外匯保證金經紀商為數眾多，且來自不同的國家和地區。從表面看來這些經紀商似乎大同小異，這給不少初入匯市的投資者在選擇時造成不少的困難。投資者在選擇時，概括起來有幾種類型︰
實惠型︰看點差大小，開戶是否給好處，以及承諾其它好處。
方便型︰看是否有線上交易平台、免費電話，網站、電話服務是否都是中文等等
被動型︰聽推薦代理人的或身邊朋友的推薦
獨立型︰參考別人的但不盲從，透過自己作全方位的調查和比較
在一個新興的市場，比較多的是前3類的投資者，在亞洲，也許還加上文化和地域的原素，與美國市場相比，前三類的投資者亦較多。客觀來講，前三類的投資者的選擇方法都有欠缺之處。隨著市場的發展，第 4 類投資者的數量正在增加，他們在開戶前，提出不少很深刻的問題，並作了大量的比較。這類投資者關注的焦點有二︰其一，經紀商的可信度，這涉及到資金安全問題和訂單的執行；其二，交易平台的技術性能，平台是否穩定，匯率是否即時正確。
本文將就如何判斷經紀商的可信度作些闡述，希望對投資者尤其是第 4 類型的投資者提供參考依據。
首先，選擇外匯經紀商的重要依據之一，是看經紀商的所在國是否有監管機構，經紀商是否在監管機構註冊。監管機構通常製定相應的行規，在不同程度上對經紀商的行為起約束作用，同時力圖保護客戶的利益。投資者可以透過它們的網站查詢經紀商的註冊情況，客戶起訴備案，或提出投訴。
在線外匯保證金業務開始于90年代後期的歐美市場，由於它的高風險性和投機性和監管的複雜性 各國政府持不同的態度。但一些歐美國家還有日本以及香港 已經開始接受外匯保證金並對它進行監管。 對外匯保證金進行監管的國家或地區包括︰美國，英國，澳洲，加拿大和日本和香港。它們對外匯保證金的監管程度不盡相同。但共同的特點是，對外匯保證金的規範主要參照証券或期貨的行規，而不單獨立項， 必要時頒佈專門的條款進行補充。現將這幾個國家或地區的監管機構作個概述。
英國 - FSA http://www.fsa.gov.uk/
英國的監管機構 FSA (the Financial Services Authority)是由政府設置的，政府界定它的行業規範行為以及權限。2000年的“金融服務與市場法”授于這個機構權力。但它又是獨立的非官方的機構，經營資金完全由來自被監管的機構所交付的會費。FSA製定行業標準，要求受規範的金融機構和公司遵守這些標準。如果它們有所違背， FSA 有權要求違規的機構向客戶作出賠償。在 FSA 的網站上，專門有 “客戶” 的網頁，公佈各種違規和欺詐現象提醒客戶注意。
香港証監會 - SFC http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/
香港的監管機構 SFC(the Securities and Futures Commission/証監會) 在性質上類似于FSA，但其職責說明相對具體，外匯保證金業務明確地被列入規範的範疇，受制於1994年9月SFC訂立的LFETO條款(Leveraged Foreign Exchange Trading Ordinance under Securities and Futures Ordinance) 這個條款對外匯經紀商的資本金等方面都作了規定。
澳洲 - ASIC http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf
澳洲的監管機構 ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了監督金融機構和公司外，還負責辦理與公司的開張，運營以及停業相關的手續。保護投資者的措施主要有兩方面︰所有經營金融產品的機構首先需要申請執照(AFS) ；2004年3月，ASIC還頒佈了更為嚴格的標準，以保護個人投資者，這些標準包括︰金融機構需要獲取必要的執照，金融機構必須毫無保留地告訴客戶所有的服務內容，經營模式，如何對待客戶的投訴等。另外，從事外匯教學，包括網路培養訓練的機構，都必須接受認証或持有牌照。但 ASIC 沒有專門的條款針對外匯保證金業務。
加拿大各省的証監會
http://www.osc.gov.on.ca/About/NewsReleases/2004/nr_20040415_osc-ia-forex.jsp
加拿大的情況稍有不同，沒有一個統一的監管機構，而是由幾個主要省份的証監會 (the Securities Commission) 分別管理。這些証監會對外匯保證金沒有具體的規範條例，只是要求那些進行外匯培養訓練或經營外匯業務的機構和公司在當地註冊。另外，它們對外匯保證金總體持比較謹慎的態度。例如，安大略省的証監會的網站上提醒客戶“外匯交易適合那些能承受風險的客戶，因為它是高風險的。 ”
日本 - 金融廳
日本金融廳 2005 年 7 月 1 日正式頒佈“外匯買賣法”，要求經營外匯的機構進行註冊，並對公司的資本金以及公司的經營人員的經驗作了規定。所有經營外匯的公司在 2005 年 12 月份之前必須完成註冊，經審核后獲得執照方能經營。那些還在經營之中的公司，可以繼續維持到 12 月底。如果新公司 2006 年沒有執照而開業，將受處罰。
美國 CFTC和 NFA
美國的監管機構有兩個，美國期貨交易委員會 (Commodity Futures Trading Commission CFTC ) 和美國全國期貨協會 ( National Futures Association NFA)
CFTC 是獨立的聯邦機構，由國會根據修正的“期貨交易法” 創立於 1975 年。這個機構的主要職能是監督期貨和期權市場的經營，保護客戶利益。 CFTC 在總體上負責規範市場，同時下放部分職責給 NFA 以及交易所。
NFA是期貨行業的自律機構，主要的經營資金來源于會員的會費。主要的職責在于︰
Ø 對相關機構進行審核，確保它們符合基本的財務標準
Ø 貫徹頭班道德標準和客戶利益保護條款
Ø 調解客戶和公司之間的爭議
Ø 對從事期貨行業的人員進行審核並註冊
Ø 對從事期貨行業的人員進行培養訓練和考核 ( 例如 Series 3 資格考試 )
外匯保證金行業歸屬於CFTC和NFA，在監管方面均依照期貨行業的監管條款。 CFTC 的角色更多的是仲裁和為客戶向相關的機構索賠。 NFA 以調解為主。另外，在 NFA 網站上，可以查閱每個機構的註冊情況和客戶投訴記錄
www.nfa.futures.org/basicnet/ 從這個鏈接可以查詢機構或個人的被投訴記錄和處理結果。 搜索方法如下︰
1. 按照經紀商的 NFA 註冊號 (NFA ID) 查詢
2. 按照經紀商的公司名稱 (Firm Name) 查詢
3. 按照姓 (Last Name ) 名 (First Name) 查詢
在查詢註冊經紀商時 要特別注意，有些經紀商同時擁有較多的業務部門 它們的部分業務註冊了，但外匯保證金業務也許並沒有註冊，因此也就不受監管。需要確認經紀商的哪個公司負責外匯業務，並收取客戶的開戶金，然後到 NFA 網站上，輸入公司名稱，進行詳細查詢。如果有疑問，可以撥打美國的電話 800-621-3570 或到 www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx提交投訴。
另外，有些經紀商註冊不同的公司名字，以獲得不同的 NFA 註冊號，以便掩蓋它們的被投訴歷史。投資者在調查時要特別注意。
一個經紀商有監管機構並不意味著選擇的過程就完成了。不難看到，受監管的經紀商的欺詐行為時有發生。主要原因有幾方面，首先，相比于期貨或証券，外匯保證金尚處于襁褓之中，有不少方面有待完善 , 尤其是各國的監管機構的監管力度和經驗亦參差不齊，其次， OTC 市場與交易所相比，業務主要是透過網路，不受地域所限，這給監管造成一定困難；再來，即便是有了較完善的監管機構，行規的貫徹在很大程度上還有賴於經紀商建立相應的內部執行和監督機製。然而，行規有時對經紀商開發業務會形成阻力。如果經紀商沒有足夠的自律，有可能會選擇不依照行規經營，或者在本土依法辦事，在國外就另行其事。舉個簡單的例子，NFA要求經紀商向客戶充分披露外匯保證金潛在的投資風險，但對於新興的市場的投資者或初入匯市的投資者，這樣的風險披露有些難以接受，他們更願意經紀商為他們作出各種承諾或保證。面對這樣的市場挑戰，經紀商必須作出選擇︰或按照規定披露風險，或迎合客戶心理對風險避而不談，甚至一味強調高回報。
如果說透過監管機構了解一個經紀商是正面了解，那麼不妨再從側面對經紀商作個調查，了解一個經紀商是否具備良好的內部執行機制，或是否正在努力去建立這樣的營運機制，還是完全罔顧行規而自行其事。投資者可以嘗試以下幾項活動
Ø 與經紀商的服務人員直接對話和提問，從他們的回答和服務中了解他們的經營方針；
Ø 到一些公眾論壇收集各種相關訊息；
Ø 與現有的客戶交談，不持任何偏見聽取他們的回饋意見；
Ø 仔細閱讀經紀商的網站以及他們的廣告宣傳材料，從字裡行間體會他們的經營方針；注意看他們的廣告詞是否有吹噓的跡象，是否閃爍其辭，是否迴避風險；
Ø 相信自己的直覺，如果有疑問或顧慮，要馬上留意，不要存僥倖心理；
Ø 如果投資者有推薦代理人，可以聽取代理人對經紀商的評價。代理人有責任自己先要對經紀商作全面的調查，並將自己信賴的經紀商推薦給客戶。即便如此，投資者不應該把調查的工作完全推卸給代理人。特別應該引起注意的，有的代理商為了賺錢，不惜向客戶提供誤導的訊息，甚至採取欺騙的手段。
Ø 可多選擇幾家，作橫向比較；
Ø 最後記住一點︰用西方的話講，“沒有免費的午餐”，每個經紀商都要生存，要有利潤。如果他們把本都倒貼給客戶，靠什麼生存？最後羊毛還不是出在羊身上？
從事外匯保證金交易往往需要投資者投入資金和精力。選擇一家可信的經紀商，投資者才能沒有後顧之憂集中精力於交易。從這點上講，多花些時間對今後要把資金託付給的經紀商進行充份的考察，將有助於防患未然。隨著投資者經驗的日益豐富，自我保護意識的逐步完善，外匯保證金市場中不正當經營的行為才能從根本上被遏止，這個市場也才能逐步走向健康發展的軌道。
本文中所闡述的僅供讀者參考只用，讀者不應視為投資或任何決定的依據，本文不為在此所發表的任何見解承擔法律責任。讀者如需了解各國的監管機構的法規或需要對相關的法規作任何解釋，請與監管機構直接聯繫。
外匯交易專業術語入門 ☆外匯保證金交易☆
交易部位、頭寸(POSITION)：是一種市場約定，承諾買賣外匯合約的最初部位，買進外匯合約者是多頭，處於盼漲部位；賣出外匯合約為空頭，處於盼跌部位。
空頭、賣空、作空(SHORT)：交易預期未來外匯市場的價格將下跌，即按目前市場價格賣出一定數量的貨幣或期權合約，等價格下跌後再補進以了結頭寸，從而獲取高價賣出、低價買進的差額利潤，這種方式屬於先賣後買的交易方式。
多頭、買入、作多(LONG)：交易者預期未來外匯市場價格將上漲，以目前的價格買進一定數量的貨幣，待一段時匯率上漲後，以較高價格對沖所持合約部位，從而賺取利潤。這種方式屬於先買後賣交易方式，正好與空頭相反。
平倉、對沖 (Liquidation)：通過賣出(買進)相同的貨幣來了結先前所買進(賣出) 的貨幣。
保證金(MARGIN)：以保證合同的履行和交易損失時的擔保，相當於交易額的0.5%(200倍)～5％(20倍)， 客戶履約後退還，如有虧損從保證金內相應扣除。
揸：買入(源自粵語)
沽：賣出(源自粵語)
波幅：貨幣在一天之中振盪的幅度
窄幅：30～50點的波動
區間：貨幣在一段時間內上下波動的幅度
部位：倉位價格位置
上檔、下檔價位目標：(價位上方稱為阻力位，價位下方稱為支撐位)
單邊市：約有10天半個月行情只上不下、只下不上
熊市：長期單邊向下
牛市：長期單邊向上
牛皮市：行情波幅狹小
膠著：盤勢不明，區間狹小
盤整：一段升(跌)後在區間內整理、波動
回檔、反彈：在價位波動的大趨勢中，中間出現的反向行情
打底、築底：當價位下跌到某一地點，一段時間波動不大，區間縮小(如箱型整理)
破位：突破支撐或阻力位
假突破：突然突破支撐或阻力位，但立刻回頭
獲利了結：平倉獲利
恐慌性拋售：聽到某種消息就平倉，不管價位好壞
停損、止損：方向錯誤，在某價位立刻平倉認賠
空頭回補：原本是多頭市場，因消息或資料而走空頭．(反手做空或多單平倉)
多頭回補：市場原走空頭，後改走多頭．(反手做多或空單平倉)
賣壓：逢高點的賣單
買氣：逢底價的買單
止蝕買盤：作空頭方向於外匯市場賣完後，匯率不跌反漲，逼得空頭不得不強補買回
鎖單：買、賣手數相同
漂單：就是做單後不在即日(市)平倉的意思。
何謂外匯保證金交易
外匯保證金交易 (Margin Trade)可以說是外匯的信用交易，類似於股票融資融券的一種投資工具，投資人只要用一定比例的錢（保證金），就可以從事數倍於保證金額的外匯投資。
由於匯率每日波動性不大，平均每日波動僅0.7﹪~ 1.5﹪，若以實金換匯交易，則投資報酬率小，一般投資人無法享受到以小搏大、信用保證金交易的優點。故一般皆以保證金交易為之，靈活性強，買、賣兩相宜，可投資、可避險。
投資人在經過金融機構同意後，授予若干信用擴張倍數，使其可以操作相當於存入資金10~20倍的交易金額。投資人可以享受有利的財務槓桿（FINANCIAL LEVERAGE）操作，在瞬息萬變的外匯市場，僅須以佔交易金額極低比例的資金，透過金融機構詢價（DEALING），即可在外匯市場上進出買賣，如同國際資本家一般掌握賺取匯差的機會。
投資人在損益發生時，金融機構會自動從帳戶中轉入獲利或者扣除虧損金額。
外匯現貨保證金交易
外匯現貨保證金交易（合約現貨外匯交易）
合約現貨外匯交易指投資者與從事外匯買賣的經紀商簽定買賣外匯的合同，繳付小額的開戶保証金，便可買賣十萬、數十萬甚至上百萬美元的外匯。這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個價格作出書面或口頭的承諾，然後等待價格出現上升或下跌時，再作買賣的結算，從變化的價差中獲取利潤，當然也承擔了虧損的風險。
由於這種投資所需的資金可多也可少，所以，近年來吸引許多投資者對它進行投資。外匯投資以合約形式出現，主要的優點在於節省投資金額。以合約形式買賣外匯，投資額一般約於合約金額的1%~5%，而得到的利潤或付出的虧損卻是按整個合約100%的金額計算的。
外匯合約的金額是根據外幣的種類來確定的，具體來說，每一個合約的金額分別是100,000美金/日圓（USD/JPY）、100,000英鎊/美金（GBP/USD）、100,000美金/瑞士法郎（USD/CHF）。 每種貨幣的每個合約的金額是不能根據投資者的要求改變的。
投資者可以根據自己定金或保証金的多少，買賣幾個或幾十個合約。每個合約的外幣金額相當於 10萬美元左右，投資者利用槓桿倍數的放大，可以利用較低的保証金就可以買賣一個合約，當外幣上升或下降，投資者的盈利與虧損是按合約的金額即10萬美元來計算的。有人認為以合約形式買賣外匯比實買實賣的風險要大，但我們仔細地把兩者加以比較就不難看出其差別所，請詳見下表。
假設 :在1美元兌換105:00日圓時買入美金/日圓（USD/JPY） |
| 實買實賣 | 保証金形式 (放大100倍) |
買入 100,000美金/日圓 | US$100,000 | US$1,000.00 |
若美金 /日圓匯率上升100點盈利(美金/日圓=106) | US$943.40 | US$943.40 |
利潤資本比率 | 943.40/100,000=0.94% | 943.40/1000= 94.34% |
若日元匯率下跌 100點虧損 | US$952.38.40 | US$952.38 |
從上表中可以發現，實買實賣的與保証金形式的買賣在盈利和虧損的金額上是完全相同的，所不同的是投資者投入的資金在數量上的差距，實買實賣的要投入 10萬美元，才能買賣100,000美金/日圓，而采用保証金的形式只需要1,000美元，兩者投入的金額相差100倍。因此，採取合約形式對投資者來說投入小、產出多，比較適合大眾的投資，可以用較小的資金贏得較多的利潤。
在合約現貨外匯交易中，投資者還可能獲得可觀的利息收入。合約現貨外匯的計息方法，不是以投資者實際的投資金額，而是以合約的金額計算。例如，投資者投入1千美元作保証金，並買了1個合約的澳幣，利息的計算不是按投資人投入的1千美元計算，而是按1個合約的澳幣的總值計息，即澳幣的合約價值乘合約數量(100,000澳幣×1)，這樣一來，利息的收入就很可觀了。投資者買入澳幣，以後澳幣匯價上升，投資者既得匯價上升的收入，又得高利息的收入。但如果匯價不升，反而下跌，那麼投資者雖然拿了利息，也抵不了虧掉的價格變化的損失。
財息兼收也并不意味著買賣任何一种貨幣組合都有利息可收，只有買高息外幣才有利息的收入，賣高息外幣不僅沒有利息收入，投資者還必須支付利息，而且往往付得更多。由於各國的利息會經常調整，因此，不同時期不同貨幣的利息的支付或收取是不一樣的，投資者要以從事外幣交易的經紀商公布的利息收取標準為依據。
如果有未平倉部位時，外匯經紀商每日會根據在倉部位兩個幣別的利息差計算換匯息。若客戶買入高利息貨幣賣出低利息貨幣時，將有換匯息收入，外匯經紀商會將換匯息收入存入客戶之帳戶；反之，若客戶賣出高利息貨幣買入低利息貨幣時，客戶將有換匯息負擔，外匯經紀商會從客戶之帳戶中扣款。
合約現貨外匯買賣的方法，既可以在低價先買，待價格升高後再賣出，也可以在高價位先賣，等價格跌落後再買回。
外匯的價格總是在波浪中攀升或下跌的。這種既可先買又可先賣的方法，不僅在上升的行情中獲利，也可以在下跌的形勢下賺錢。投資者若能靈活運用這一方法，無論升市還是跌市都可以左右逢源。舉例來說明，當英鎊升至1.6000高位後，英鎊上升的勢頭已明顯減弱，這樣，投資者就可以在此位賣英鎊，英鎊下滑後，就把手中的賣單平掉。當英鎊跌至1.5800低位後，估計在此位會反彈，可在此位買入，當英鎊反彈後，再賣出。
外匯市場交易時段
外匯市場是一個 24 小時交易的市場，外匯市場一日間之交易，每天從雪梨開始，然後依照全世界各地開始營業的時間，從雪梨、東京、香港、新加坡開始，直至歐洲、倫敦、紐約、舊金山為止，一天交易結束。
由於近年來科技發達，訊息傳遞快速無比，各地銀行均可藉著先進的電訊設備立即連線處理外匯交易，在世界各地之金融市場上 24小時都有外匯交易在進行，它與其它的金融市場不同的是，投資人可以24小時將重要經濟，社會和政治事件反應在貨幣波動中。
外匯市場有三個主要交易市場。 第一個是從紐約時間星期日下午7 點開始的亞洲市場。第二個是從上午3 點開始的歐洲市場 。而 第三個也是最後一個就是上午8點開始的紐約市場 。大多數的交易時間介於 美國東部標準時間上午3 點到下午1 點間 。
外匯市場的參與者有那些人
外匯市場 (Foreign Exchange Market，Foreign Currency Market)，是由外匯銀行、外匯經濟商、其他外匯買賣中間業者及外匯供需者所組合而成的市場。由於外匯市場是由眾多外匯銀行、媒介及接洽外匯交易業者、及外匯供需者分散於各個營業地點所形成之外匯交易網路市場，因此，其本身並無固定地點（具體市場）來集中供需交易，當然也就沒有固定的開盤及收盤時間。
換句話說外匯市場，是由多家外匯銀行及外匯經紀商為中心，聯繫實際的外匯供需者（如進出口商、投資者、旅行者、中央銀行）、及投機者買賣外匯交易所形成的抽象市場（通常藉由電話、電傳、電報、電腦等複雜電訊網路連線來做交易及資金轉移）。
由於沒有固定的交易場所，因此外匯市場又被稱作無形市場，分散於世界各地，以每日平均接近3兆美元的交易量，普遍而熱絡的進行交易。外匯市場之經濟交易活動設籍匯率波動劇烈之高度風險性及投機性，投資人若純粹以市場心理因素而作操作估計，即屬投機活動。但是，若依基本經濟遠景而作適當的調整估計則屬投資活動。
匯率的意義及表現方式
匯率的意義及表現方式
國際貨幣的代號通常是用三個在 SWIFT （ Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications ）系統中的英文字母作為識別碼，例如台幣的代號為 TWD ，人民幣的代號為 RNB ，港幣的代號為 HKD 。以下為國際主要貨幣的代號：
主要貨幣 |
國家 | 貨幣 | 英文 | 縮寫 |
美國 | 美元 | US Dollar | USD |
歐元區 | 歐元 | EURO | EUR |
日本 | 日圓 | Japanese YEN | JPY |
加拿大 | 加元 | Canadian Dollar | CAD |
瑞士 | 瑞郎 | Swiss Franc | CHF |
英國 | 英鎊 | British POUND | GBP |
澳洲 | 澳元 | Australian Dollar | AUD |
匯率顯示 : 在國際市場，匯率是以位元五數位來顯示的，如：
‧ 歐元 EUR 1.3785
‧ 日圓 JPY 88.86
‧ 英鎊 GBP 1.5891
‧ 瑞郎 CHF 1.0215
匯率的最小變化為最後的一個數字 ( 一點 ) 即：
‧ 歐元 EUR 0.0001
‧ 日圓 JPY 0.01
‧ 英鎊 GBP 0.0001
‧ 瑞郎 CHF 0.0001
貨幣的匯率的高低，不一定相等於貨幣價值高低。以匯率分類，貨幣分：
■直接貨幣
歐元 EUR/USD 、英磅 GBP/USD 、澳元 AUD/USD 、紐西蘭元 NZD/USD …
■間接貨幣
日元 USD/JPY 、瑞士法郎 USD/CHF 、加拿大元 USD/CAD …
直接貨幣匯率是 1 直接貨幣兌換多少美元；如
歐元 EUR/USD1.3785 ，即一歐元兌 1.3785 美元。
英鎊 GBP/USD1.5891 ，即一英鎊兌 1.5891 美元。
間接貨幣則 1 美元兌換多少間接貨幣；如
日元 USD/JPY ，即 1 美元兌 88.86 日元。
瑞士法郎 USD/CHF 1.0215 ，即 1 美元兌 1.0215 瑞士法郎。
點數 Pip Value 要如何計算
”點數”為任何貨幣組合currency pair中最小的變動數。在歐元/美元中，從1.3766 到1.3767 差了1 點，所以歐元/美元的1 點即為.0001。而在美元/日圓中，從83.45 到83.46 差了1 點，所以美元/日圓的1 點即為.01。 那麼美元在此價格變動中價值多少?
例如，在歐元/美元的1 筆100,000 歐元?在美元/日圓組合中100,000美元的 1點價值多少?我們將視基本貨幣組合的100,000 單位為”概念上的價值”。因此計算點數的公式為：
(1 點，以適當十進位表示/目前匯率) x (概念上的價值)
以美元 /日圓為例，獲利為：
(.01/83.46) x USD100,000 = $11.98 或是 1 點$11.98
以歐元 /美元為例，我們得到：
(.0001/1.3766) x EUR100,000 = EUR7.264
但是我們要將點數以美元計價，所以我們必須要將 EUR9.93 x (歐元/美元匯率)：
EUR7.264x 1.3766 = $10.00
在主要貨幣組合中的點數大約值如下所示，這是依據基本貨幣中的 100,000 單位 ：
美元 /日圓：1 點=$11.98；換句話說，從83.45 到83.46 的變動在100,000 單位約值$11.98。
歐元 /美元：1 點=$10.00； 從1.3766 到1.3767 的變動在100,000 單位歐元約值$10.00。
英鎊 /美元：1 點=$10..00； 從1.5765 到1.5766 的變動在100,000 單位英鎊約值$10.00。
美元 /瑞郎：1 點=$9.85；從1.0155 到1.0156 的變動在100,000 單位的美元約值$9.85
在一般的交易系統中，客戶持有每口貨幣的盈虧狀況是隨市場變動而即時顯示出來，客戶無須自行計算盈虧。
匯率雙向報價
外匯匯率的買賣價格，如同貨幣市場中買賣價格一樣，有買入價格與賣出價格之分。所謂的Bid Rate代表投資者可以賣出的價位，也就是賣出價（SELL）。所謂Offer Rate或Ask Rate代表投資者可以買入的價位，也就是買入價（BUY）。而Bid Rate與Ask Rate之間的價差稱之為Spread。 買賣價格之間的差異，用於衡量市場流動性；在正常情況下，價差越小、流動性越高。
以下我們介紹國際外匯市場四大主要貨幣（ Four Major）的報價方式：
貨幣組合 | Bid（賣出價） | Ask（買入價） |
USD/JPY （美金/日圓） | 85.26 | 85.30 |
EUR/USD（歐元/美金） | 1.3658 | 1.3661 |
GBP/USD（英鎊/美金） | 1.5822 | 1.5826 |
USD/CHF（美金/瑞朗） | 1.0245 | 1.0250 |
我們以表格中的 USD/JPY=85.26/30為例子，此時的價差為5點，85.26代表投資者所能賣出的價格，而85.30代表投資者所能買進的價格。
通常我們說 Buy USD/JPY（買入美金兌日圓，即買入美金並賣出日圓，Buy USD Sell JPY），表示認為美金將會升值，所以買美金借日圓。如果美金到時真的升值則表示每一美元可以換得的日圓變多了，此時如果反向作Sell USD/JPY（賣出美金兌日圓，即賣出美金並買入日圓， Sell USD Buy JPY），便會有匯差盈餘產生，當然，如果美金貶值，也就是每一美元可以換得的日圓變少了，便會有匯差虧損產生。我們同樣以表格中的USD/JPY=85.26/30為例加以說明：
此時買入是以 85.30的價格買入USD/JPY，假若日後USD/JPY漲至85.80/85時賣出USD/JPY，則是以85.80的價格賣出。85.80-85.30＝0.50日圓便是匯差盈餘。
假若日後 USD/JPY跌至84.68/73時賣出USD/JPY，則是以84.68的價格賣出。84.68-85.30＝-0.62日圓便是匯差虧損。
在外匯市場中哪些貨幣是最常被交易的
全球貨幣種類繁多，但外匯現貨每天交易量 85%集中於G-7國家的「主要貨幣」在今日，超過 85%交易的主要貨幣包括了：美元，日圓，歐元，英鎊，瑞郎，加元和澳元。
