外匯市場是個可以讓投機者賺大錢的地方，亦能夠提供令人輸至傾家蕩產的至快途徑。水能載舟，亦能覆舟。若懂得好好利用這工具，累積利潤並不困難。但若不懂其中奧妙，最終必會弄致信心盡失，甚至會誓言永遠不再沾手這個市場。本文提供的方法對有興趣炒賣外匯的朋友尤為合適，對具經驗者亦可起溫故知新的作用。

　　一、保持平靜的情緒：心浮氣躁，或心存雜念，都容易引至作出錯誤的決定。成功的投機者均有保持應市時心境平靜的方法，並懂得于無法壓抑波動的情緒時離場。成功的外匯炒賣者須要全神貫注，集中精神地觀察市況的每個變化，方能作出恰當的決定，在市場內獲利。市場變化愈大，我們愈要保持冷靜、專心面對。

　　二、正確的心理狀態：入市前，應明白到行動可以帶來盈利，亦可以帶來虧損，皆因自己的估計和判斷是有可能出錯的。入市後不要被賬面盈利或賬面虧損動搖自己對原先的精心部署的信心。順景容易令人鬆懈，逆景則每多令人沮喪。兩者皆驅使投機者偏離正確的心理狀態，不利於應市時作出客觀的分析，爭取佳績。

　　三、寧靜的工作環境：大部分人在寧靜的環境下較容易作出冷靜和精確的決定，在嘈吵的環境下則很難作細緻的研究和分析。因此，大部分外匯經紀人的投機成績都不理想。對一些人來說，在寧靜的工作環境中再加點音樂，更可鬆弛神經，避免於過度緊張下犯錯。輕輕鬆鬆地應市，縱使一時犯錯，亦很易反敗為勝。

　　四、嚴守紀律：在外匯市場內作戰，就有如軍隊在戰場上的情況一樣，必須特別注重紀律。每個應市計劃中的每一個步驟都是整體部署策略的一部分，不應臨場隨意更改。所有修訂均須是預早計劃好，于有需要時才執行的。在任何情況下，違反紀律而招致損失皆屬咎由自取，只能視作一次深刻的教訓。

　　五、研究投機氣候：每天開市前，投機者須研究清楚匯價的短匯氣候和評估晚上外盤市場變化對早上匯價市況的影響。日圖上的大市趨勢可顯示出市/入市時須留意的主流方向。順方向入市時，可大膽一點，分步持倉，從容離場。逆方向入市時，則宜收斂一點，審慎持倉，見利即收。逆市行動須冒較高的風險，這是每位投機者應認識清楚的。

　　六、留意即市圖訊號：各種即市圖中，以五分鐘圖、十五分鐘圖和半小時圖/小時圖的參考價值最高。半小時圖/小時圖訊號指示當日持倉的主要方向，十五分鐘圖訊號則可用作入市時和離市時的參考。五分鐘圖訊號除能提示大家及早作好準備外，亦可用作逆市持倉時的離場參考。至於一分鐘圖，只適合極度投機者用作超短線即市投機。

　　七、做好資金管理：可將資金分為八份，只于非常明顯的單邊市出現時，才動用全部資金，即市超短線投入市埸內，其餘時間按形勢決定動用八分一至四分三資金入市。若持過市倉，不宜動用多於一半資金，以備于看錯市，又沒有機會平倉止損時，仍有資金作出補救。逆市炒賣時，應只做即市倉，並不應動用多於四分一資金參與。

　　八、觀察成交量與未平倉合約數量的變化：外匯的成交量與未平倉合約數量的變化，配合價位的走勢，能反映出多空雙方的最新取向和後市的趨向。知道後市的主流方向後，便可有根有據地作好適當的部署，直至主流方向改變為止。須留意的，是未平倉合約數量有總數和凈數之分;前者反映出散戶的取向，後者則顯示大戶的舉動。

　　九、選擇適當的合約月份：一般日子裏，炒外匯應選擇持倉較大月份的合約。但每當下月份合約的未平倉合約總數明顯超越當前月份時，市場焦點將轉移至下月份合約t上。這個轉變多於結算日前一個或兩個交易日開市前後出現，交易宗數和成交張數逐漸以下月份合約為焦點。在上述兩、三個交易日內，應只炒賣下月份合約。

　　十、界定炒賣範圍：無論是否已持有外匯頭寸，都應該經常按最新形勢的發展，修訂開市前劃定的炒賣範圍，以便能隨時了解自己的當前處境，有利作出恰當的入市或離市決定。炒賣範圍的劃定能幫助投機者看清楚風險所在，和預計可獲得的利潤，總比抱主觀願望式的持倉心態好。無論得失，都應先有個預匯。

 

　　

       外匯交易中致勝的因素是什麼？應該是技術、原則、人性。這是外匯致勝的三把斧。外匯交易的真諦是什麼？以小搏大。這裡所說的“以小搏大”，不是指我們平常所說的保證金的杠桿作用，而是在外匯交易中“如何用較小的損失去搏取較大的利潤”的問題。在外匯交易是大多數賠錢的人，根本原因就在於沒有學會“以小搏大”。有的人就是做不到“以小”，“以小”就是要“付出小的損失”，很多人不願付出，不付出便想博大。這根本就是不可能的事。而少數人之所以成功，博到了大，最關鍵的一點便是學會了“以小”。

　　所以，我們應該認真考慮一下，在外匯交易中，技術、原則、人性三者之間的關係，在交易中到底是怎樣的呢？我以為，技術所解決的是“怎麼做”的問題；原則所解決的是萬一做錯“怎麼辦”的問題；而人性所解決的是原則能否真正執行的問題！

　　所以，人性是外匯交易成敗的關鍵，是根本所在。我們的水準再高，預測市場的準確度亦不可能達到百分之百，怎麼辦？靠原則去彌補技術之不足，但交易中原則制定的再完備，如果在交易中不嚴格執行，也形同虛設，毫無意義。為什麼會出現有些原則不能執行的情況呢？這便是人性的問題了。“紙上談兵”與“真刀實槍”是兩回事。在真正的交易中，人性的另一面便露了出來，於是事先制定的計劃，事先制定的原則早已拋到九霄雲外，結果往往賺小錢、賠大錢，最終導致失敗。

　　由此可見，一個成功的投資者所具備的三個充分必要條件，便是技術、原則與人性三結合，三者缺一不可，密不可分。沒有技術的原則是空洞的原則，沒有原則的技術是盲目的技術，人性修煉不夠的交易將會是失敗的交易，失敗交易歸根到底是人性出了問題，所以成熟的人性、完備的原則、嚴密的技術，三者成功凝聚，才能實現真正意義的以小博大！

　　那麼，在交易中如何把這三者結合起來呢？那就是順勢、輕倉，止損、鎖贏，再加上嚴格執行紀律，有這五招，便可輕鬆搞定外匯。

　　一、順勢

　　趨勢是我們的朋友，外匯上漲或下跌趨勢一旦形成，將會穩定運行，能夠幫助我們順勢而為，投資獲利。但是同時我們也要千萬牢記，趨勢運行時間越長，離趨勢被打破的時間就越近。

　　在實際進行的外匯交易時，人們往往只片面地注視著匯率本身的高低而忽略了匯率在未來的走勢是趨於上升還是趨於下跌，忘記了“順勢而為”這句經典的格言。其實，這種或上升或下跌的趨勢，對於投資者的營利以及營利的多少具有更大和更重要的意義。外匯交易中一個重要的技巧就是：重勢不重價。所謂的重勢不重價，即在一波明顯的上升趨勢中，要敢於在任何一點買入，只要不是買在頂部，你都能賺錢，所以一旦看好趨勢，就不用太計較匯價的高低。如果你太斤斤計較價位，則容易掉入“逆勢而行”的陷阱中。因為在一個大牛市裏，你若要等到低價位才入場的話，往往是在大勢反轉下跌時。而這個機會，一般是技術性獲利單大回吐，或基本面根本反轉了，牛市已經轉往熊市，這時又怎能逢低買入呢？一旦買到，十有八九會被套。反之，在一波明顯的下跌趨勢中，如果你一定要堅持反彈高一點才賣空的話，可能永無機會。熊市下跌的速度往往快過牛市，一瀉千里，一去不回頭。所以我們應該先踏踏實實摸透外匯市場走勢的特性，特別是特定時間內價位走勢的行為特性。研究價位走勢的行為特性的一大好處是，價位走勢忠實記錄了變幻莫測的市場預期心理的作用，雖然研究過去不等於能夠精確預測未來價位，但是，只要摸透市場價位走勢特性，不強求預測未來，只要能在類似的市場走勢出現時，針對其特性作出反應，則已獲益匪淺了。

　　二、輕倉

　　外匯投資實質上就是風險控制和資金管理。投資者應該有一個資金使用計劃，其中一項原則就是要輕倉，隨時保持2—3倍以上的資金以應付價位的波動。控制好倉位才能把握更多的機會。我們常常可以看到這樣的現象，有時候市場明明出現了很好的機會點，但由於投資者持倉過重甚至滿倉，已經沒有能力再去捕捉這樣的機會了。

　　舉個簡單例子，你有10萬元，如果一次投入匯市，那你就只有一次交易機會；如果分成兩個五萬元進入市場，就有了兩次交易機會；而每次如果只投入2.5萬元，那就產生了4次交易機會。所以控制倉位，等於是讓自己有了更多的選擇機會，無疑也會大大提高投資的安全系數。說到底，控制倉位就是一種風險控制的手段，因為任何時候我們都無法準確預判後市的趨向，把“大部隊”變成“小分隊”控制好進攻的節奏，無疑可以讓我們在投資市場中游刃有餘。

　　輕倉操作，順勢加碼，而且要金字塔式加碼是比較理想的資金管理方式。所謂“金字塔”加碼的意思是，在第一次買入某種貨幣之後，該貨幣匯率上升，眼看投資正確，若想加碼增加投資，應當遵循“每次加碼的數量比上次少”的原則。這樣，逐次加買數會越來越少，就如“金字塔”一樣。不要在賠錢時加碼。在買入或賣出一貨幣後，遇市場突然反向急進，有些人會加碼再做，這是很危險的。如果匯價上升了一段時間，你買的可能是個“頂”；如果越跌越買，連續加碼，但匯價總不回頭，那將是惡性虧損。

　　三、止損

　　設立止損點來的目的是保存實力。在外匯交易中，投資決定的失誤往往是難免的，如果你不及時地糾正這個錯誤，就會讓自己遭遇致命的危險。所以止損是一個相當重要的法則，止損最大的好處是可以把虧損限制在一定限度內，以小的損失換取更多資金的安全，有效地保存資金實力，以備來日再戰。世界投資大師索羅斯說過，投資本身沒有風險，失控的投資才有風險。

　　作為投資者，我們面對的是不為我們意志所轉移的龐大的資金市場，外匯市場上的風起雲湧不僅潛藏巨大的盈利空間，也存在讓你血本無歸的風險。需要明確的是，這個市場永遠存在機會，但一旦血本無歸，你將喪失再次尋找機會的能力，因此，為了規避風險，設定止損不但十分必要，而且十分重要。

　　止損價位的設定需注意以下幾方面的因素：

　　第一，要從大勢著眼，在技術圖形上尋找以往重大關口或再創下的新高(新低)，或市場已不止一次證實難以突破的價位；

　　第二，技術分析上的主要分析價位；

　　第三，政府或央行官員曾經強調的價位；

　　第四，最為重要的一點，要從日常的操作中不斷地總結和積累，找到適合自己情況的止損方式才是關鍵。

　　四、鎖贏

　　如果說設置止損的目的是保存實力，那麼設置止贏的目的就是保住利潤。不管是投資者還是投機者，只有學會如何將既得的利潤保護起來，才能輕鬆地馳騁在匯市中。

　　當你買入的貨幣正在升值時，往往會為何時賣出才能盈利最大而猶豫。這裡存在多種可能，如果你在進入交易前已定下贏利目標，如準備獲利200點，那麼一旦達到這個價格時，就立即止贏，可以鎖定贏利。還有一種可能是交易人一直讓利潤上漲，直到某種價格變化朝輸錢方向轉化的跡象出現。在這種情況下，止贏就可能定為在階段高點的止損點賣出，或者在技術指標給出賣出信號時賣出；哪種情況先出現就按哪種方法行事。不論使用哪一種贏利計劃，至為重要的一點是，交易人必須認識到，交易的最終目標是獲取利潤。設立止贏時，可從這四個方面著手，一是隨價設定止贏位，二是漲幅止贏法，三是根據技術指標止贏，四是籌碼區止贏，在前期高點價位區、成交密集區等重要籌碼區，及時止贏。

　　錢易賺難保。對這種心理，我們還是要記住風險，千萬不要因追求最大利潤而忘記了風險。資本市場的高額利潤應來源於長期累積低風險下的持續利潤的結果，高手只追求最可靠的，只有低手才只關注利潤最大化和滿足於短暫的輝煌中。會買的是徒弟、會賣的才是師傅，只有成功賣出才能實現利潤。

　　五、紀律

　　交易行為的本質就是一種對人性和心態的交鋒。仔細推究，市場中絕大多數的交易問題均源於身心。人的性格中的貪婪、恐懼，猶豫，果斷，勇敢，謹慎、從眾、等在市場的交易中暴露無遺。一定程度上來說，贏利是對你交易過程中性格優點的獎賞，虧損是對你交易過程中性格缺點的懲罰。技術上好學，心理關難過。在市場和人之間，真正的難點永遠是人。交易始於修心，次理念，又次策略，最後技巧。從一定意義上說，市場本身是沒有風險的，市場象一條大河，風險在於渡河的你。風險大小操之在我。所以外匯交易中應該牢固樹立紀律至上的觀念，要學會“修心”和“嚴律”，克服人性的弱點。很多人常反其道而行之，故事倍功半。

　　做為交易者，需要認識市場，更要了解自己，了解了自己性格的弱點，是投資者馳騁沙場、積累財富的前提條件。其一，尋找自己人性中的弱點。對多數人而言，了解自己比了解市場更重要，也更困難。其二，人性的弱點之中，並不能簡單的用對與錯加以解釋，很多都是作為生命體與生俱來的，因為人的思維都是有局限性的，甚至是有缺陷的，導致極易犯錯誤。如何克服人性的弱點，戰勝自我，是要解決的問題，其實答案很簡單，那就是規則，依照規則辦事就可以了，你的交易也必須有規則。