個人炒炒外匯已經成為股票之外最大的
投資市場之一，在證券市場低迷的環境下，適度地參與這一市場，不失為多樣投資的一種方式。
受證券市場連續盤整之累，很多投資者都開始尋找一些新的投資方式與渠道，個人炒外匯便是其中的一大方向。部分金融機構所發佈的資訊顯示，近年來個人炒外匯業務發展迅速，已經成為除股票之外最大的投資市場之一。
對於外幣持有者來說，尤其是我國民間持有的主要外幣為美元，在美元連續貶值的環境下，通過炒外匯，無需換匯，就可以為手中的美元獲得一種新的保值、增值可能性。如果未來對於外匯仍有一定的需求，這種方式也不失為應對匯率風險的一種途徑。
同時，相比起市場上外幣理財產品的較高門檻，炒外匯中需要投入的資金量較小，一般來說，最低50～100美元就可以進行外匯的買賣。如果你手中有少量的外幣，也不妨適度參與這一市場。在證券市場股票、基金持續低迷的背景之下，炒外匯也值得適量嘗試。
收益主要來自匯差
在炒外匯中，有“實盤”與“虛擬盤”之分，所謂的“虛擬盤”也就是外匯保證金交易。可以提供炒外匯的平臺也多種多樣，如現在大部分商業銀行都開辦有自己的炒外匯平臺，一些境外經紀公司開設的網路平臺也提供多種炒外匯業務。相對來說，境內商業銀行的平臺具備完善的資金保障和監管體系，也更加值得投資者信賴。
由於前一段時間銀監會出臺相關政策，暫停了商業銀行的外匯保證金業務，因此目前對於投資者來說，從銀行渠道可以進行的炒外匯投資僅有“實盤”這個方式。
與外匯保證金業務相比，由於缺少了資金杠桿的作用，外匯實盤交易過程中絕對收益更依賴於投入本金的多少。另外，外匯實盤交易中為單向獲利的模式，主要的收益來自於交易貨幣的買進與賣出之間的匯率差異。
比方說你在歐元/美元的匯率為1.55時以美元購入歐元，等到該匯率為1.6時賣出歐元買入美元，就可以從中獲得匯差的收益。當然了，在你持有歐元的期間，也可以獲得歐元存款的利息收益，這也是你收益的一個組成部分。
現在國內的金融市場上，可以進行個人炒外匯交易的幣種主要有英鎊、港元、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亞元和歐元，中行還開設有新加坡元、挪威克朗等幣種的交易。
50美元即可“炒外匯”
從事個人炒外匯，除了交易原理簡單這個優勢，對於大部分沒有進行過外匯投資的人來說，還有一個優點在於投資的起始門檻很低。
如大部分銀行對於開設實盤炒外匯的最低投資額為100美元或是等值外幣，單筆交易中則一般是以10美元或等值外幣作為單位。為了吸引投資者的參與，這一起始門檻還有所降低。
如深發展最近上線的“匯贏通”炒外匯平台中規定，最低投資額降至50美元或是等額外幣，交行所開設的實盤炒外匯起始投資額也為50美元或等額外幣。另外，通過特定的渠道進行炒外匯，像工行規定其“匯市通”炒外匯業務中，交易起始金額為100美元，使用電話銀行業務進行炒外匯，起始金額則為50美元。
投資起點低這一優勢便於更多的投資者參與，同時對於新的投資者而言，也可以通過逐步追加投資的方式，逐漸地適應和了解外匯市場，降低投資風險。
新手起步可選直盤交易
外匯實盤交易中，可以作為交易貨幣的幣種有十幾種，但在報價的過程中，採用的是貨幣對的形式。其中，美元與另外一種可自由兌換的外幣之間的交易，習慣上被稱為“直盤交易”，如果交易對象為美元外的兩種可自由兌換的外幣，這種交易習慣上被成為“交叉盤交易”。
新投資者在面對多個貨幣對的時候就很難選擇了，到底如何來投資？理財專家建議，新的外匯投資者一般還是選擇以美元作為自己的投資貨幣。這是因為美元的流通性較強，是世界上使用最廣泛的貨幣，更重要的一點在於市場上關於美元的數據、資訊來源較多，便於新的投資者掌握更多的資訊，及時做出市場判斷，進行相關的投資決策。
而持有小幣種，相對來說獲取資訊的難度大，往往難於及時做出判斷。當然了，如果對於某種貨幣有著實際的需求，投資者也應當根據自己的實際情況做出選擇。如子女在歐洲留學，那麼把歐元作為投資貨幣，其餘貨幣作為投資工具，這樣在進行炒外匯投資獲利的同時，又可以避免歐元本身的匯率風險。
另外，根據我國外匯管理的規定，外幣現匯與現鈔採用的是兩種不同的賬戶進行管理。在進行炒外匯的過程中，也同樣需要遵循這一原則。一般來說，在銀行的外彙報價系統中，提供兩個系列的報價，鈔買入價/賣出價，匯買入價/賣出價。
對於投資者來說，以何種系列報價作為交易的價格，取決於進行投資時設立的賬戶為現鈔賬戶還是現匯賬戶。由於炒外匯中獲利主要來自於匯差，而在報價中基本為“匯鈔同價”，因此這一點對於投資者也沒有影響。
炒外匯有哪些步驟?
外匯交易，尤其是保證金交易總體來說需要進行開戶和操盤這兩個步驟。
一、 開戶 目前炒外匯保證金所講的開戶實際上就是炒外匯所使用的平臺的選擇，可以使用的平臺非常多，目前在中國的IB(經濟人)也很多，點差各不相同，有固定的，也有浮動的。
開戶時注意的幾點：
1、資金的安全性方面要必需選擇有監管的，最好是受多國監管的，否則多為對賭平臺或黑平臺；
2、交易成本方面要儘量低(當然也不是越低越好，要在合理的範圍)，IB最好不加點，不加佣金的；
3、平臺穩定性要好，行情和交易速度反應及時，不出現滑點；
4、服務好，開戶流程簡單方便，出入金方便即時。
二、 操盤，是金融證券市場賺錢的核心，這其實是一門科學，我們大多數的
投資者其實只是在用自己的感覺操盤，並不了解真正的操盤技術。真正專業的操盤手們都是在用策略操盤，是一系列的科學操盤流程，一般來講這些操盤策略主要分為：
1、趨勢突破交易法(特點是成功率不高，但會儘量放大盈利訂單的利潤，如著名的《海龜交易法》)；
2、對衝加碼交易法(特點是需要很大資金來對抗市場，但如果出現行情的歷史性拐點時，則有毀滅性的風險)；
3、網格鎖倉交易法(特點是在盤整行情中盈利能力非常強，但行情一旦進入單邊趨勢後，風險巨大)；
4、剝頭皮交易法(特點是成功率較高，交易頻繁，每次盈利不多，但要有合理的止損控制和較低的交易成本)；
5、週期共振交易法(特點是成功率一般，盈利性不穩定，資金起伏較大)。
這些操盤方法比較專業和具體，需要投資人進行研究和解讀以助於對於匯市的理解以及對投資方向作出判斷。如何炒外匯是一個涉及很廣泛的問題，需要投資者進行不斷的學習和研究。
炒匯新手盈利的方法
炒外匯看似複雜，但實際上規律性很強。把握這些規律，即便是新手，也可以在較短的時間內嘗到穩定賺錢的快樂。在這裡，我們向新手提供幫助賺錢的三大法寶。
一、炒外匯要順勢而為
市場運動規律的最直接體現，就是趨勢。正確的對待趨勢的唯一做法，就是順應趨勢而操作。這是在投機市場裏賺錢乃至長期生存的第一大法寶。
美國一位著名的
投資高手斯坦利�克羅曾經說過：“最賺錢和最令我安心的操作，總是順著當時大勢而操作的時候。賠的最慘和感到最大壓力的操作，總是在我建立或抱著逆勢賠錢倉不放的時候。”
新手在學習交易時，要明白確立價格運行的方向，對於交易全局的成敗，有著極重要的價值。通過客觀的分析確定好方向，然後躍身進入趨勢，並一直置身其中，隨其漂流，只要趨勢繼續對自己有利，必須抱緊倉位來坐擁利潤。學會順應著趨勢的方向進行交易，並且在這一隨勢浮沉的過程中，通過資金管理，來得到出色的操作成績。這才是順勢而為的精髓。
對新手而言，推薦的分析工具是移動平均線。作為簡潔明瞭的趨勢類指標，移動平均線在跟隨趨勢方面有著不俗的功效，從而獲得了實戰高手的青睞。具體的應用可以參閱葛蘭碧均線八法則和三重濾網交易系統。
二、炒外匯要抓大放小
剛剛涉足交易的新手，要開始時就要注意培養系統交易思維，不計一時的得失，而是爭取長期的穩定的整體收益。要做到這一點，就必須學會在眾多的市場機會中進行選擇，抓住大機會，放棄小機會。因此對於評估機會的兩個核心因素，即風險收益比和成功率，必須牢牢把握，這是新手賺錢的第二大法寶。
所謂風險收益比，即一筆交易的潛在風險損失和預期收益的比值，就是風險收益比。舉例來講，我們打算執行一筆交易，經過分析，如果我們預估的潛在損失值是100點，而盈利目標是300點，那麼這筆交易的風險收益比就是1：3。
所謂成功率，即交易成功獲利的概率。例如在10次交易中，獲利次數為5次，則成功率為50％。
假設我們的風險收益比是100點：300點，成功率是70%，這意味著我們在作10次交易時，每次盈利都是300點，虧損100點，那麼整體盈利將是300x7-100x3=1800點。假設我們的風險收益比是300點：100點，成功率是90%，每次虧損300點，每次盈利100點，那麼在10次交易中，整體盈利將是100x9-300x1=600點。
考慮到這兩個核心因素，風險收益比越小、成功率越高的交易，才是我們要努力追求的。
三、炒外匯要限損持長
限制損失，保住本金，在此前提下儘量長時間的持有有獲利潛力的頭寸，讓利潤增長，這是投機賺錢的第三法寶。
對於市場的不確定性，我們必須採取措施，比如說採用止損定單來控制風險。想像市場風險這只泥淖中潛伏的鱷魚咬住了你的腳，如果不忍痛捨棄掉這只腳，那麼鱷魚會把你的整個身體吞噬。風險如影隨形，與操盤手密切相伴，所以新手要對風險有一個清晰的認識。設定止損之後，操盤手會對損失的底限有一個明確量化的認識，這樣有利於維護穩定的交易心理。
在限制損失的同時，必須學會通過持長賺錢，來彌補因錯誤而造成的虧損。只有持長才能賺大錢，只有賺大錢才能彌補大量錯誤造成的虧損並有所結余，這些結余部分才是最後的交易利潤。
不會止損的投資者肯定虧損，只會止損的投資者也肯定虧損，只有既會止損又會賺錢的投資者，才能嘗到長期賺錢的滋味。
對於一個剛剛踏入外匯市場的投資者而言，即便你的知識和經驗並沒有一些老手一樣豐富，但是只要牢牢掌握本文提供的三大法寶，並通過持續用心的練習，在外匯市場上賺錢並非難事。
炒匯新手建倉要注意的事項
技術分析+資金+良好的心態，是獲利的基本要素，雖然許多朋友均具備以上條件，但仍然無法在外匯Forex市場上獲取利潤，那是缺少了另一個根本要素，就是操盤技術。
錯誤的交易方式舉例：
1，獲利幾個點就逃了，而入場被套後就死等，所以稱為死等，就是因為它可能等到死，等到死的概念是：1，資金少的，賬戶死掉了。2，資金龐大的，會等一輩子，直到等到生命的結束。
2，第一次止損一次，第二次就加倍下單，這樣如果連錯幾次，可能就無法交易了。
雖然很多人已經能夠避免了上述情況，且能把握大勢的走向，但仍然無法獲利，如剛止損它又回來了，目標價位未到它又掉頭幹掉了止損，使得交易者無所適從。如果交易者能認為自己可以把握匯市的大致走向，請採用以下交易策略，將確保你不會虧本。
可以採取以下交易策略：
如2012年3月26日週一開盤進了日元JPY在120.50，止損定在何處呢？定在122.60，獲利挂單挂在何處呢？不挂，要等待它突破118。
在日元JPY在121-119的運動過程中，如果交易者通過新聞，小時圖，十分鐘圖，判斷出日元JPY將出現回調行情，則立即平掉日元JPY買單，回調到多少再進日元JPY？不要限定它的目標價，如按小時圖操作，通常回調五十點-100點即可再進入了，再進入之後，仍要將此單做為前單的繼續，止損仍然要挂在122.60。其中的一個要點是，“短線的回調是再建倉的機會”，而不是做反單的時機。如此繼續操作即可了。
關鍵點在於，匯市的方向要把握好，這個是好辦的，目前除了加元CAD，全部處於升勢是肯定的。短線的回調的把握也要掌握好。
這樣的操作方式將解決短線交易者最頭痛的問題，就是兩頭被止損，就是常常未達目標價，反而被止損了。當然交易者首先要明確一點，做匯的目的是為了獲利，獲利的方式是長期交易，多筆的交易之後，獲取了利潤，而不是要做到每單必勝。
再重復一下要點：
1，大勢把握好，大勢轉向的標誌性價位是你的止損參考點，而這個點與現價差多少，是沒有關係的。
2，短線趨勢要把握好，短線的回調，是再建倉的機會，而不是反手操作的時機。
3，如果短線趨勢未把握好，如日元JPY120.50建倉之後，如在120.00認為它要回調，平倉了，結果它未回調，買不回來了，就放棄，不要追它。
炒外匯你是否已入門?
能否確定為入門只觀察16個字：
多看少動、時間轉換、順勢、輕倉、止損、擴利
如能完全理解這16個字並能將它們溶入你的日常操作，甚至你的身體血液中的時候，才能算是金融這一行你已經入門了，以上任何一點不能在95%以上的操作理解並做到，均不認可，無論是股票、期貨、期權、外匯、債券(或許是有點苛刻了)。
有人說為什麼不把心態控制和風險管理都算進去，我的回答是如能做到前面四點，就可以很好的控制心態，心態控制不好只是因為前面四點做的不夠好，還需要加強；而做好後面兩點(止損和擴利)，同樣也把風險管理都包進去，大家仔細想想是不是這樣子。
對這六點明細分析前首先要確定的是：無論何時這六點的重要性是按次序排列，絕對不可以掉換，前者對後者有絕對的掌控權力。換而言之，你甚至不可以因為後者很突出，而對前者有稍微的削弱！你可以有不同的見解，但以多年的交易經驗我是堅決相信這點。
多看少動：交易不做不虧，一做就可能虧。何為多看少做，不同的人可能會有不同的見解，而我自己的標準是1：50，也就是說不理你是長線中線短線超短線，你的平均交易頻率均為你操作週期依據的50倍以上。聽起來好象很複雜，換句話來說，就是如果你是看30分鐘線來進行操作，則平均大概每1500分鐘以上才出現一次較有價值的操作機會，如做日線，則平均大概50天以上才出現一次較有價值的操作機會(我是說平均+大概，不是說絕對，免的被別人群毆)。看看自己的操作，如低於1：30可能頻率就太高了，如低於1：15可能就有強迫操作症了(這個症不好看，去醫院也不知挂哪個科)。
時間轉換：時間轉換就是做交易時不能只死盯著一個週期，要學會不斷地轉換週期進行觀察，在大週期處尋找操作方向，在中週期處尋找操作依據(頻率大小也主要在中週期處看)，在小週期處尋找操作點。這樣說夠明白了吧。再說？我還要混口飯吃。
順勢：這是老生常談了，但——還是不能不談。有人說要順這主方向來進行操作，但有的人說要在主方向衰弱時給予它致命一擊。大家就很迷芒，我應該聽順勢還是逆勢呢？於是試一下前面的方法，不行又換回後面的方法。其實兩者都是順勢操作，只不過大家順的勢週期不同，前者是中長期，而後者是短期，大家都是無法說服對方的。至於為什麼要順勢很多書比我說的好百倍，什麼朋友啊、親人啊、兄弟姐妹啊，我就不再說了，我要說的是你必須要順的是哪一個勢，是長勢中勢還是短勢，這個勢風險收益比值不值的你拿真金白銀去冒風險，如果值的你可不可以把握到這段勢。就好象10秒鐘的勢沒人可以把握的到，60分鐘的勢你上班族去做那是找死，不值的把握不到就不做，參見第一點。能行就放膽去做。
輕倉：很多人都不屑，這麼沒膽做什麼保證金，怎麼發達。但我告訴你，無論做任何週期，包括重倉迷偏愛的超短線，輕倉都是長期生存之道，否則就算你已達到大師級的水準最終也必敗無疑。因為我們都是人，是人就會犯錯，是人就會有狀態好壞，我們只能在不斷的犯錯中徘徊前進，輕倉能使我們跌倒後爬起來，而不被徹底的擊倒。而市場是風，風無常態，所以市場才可以永存不敗。
止損、擴利：這兩者我並在一起講，因為這兩者是雙生兒，根本不可能分開。大家可能都會曾有一些錯誤，就是過於注重其中一者，而忽視了另外一者。這不奇怪，止損大了，利潤自然就大，止損小了，利潤跟著也會變小，我們要做的只是根據交易品種的波動特性，調整兩者的關係，止損合理就行，不是越小越好，擴利也不只有加倉一種方法。至於兩者同樣重要，那為什麼把止損放在擴利前面呢？因為我們的資金其實是有限的，就怕低概率事件發生，到時倉已經暴了，就算後面再有百萬利潤也沒用。不過沒有擴利，止損也活不了多久。
如比較勤奮，入門一般上才3年，中才5年，下才七年以上，如有高階級前輩指點，我想可以縮短一半左右，但在市場生存並願意指導你的高手鳳毛麟角，需要你自己去判斷，被騙了就當去交一次學費，只要別傾家蕩產地去投機就行了。
能堅持下來最終入門者不超總
投資者的10%，但離高階還有一段相當長的路(所以我並不鼓勵年輕人進入這一行業，通過率真是比飛機師和飛虎隊還要低)。
至於如何才算高階，我認為能持續15個月贏利(中間最多只能有2~3個月虧損)，平均每個月不少於3%，虧損月最大不超5%，這是一個不低的要求了，我個人認為不足千分之五的人可以做到。當然高階之間的差別也有很大，同樣金融市場裏高手間的收益、影響力可以相差成百上千倍。
外匯交易前要做的準備工作
隨著外匯市場發展，聚集在市場中的財富會越來越多，炒匯者做好交易前的準備比急匆匆地交易更加重要。沒有充分準備的交易往往只能帶來災難性的後果，古人云：磨刀不誤砍柴功。做交易也同樣如此。筆者認為，在進行外匯交易前的準備工作至少應包括以下幾個方面：
一、基本準備
基本準備是個初步認識和了解市場的過程，也是進行交易所必不可少的過程，它包括：學習基本交易理論；了解常用的技術工具；熟悉交易品種；掌握各交易所的交易交割規則；熟悉開戶、交易流程等。這是一個學習過程，任何人都可以通過一段時間的學習來掌握。
既可以通過看書來掌握，也可以通過各期貨公司辦的培訓班來掌握。在這個過程中，
投資者應特別注意的是：不要認為書上的理論和方法完全可以在實際交易中發揮理想作用，真正的交易遠比書本上寫的更加複雜；不能學完之後就認為財富等著你去“拿”而迫切地開始交易，學習完這些基本知識只能說明你對市場有了一個基本的初步的認識，但離有效的交易還差得很遠。
二、模擬交易
進行模擬交易是對你所學習的知識的一個驗證。在你不具備交易能力之前，進場實地交易一定會付出巨大的代價，所以，多做幾次模擬交易可以減少和緩衝這個痛苦過程。嚴格來講，模擬交易是紙上談兵，也可以叫做實習階段，它不可能帶給你如同真實交易般那種刻骨銘心的體會和感覺。
我們常聽說，很多投資者模擬交易都賺錢，但一進入實戰就不行了。這裡，我懷疑的是，投資者所做的是否是真實的模擬交易？有沒有真實記錄自己的模擬交易過程？在模擬交易中，是否在驗證自己的交易理論和紀律？是否會因為是模擬交易而放任虧損或做一些自我安慰式的忘記虧損紀錄？
嚴格的模擬交易並不像我們聽說的那樣都賺錢，只是因為很多人把虧損忘記了或因為對虧損沒感覺而沒當回事，但卻把盈利牢牢記在心頭，所以給人一種錯覺：模擬交易都賺錢！帶著這種錯覺很多人迫不及待地開始真正交易，但結果卻往往令自己無法想像，不能接受。投資者所要注意的是，模擬交易的本質是要驗證你所學的知識而非模擬的利潤。
三、小單量交易
小單量交易是對嚴格意義上的模擬交易的進一步考驗，在這個階段獲利仍不能是你追求的目標，你仍處於學習階段。小單量交易可以減少虧損給你帶來的對市場的恐懼感，你可以最真實地體驗到市場中發生的各種始料不及的情況及這種情況給你帶來的傷害或意外的驚喜，真實地體會交易的各個環節及可能的交易障礙，全面了解真實的交易過程，這也是對你所學的知識的真正考驗。
在這個過程中，你才會切實感悟到交易理論和技術工具在交易中的作用究竟如何，這是進行真正交易的重要準備活動。在這個過程中，關鍵的是何謂“小單量”？單量若太小就會像模擬交易那樣難以給你心靈上的衝擊，單量若太大會讓你措手不及沒能力應付或難以承受。筆者認為，小單量就是視投資者的承受能力而定。
四、再次認識自我和市場
通過小單量交易你一定會再次從新認識自我和市場，這種從新認識是一個重要的過程，它會決定你是否應該繼續交易。你一定會感覺到市場不像你最初認識的那樣，外匯市場遠比你最初認識的要複雜得多。
你會真切地感受到自己的風險承受能力和市場可能給你帶來的傷害以及你現實的利潤目標和市場機會，到了這個時候你才可能面對現實，對市場做出客觀的評判，而不至於掉入暴利的虛幻陷阱中。這種重新認識雖然不能使你馬上達到成功的境界，但一定可以降低巨大災難發生的概率，使你具有一定的自我保護能力。
只有經歷過以上四個過程炒匯新手才能進行真正的交易。但在這個市場上，市場表面上的簡單使很多人輕率地進入真實交易，結果糊裏糊塗地賺，糊裏糊塗地賠，在真正認清市場之前資金已經虧完。所以，做好交易前的準備工作和交易本身一樣重要。
炒匯新手如何進入匯市?
外匯新手，什麼都不懂，那就主要是先了解下外匯：
第一：認識外匯基本概念，如何炒，需要什麼工具軟體做輔助.了解中國外匯形式.
第二：先參與模擬操作，掌握基本的軟體買賣規則，學會看K線，熟悉各個基本指標.如何看待市場資訊！
第三：進一步，學習看外基本面，經濟數據基本分析，熟悉技術分析的基本，怎麼看阻力，支撐.了解外匯市場，如何看待專家，機構，銀行匯評！切忌跟單做.
第四：學習交易高手操作方法，取其精華！熟悉各大
投資理論，交易系統，重點把資金管理放在首位，把握心態，積極體育鍛鍊.了解全球宏觀經濟形式，政治格局.
第五：不要入門就懷有暴戶思想.金融市場不會讓你不交學費就拿錢走人的！
新手學習外匯投資如同學習駕駛，主要包括以下五個階段：
階段一：尚未意識到自己是一個不合格的交易者。在這個階段，你認為做匯是一個好的掙錢途徑，因為你聽說很多人從匯市掙到了錢，很多人成了百萬富翁。
階段二：意識到自己是一個不合格的交易者。在這個階段，你認識到要想成功，自己必須付出更大的努力；你認識到，自己還不具備成為一個穩定獲利者所具有的技術和素質。
階段三：在階段二的末期，你認識到，不是系統本身造就了不同交易者的差異。你認識到，如果思路和資金管理正確，即便只使用簡單的移動平均也能掙到錢；你開始嘗試讀一些關於交易理念和心理的書籍，並試圖鑒別這些書中所描述的性格特徵。
階段四：意識到自己是個合格的交易者。你接受系統信號發出的每一個交易；你能夠象對待盈利一樣來對待虧損；你能夠截斷虧損，讓利潤奔跑，因為你知道你的系統贏的比虧的多。
階段五：無意識的合格交易者。現在一切就緒--如同你每天無意識駕車一樣，你每天的交易也處於無意識的狀態。
