階段一：尚未意識到自己是一個不合格的交易者。
在這個階段，你認為做匯是一個好的掙錢途徑，因為你聽說很多人從匯市掙到了錢，很多人成了百萬富翁。正如你學駕駛以前認為駕駛很容易一樣，你認為交易也很容易，價格要麼上，要麼下，能有什麼難?不幸的是，同你第一次坐在方向盤前不知所措一樣，你一開始做了很多交易，承擔了很大的風險。一旦你進入交易，價格就和你反著走，於是你趕緊反向操作，但是價格又反過來了，於是你又...外匯,匯市,外幣為了避免損失，你在不利於你的頭寸上加倍，意圖攤平--有時你能夠成功的擺脫虧損，但更多的時候你會灰頭土臉；在這個階段，你根本沒意識到自己是一個不稱職的交易者；這個階段一般會持續1-2周，你會很快轉到第二個階段。
階段二：意識到自己是一個不合格的交易者；在這個階段，你認識到要想成功，自己必須付出更大的努力。
你認識到，自己還不具備成為一個穩定獲利者所具有的技術和素質；你試圖購買系統，閱讀各種書籍，瀏覽各種網站(從俄羅斯到烏克蘭)，試圖尋找聖杯；在這個階段，你是個系統迷，你日復一日的嘗試不同的方法，但卻不能堅持只遵循一種方法，來真正檢驗它是否可行；每次你碰到了一個新指標，你都會認為它和以前的指標大不相同；你利用MetaTrader嘗試不同的自動交易系統，你嘗試過移動平均，費波納奇線，支撐和阻力，Pivots，Fractals，背離，DMI，ADX，以及數以百計的其他指標，期望能很快找到那個神奇的系統； 你試圖抓到頂和底，試圖用你的指標找到精確的趨勢翻轉點；你總能抱緊你的虧損交易，甚至試圖攤平，因為你相信你是對的；你進入聊天室或
論壇，看到其他交易者從市場上掙到錢，心裏無數次的問自己，為什麼那些比自己愚蠢的人都能從市場掙到錢，而自己不能(事後回憶，你會覺得自己挺愚蠢的)。
於是你認為那些聲稱自己掙錢的人都在撒謊，他們不可能掙那麼多，因為你認為自己對市場研究了那麼多尚且不能，他們怎麼可能呢 ?你這個時候就象處於青春期的少年，非常固執，根本聽不進那些掙錢老手們的建議，你認為自己是最好的，你使用極高的杠桿，過度交易，雖然別人認為你瘋了，你一點兒不這樣認為，因為你覺得你比別人都要高明； 你開始考慮跟別人的喊單，但不成功；你轉爾開始求助於付費服務，結果同樣不適合你;這個階段可以持續很多年，最後你開始走出這個階段，你可能花費了遠遠超過你以前想像的時間和金錢，暴倉2-3次，而那些最終沒有放棄的往往暴倉3-4次。
階段三：我找到了
在階段二的末期，你認識到，不是系統本身造就了不同交易者的差異；你認識到，如果思路和資金管理正確，即便只使用簡單的移動平均也能掙到錢；你開始嘗試讀一些關於交易理念和心理的書籍，並試圖鑒別這些書中所描述的性格特徵；在這個時候，你迎來了(我找到了) 的時刻;這個時刻讓你的大腦有了新的思路你突然間認識到，你不能，別人同樣不能精確的預測市場的價格，哪怕是10秒之後的價格，更不用說20分鐘以後的價格了。
你開始只專注于某一個系統，並且重塑自己的交易方式；你開始從中得到快樂，並能夠控制自己的風險；你開始進入每一個交易，只要你的策略顯示它具有更大的勝算；當交易向不利於你的方向發展時，你不再感到生氣，因為你知道你不可能預測價格，這不是你自己的錯；一旦你發現交易不利於自己時，你能夠退出交易；你知道下一個交易會有更高的成功率，因為你相信自己的簡單交易系統；你很快能認識到交易遊戲就是一件事情--即能夠採取一貫的策略和紀律來對待每一個交易；你學會了合適的資金管理，使用合適的杠桿比例，能夠控制帳戶風險等等；這個時候你想起了一年前別人給你的建議，不禁會心一笑；那個時候你還不能接受，但現在可以了；(我找到了) 的時刻標誌是，你真正接受你不能夠預測市場的事實。
階段四：意識到自己是個合格的交易者
你接受系統信號發出的每一個交易；你能夠象對待盈利一樣來對待虧損；你能夠截斷虧損，讓利潤奔跑，因為你知道你的系統贏的比虧的多；現在你處於打平的階段，這一週掙100點，下一週又虧損100點；雖然不盈利，但保證不虧損錢；你開始能夠喊出好單，並逐漸贏得別人的尊重；你仍舊努力改進你的交易，慢慢的，你的盈利開始多於虧損；在某一天你先盈利20點，然後虧損35點，但對此你毫無感覺，你知道它會再回來的；最後你開始能夠每週盈利。
階段五：無意識的合格交易者
現在一切就緒--如同你每天無意識駕車一樣，你每天的交易也處於無意識的狀態；
你現在處於自動駕駛的狀態，每日100點對你來說如同家常便飯；這是交易的理想之國，你能夠完全控制自己的情緒，使帳戶保持快速的上升；你現在是聊天室和論壇的明星，大家都聽你的；從他們的問題中，你依稀看到了自己兩年前的影子；4 儘管你給出自己的建議，但你知道對他們而言，大部分無用--他們中的一些或慢或快的要走你曾經走過的路，毫無疑問的是，更多的人永遠都不能超越第二個階段。
對你來說，交易不再令人感到刺激，甚至有些煩，正如你生活中的工作一樣。
炒匯者常犯的幾個錯誤
意識到如何避免犯錯常常是
投資取得成功的重要一步。重復地犯一個或數個常犯的錯誤的炒匯者最終發現最大的敵人正是他們自己。尤為可怕的是，即使看起來很簡單的錯誤都有可能對整體的投的影響。以下是個人投資者最常犯的錯誤。根據反饋資訊總結出十二條。
一、無投資策略。每一個投資者都應該制定一個投資策略來指導將來的投資決策。一個好的投資策略應該充分考慮投資期限、風險承受度和未來的流動性需求等。投資者要對達到什麼樣的投資目標做到心中有數，並願意和能夠承擔因此而發生的投資風險。而投資者往往做不到這一點。
二、投資于單個或幾個外匯而不是分散化的投資組合。與投資于共同基金和指數基金相比，投資于單個或幾個外匯無疑會增加風險。投資者應當投資于由不同投資類別(比如外匯類和債券類)和不同投資風格構成的充分分散化了的投資組合。未能做到分散投資將使得投資者在個股和板塊的大幅波動面前變得異常脆弱。當然，分散不是單純指投資品種數量多，而是指投資品種分散于外匯和債券之間、不同的行業之間以及不同的國家之間。
三、投外匯而不是投公司。投資不是賭博，我們不應把投資看成是非贏即輸的遊戲。投資是承擔一個合理的風險來為你相信有成長潛力的公司融資。投資應該分析的是公司和行業的基本面，而不是每天的外匯價格波動。如果是基於市場的走勢或者由於喜歡一個公司的產品而購買外匯則最終註定要輸錢。
四、高了買。投資的基本原則是"低了買，高了賣"，而許多投資者卻是相反。其中主要的原因是"追蹤表現突出者"。太多的投資者投資于過去幾年表現突出的投資品種，他們假設過去表現好的投資將來也一定會表現出色。這絕對是一個錯誤的假設。一些"高了買，低了賣" 的投資者起初也制定長期的投資策略，但不能百折不撓地堅持。在短期大幅的波動面前，投資者不由自主地拋棄了先前的長期投資策略，而改為隨波逐流。還有一些犯了"高了買"錯誤的投資者是由於追蹤熱門外匯。其實，我們永遠要看的是一項投資的未來前景，而不僅僅是它過去的表現。 五、低了賣。太多的被套住了的投資者在解套之前不願意賣出外匯，他們心理上不願意承認自己買高了。不管怎樣，聰明的投資者會意識到高股價難以再現而果斷斬倉。記住，始終設有止損位是重要的。
六、頻繁交易。頻繁交易會吞噬大部分的投資回報。實踐證明，長期的買入並持有策略要遠優於積極交易的方法。
七、依靠打探消息來投資。將媒體、廣播作為唯一的資訊來源，而不是依靠建立與投資顧問的專業關係是非常常見的一種錯誤。所謂的"內幕消息"看起來可以使投資快速增值，事實上往往並非如此。一個有用的規則是，當你聽說了，其他很多人也一定聽說了，所以這個資訊可能已經反映到股價之中去了。一定要記住，要與背後有一個研究分析師團隊支援的專業人士密切合作來投資。
八、過於關注管理費和交易成本的高低。
九、為了避稅而作出投資決策。(國內投資者不適用此條，國內尚無資本利得稅)
十、不切實際的預期。對投資持有一個長期的觀點並且不讓外部的因素影響你作出突然的和重大的策略改變是非常重要的。1926年至2001年，美國市場普通股外匯的年複合回報率是10.7%，扣除通脹和納稅之後，這一數字僅為4.7%。因此，預期年回報超過20%的投資者幾乎註定要大失所望。 十一、投資者在不具備一些基本的投資知識的情況下就開始了投資項目。
十二、不了解自己真實的風險承受度。風險承受度由投資者承受風險的能力和意願共同決定。記住，世界上沒有無風險的投資。有的投資者會說，國債投資沒有風險。實際上，從長期的角度看，國債面臨的通脹風險是最大的。
對初入匯市的新匯友一點建議
各位新匯友你們好：首先，在沒有交易之前，一定要認識到風險管理的重要性。要少做，少做，再少做。不管你認為你應該買入(賣出)多少單，先減掉一半再說。除此之外，新手往往把市場人性化。最常見的錯誤就是把市場看作是個人的死對頭。如果是這樣的話，那就錯了，而且是大錯特錯。
實際上市場是完全超脫的，它才不管你是否是贏利還是虧損。一個交易者如果主觀地說：“但願”或“希望”如何如何，那他就無法去集中精力分析市場的潛在趨勢，這樣對一些新匯友是百害而無一利。匯市獲利之道在於：輕倉順勢，風險控制而已。
可以細緻的想一想，終其我們的一生，也永遠無法把握市場的方向。所以常炒易輸、心態不穩者易輸、技術不精者易輸、重倉位者易輸、不堅持交易原則者易輸、風險控制不好者易輸。
進入匯市進行交易的每一個人都認為自己會從市場上賺到利潤，以此改善生活，得到利益, 如果一個人都認為自己不可能在外匯市場上賺到利潤，他就不會去開戶交易。
但在真實的外匯市場中可能只有10%的人能夠贏得利潤, 剩下的90％的人將會在短時間內因為無法接受虧損的發生，或是暴倉，或是資金不繼，被迫停止交易而退出匯市。
在這些輸家當中，有一些會等待一段時間，等到資金再度出現，而且忘記上次的失敗之後，再度懷著信心和夢想，再一次進入匯市，從事交易。
很少的人會在失敗和挫折中，得到提升和進步。
在交易之前，首先要評估自己的交易方式是否可以讓自己長久生存下來，設計一套交易方法，避免自己在一年之內，成為90%的那些人。
大多數的人在還沒有察覺自己錯誤之前，就被市場和虧損所摧毀。
炒匯很多人都會炒，但火候並非人人可以掌握。炒者，左邊一個火字，右邊一個少字，意思最明顯不過了，火候掌握不好的話，就會越炒越少了。
很多人或者有超越巴菲特的交易戰績，可惜只是曇花一現。炒匯最重要的是追求穩定的利潤而非暴利。暴利一時，爆倉幾天。
一定要順勢輕倉，少做、少做、再少做，控制風險是匯市重要的生存之道。
外匯新手進入匯市必經階段
外匯市場是有風險的。當然，有風險也有收益。只要你認真對待，是可以賺到錢的。 很多外匯新手沒有充分的準備、足夠的了解就進入了這個市場，是要承擔一定風險的。我個人覺得：外匯新手需要經歷以下幾個階段，才能在這個市場生存下來。
(一)模擬階段。這個階段有幾個反復的過程。第一個是好奇模擬，純粹的新手學習階段。外匯市場的一切對他來說都是新鮮的。這個時候需要的是熟悉外匯市場的環境，熟悉軟體的應用，熟悉平臺的使用，熟悉電腦。一般採取瘋狂式的交易。基本上這些人首要的是看自己是否能夠在這個市場賺到錢，特別關注自己的盈利水準，而不關注指標的運用和基本面的分析。然後，當模擬不能吸引他的時候就開始進入了真倉階段。
(二)混沌階段。在做真倉的時候，他也是一個純粹的新手，他的做法主要依據在模擬的時候積累起來的經驗。這時候是非常危險的，剛開始還好點，他的心態非常好，可能1000美金的資金能夠快速的上到2000美金。然後過來者的勸告是沒有用的，過來者說的任何話也不管用。 因為他沒有經歷過。一般來說，任何一個新手，第一個倉一定會爆倉。只有他的倉爆了的時候，他才開始明白自己知道的太少了，需要高手點撥了。這個時候，他知道到處去學習，到處看資料，到處去涉獵自己還不知道的外匯知識。
(三)恐懼階段。因為有了一次或幾次爆倉的經歷，這個時候他感覺外匯市場到處是陷阱，到處充滿了恐懼。覺得高手也好像在忽悠他。外匯知識的積累、做單風格的形成、焦躁心態的調整又需要時間。當你經歷到這個階段的時候，我想告訴你的是：你開始知道如何在這個市場生存了，知道爆倉後的滋味了，知道市場的風險了，離穩定盈利的日子不遠了。
(四)信心階段。經歷了恐懼後，你知道:要把一個小倉做大,需要很高的要求、需要嚴格的紀律、需要穩定的心態、需要獨特的與新手不同的方法。贏利了你知道如何設置保護價，虧了你知道要立即“英雄斷臂膀”，虧損和贏利皆是你走向贏利的組成部分。如同一個到40不或的人一樣，沒有他不明白的事了。而需要的就是機會的來臨和盤感的養成。
新手在外匯市場生存的基本法則
新手在外匯市場生存是要經歷許多磨難的，不經歷磨難怎能見彩虹？！
我這裡提到的“新手”：一是還在模擬階段的人；二是開戶交易不到1年的人；三是依然處於虧損階段的人。
1、生存法則。
在外匯市場生存，首先要具備敏銳的頭腦、足夠的耐心和極強的等待力，不要幻想一個1000美金的倉能在一個月內做到5000美金，對一個高手來說是可能的，但對一個新手來說是極具風險的！如果哪一天，你這樣想了，如同在你做單時頭頂懸樑上用一根頭髮綁著一把隨時掉下的鋒利的劍！我反復告誡我身邊的外匯朋友、新開戶的朋友，做單一定要做0.1,是因為當你是新手的時候,你可以不斷通過無數次0.1的交易中來練習自己的盤感和分析盤面走勢的技巧，提高你的做單品質，讓你的資金慢慢升起來。
不要在你還是新手的時候，過度地消耗你的資金，打擊你進一步在設個市場做下去的信心和勇氣。新手首先面臨的就是生存。不是贏利！因為，新手總有一天會變成高手。中國的外匯保證金最後還是要開放的。一但中國開放，你將成為共和國的老匯民。老匯民賺新匯民的錢，原本就是市場交易的初始法則。
市場的趨勢，永遠按照“單邊下跌、盤整震蕩、單邊上漲或再下跌”這樣簡單而古老的三種形態反復的演變。歷史總是不斷地重復相同的一幕，不斷書寫昨天的故事。不要讓你的資金被消滅在盤整震蕩階段中，要先學會如何適應當前的環境。如同你手持一把獵槍與森林裏的狼在搏鬥，不要打光你最後一顆子彈！
2、以小博大法則。
“不要把蛋放在一個藍子裏面”。外匯市場是一個杠桿市場，他利用了資金杠桿中的以小博大原理。所以你的資金運用一定要控制一個度，控制在自己所能承受的範圍之內。如果你有8000美金的話，我建議你將資金分成二部分：其中5000美金作為學費，3000美金作為核心贏利資本。把學費5000美金分成5個1000美金進行小倉連續攻擊，第一次入金1000美金，按以上生存法則操作。
假設代理反你30元人民幣一手的話，你只要交易到250手，你的1000美金(7000元人民幣)就回來了。如果賬上還有100---200美金的話，它不僅代表是你的贏利，而且你還贏得了不錯的交易經驗。如果1000美金爆倉，在你冷靜分析思考總結經驗之後，你再注入第二次1000美金，進行第二次捕擊。
此時的你操作會比第一次更加謹慎，如果操作順利，在你資金上升到2000美金的時候，請將1000美金打回來，用餘下的1000美金大膽做單。但是，如果你的運氣不好，學費5000美金分五次注入後全部爆倉，然後你可以用最後的核心贏利資本3000美金賭一次運氣，直接用3000美金跨越從1000美金做到3000美金的難度。如果依然不能讓你贏利，我勸你死了這條心吧！該幹什麼就去幹什麼，因為你不適合做匯。
3、守株待兔法則。
這個法則需要極強的定力。就是你必須有一個你很熟悉並能熟練運用的交易系統。什麼事交易系統？就是你自己判斷市場的一套交易模板。當你的模板發出信號的時候你就開始做單，不發出信號的時候，你就選擇休息。
