資產管理執案規劃說明
擁有一定金額以上財產的人、只重視一個問題、如何投資及理財、讓自己的財產倍增、然而攪盡腦滋、充實自己、盡其一生的努力、冒盡投資風險、靠著上帝的眷戀、幸運之神的幫忙、幾年下來終能如願以償、增加了不少的財產、但當人事已盡、責任已了、一夕之間「財產」變為「遺產」、只因忽略稅務的問題、少了執案師的資產管理規劃、到頭來還是讓下一代為了繳交遺產稅(百分之五十的財產)、忙著四處借錢、貸款、忙著找人幫忙變賣家產。
～因此一份整體資產管理規劃來滿足～
經規劃後讓您擁有隱藏性境外資產
經規劃後讓您投資報酬增加且無課稅問題
經規劃後讓您家族資產大於規劃前的資產
經規劃後讓您降低遺產稅繳稅的級距(可降到零)
經規劃後讓您有三億終身壽險保單且不用繳保費
經規劃後讓您順利轉移資產給下一代或指定的人
～如此才能讓資產再創資產並且永遠保留資產！～
案例說明(資產管理規劃部分一)：
老李40歲擁有1250萬元終身壽險年繳保費35.7萬元(二十年期)。
老李經執案師規劃後其比較成果如下。
項目
資產管理規劃部分一
國內一般保險計劃
年存金額
35.7萬元
35.7萬元
保障
比較說明
投保3500萬元壽險、
二十年期年繳保費為10.5萬元
二十年期總繳保費為210萬元
投保1250萬元壽險、
二十年期年繳保費為35.7萬元
二十年期總繳保費為714萬元
投資
比較說明
靈活增長投資計劃每年可投資
25.2萬元（35.7-10.5＝25.2）
平均年報酬率12﹪至18﹪
年報酬率以平均12﹪二十年複利計算
投資報酬為3218萬元
無任何投資計劃
無任何投資報酬率
投資報酬為0萬元
投資轉讓
投資憑證可免費轉讓他人
無
投資節稅
投資金融可指定受益人預先作好贈與遺產規劃
因有免稅優惠其收益及資本利得不課遺產稅
無
投資便利性
投資金融可在任何國家贖回
無
資產保障
受國際信託聯保法保障、保障投資人的資產
投資人身故、投資資產不列入遺產
無
效益
比較說明
總存款費用714萬元
壽險保障利益3500萬元
投資利益3218萬元
總存款費用714萬元
壽險保障利益1250萬元
投資利益0萬元
案例說明(資產管理規劃部分二)：
老陳六十歲擁有三億資產的身份、但以土地不動產為主、現金存款不多、因未來有龐大遺產稅要繳的問題而傷透腦筋。在前年由會計師那裡得知、可利用遺贈稅法第16條9項；購買有指定受益人之保險即可節稅。
但老陳卻面臨下列問題：
自行處理一：保險公司只願意低額承保(過少的理賠金、不足繳遺產稅)。
自行處理二：保險公司因老陳的身體狀況將增加保費甚至拒絕承保之虞。
自行處理三：最重要的是無足夠的現金繳大筆保險費。
自行處理四：因景氣不佳、賣地將嚴重損失資產且須繳交龐大土地增值稅。
老陳今年經執案師規劃後其成果如下
經由規劃一：夫妻各買3億元終身壽險保障(共六億)。
經由規劃二：購買保險,不用拿自己的錢來投資、保費由銀行貸款給你、因此解決無現金的困擾。
經由規劃三：由銀行貸款繳給保險公司的保費、仍然可用於投資、只要將投資獲利的1.5﹪支付銀行貸款利息及保單信託管理費即可(日幣貸款利率為年利率1.5%)。
經由規劃四：夫妻任何一方(回老家)時、指定受益人之理賠金、先還銀行貸款、再繳交遺產稅、剩餘有二億元給指定受益人(下一代)；若夫妻雙方同時(回老家)其理賠金剩餘金額將高達四億多元給下一代。
～如此才能讓資產再創資產並且永遠保留資產！～
免費諮詢研討項目：
壹、企業管理
1、 勞動契約及工作規則制定規劃：
以法源依據、讓勞資雙方共同維護自身權利與義務。
2、 薪資設計及調整規劃：
良性合理的薪資規劃降低過多的給付成本，以利永續經營。
3、 員工退休準備金規劃：
利用規劃工具達到倍增效果，解決龐大退休金成本的負擔。
4、 企業風險規劃：
正確處理一件職業災害的補償等於替公司賺百萬純利。
5、 企業主風險與股東互保規劃：
掌控雇主與股東之風險，等於是解除公司及下一代之間的繼承危機。
貳、資產管理
1、 境外資產規劃：
境外資產是隱形資產與膨脹資產及降低財產集中風險之功能。
2、資產移轉規劃：
將資產重新調整、巧妙的把右邊口袋的錢（要繳稅），挪到左邊口袋（不用要繳稅）再將左邊口袋裏的錢給『自己或下一代』。
3、遺贈稅務規劃：
遺贈稅規劃是以稅務為基礎，配合人及財產之需求，利用租稅工具，結合專業的「財產規劃」，達到節稅及資產再創資產、不變成遺產之最大邊際效應。
以多年實務規劃規劃經驗，以法源為依據，針對客戶案件之需求，經由執案師與客戶充分研論後，制定規劃細節，執行規劃內容，達成規劃目標
回饋分享=免費提供相關問題診斷諮詢服務
服務專線0958588128楊顧問
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