本月推薦書籍－【選擇適合你的共同基金】＠歐貓的投資理財研究院

2006-03-05 23:35:55| 人氣177| 回應1 | 上一篇 | 下一篇

本月推薦書籍－【選擇適合你的共同基金】

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閱讀難易度：★★★
投資助益度：★★★
推薦必讀度：★★★

適合對象：想正確的了解何謂共同基金卻又不想和歐貓一樣考艱澀的要命愛睏的要死的信託和投信投顧人員執照者、不想人云亦云糊里糊塗投資基金者賠錢者、晚上失眠想找本睡前書來幫助入睡者

對於沒有財經學經歷背景和投資經驗的人來說，要跨入投資領域實在不是件容易的事，在歐貓的客戶裡，即使有身份已足登銀行白金貴賓級理財中心服務的ＶＩＰ客戶，可是對投資工具／理財觀念的認識仍然處於很基本的階段，驗証了古語：“術業有專攻“這句話，所以，歐貓由本週開始，除了之前訓練自己做財經趨勢和投資經濟學實証分析的文章外（詳見右側文章分類〔歐貓不負責分析報告〕），也從本週起加入財經書籍的推介和課後心得，主要是訓練自己的想法觀念落實到文字的能力，如果能對閱讀的您有幫助，少了一個枉死在投資戰場上諾曼第海灘的人，也算歐貓的功德一件。

那麼，這次介紹的書籍我想就從這幾年來最大眾普羅化的投資工具－“基金“開始談起。基金的觀念如果追溯到觀念啟蒙的英國，至今已有約２百年的歷史了，全球第一檔的基金成立至今也有近百年的時間，不過，台灣的基金歷史卻是這２０年左右的事而已。在十六年前歐貓猶記得的全民瘋股市的萬點”非理性榮景”（借用一下葛林斯潘先生的名言^^）熱潮之後，接棒的就是各投信公司和銀行代銷的共同基金了，在那個法令規範還未完備的時期，”每年保証１５％！“，”年複利２０％不是夢！“的廣告訴求隨時隨處可見，但由於後續的海外基金（含公司）開放速度不夠快、股市非理性風潮再起（應該是投資人對萬點的美好光景記憶難忘）、投資人對國外市場不熟悉以及定期定額的觀念和耐性仍未生根在台灣的投資人心裡，所以，基金的市場在台灣一直沒有大起，只是默默在成長，在這幾年股市熱潮減退以及前述幾項負面表列因素減退之後，已經茁壯的基金市場才被媒體大眾注意。（關於基金的歷史／規模和詳細介紹，有機會歐貓再介紹幾本書或撰文再談）

這本【選擇適合你的共同基金】是由全球知名的基金評鑑機構－MorningStar美國晨星公司編撰，因此正確性和權威性是無庸置疑（至少不需要去驗証許多地方或有廣告嫌疑，坊間一般書常有的缺點）。它的內容從１）介紹什麼是共同基金；２）基金的報酬率、成本和稅賦；３）到如何申購選擇你的第一支共同基金，撰文順序非常有順序，內容也相當有邏輯和簡潔易懂，對初入門者或想腳踏實地了解基金者，是本不錯的入門書，而且還有課後作業幫你複習加深印象。但唯一小小的缺點是，沒有圖片輔助對講求數字的投資工具來說實有點美中不足。

書中精華截錄之一：

挑選基金的五大步驟：

１．基金過去的操作績效如何？
２．基金過去的投資風險有多大？
３．基金持有的內容為何？
４．是誰實際在管理這個基金？
５．投資基金的總成本？

作者：Chrictine Benz（美國MorningStar晨星公司主編）
出版社：MerLin（梅霖）
附　註：本書還有續集【分散投資共同基金】及【追求最高的基金報酬】待譯尚末出版

我要檢舉

台長：功課中的歐貓

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