保險業務兼任家庭財務醫師＠保險 DIY

2006-01-18 15:56:53| 人氣91| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

保險業務兼任家庭財務醫師

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保險業務兼任家庭財務醫師

■ 記者林燕翎

多元通路興起，銀行、購物頻道瓜分壽險市場，家庭財務醫師成為保險業務員提高附加價值的新職務。未來保險業務想要醫住客戶，一味推銷商品肯定行不通，而是要根據客戶需求，適時提醒客戶投資理財規劃及家庭保障，滿足保戶人生各階段的財務需求。
近年來面對購物頻道、銀行通路、保險經紀人、保險代理人崛起，壽險業務員面臨極大挑戰，業務員除了傳統商品知識，還得隨時吸收法律、財務知識，從單純的保險商品推銷員升級為家庭財務醫師，才能全方面滿足客戶保險、理財需求。

宏利人壽總經理黃大偉就曾提出「家庭財務醫師」的概念，壽險業務員不但可為保戶選擇適合的保單，也能針對保戶的需要，適時提醒投資理財規劃、以及人生各階段家庭的保障，類似家庭醫師，針對家庭成員的財務管理，提供建議，甚至開出基本的處方。

通路結構轉變，壽險業務員不再只能單純的開發保戶、熟悉保單產品即可，如何發揮自己的附加價值，提供保戶多元資訊，才能籠絡保戶的心，在壽險業競爭激烈的環境下，脫穎而出。

去年勞退新制開辦，企管顧問公司紛紛開設勞退條例講習課程，除人資主管外，參加講習人數最多的就是壽險業務員。由此可見，壽險業務員必須跑在保戶前面，吸收最新的資訊，才能因應退休制度變革，提供保戶完整的規劃。

【2006/01/18 經濟日報】

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