24h購物| | PChome| 登入
2024-04-05 20:50:29| 人氣346| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

小朱日記 20240405_投資最難的是選對標的與不輕易下車

推薦 1 收藏 0 轉貼0 訂閱站台

最近朋友聚餐聊到,如果要有被動收入每月30萬,以配息率6%來說,就是要有6000萬的本金,就可以創造一年360萬,一個月30萬的配息收入。6000萬聽起來是個天文數字,除非是有富爸爸,或是高階經理人一輩子有機會賺到這樣的錢,但是,倘若還要置產,可能就不是這麼容易了我自己的看法,理財要從早開始,而且要把資產配置在不同的風險類別,利用拉高報酬率,在有限的本金內創造最大收益。

 

就以最近很夯的ETF為例,並不是每一類資產都適合買ETF,假如是投資在成熟美股市場或是債券,ETF是很好的選擇,但是如果是在有選股Alpha的台股市場,許多台股基金績效明明就強過台股ETF,不懂為何要追風去買台股ETF?除此之外,固定收益的資產,又區分高收益、投資等級、信用債、政府債,不同資產類別的風險報酬不同,在對的Timing選擇正確的資產是提高報酬率的不二法則,就以現在市場條件來說,美國經濟表現良好,聯準會(FED)也因此推遲降息的時間表與幅度,在基本面較好的時刻,這時候選擇應該選擇高收益債和信用債,投報率會打敗保守的投資等級債與政府公債。

 

不只傳統的股債資產,比特幣在之前文章已經介紹過,以目前規模最大的貝萊德IBIT持續資金淨流入,自2024111日成立以來,截至4/4規模已成長到139億美元,可以說前無古人,比特幣有它獨特的市場地位,這裡不再贅述,我認為在資產組合配置5%~10%不用承擔過高的風險,長期我看好比特幣的價格會再翻倍到12萬美元,若是3年的時間價格翻倍,就相當於年化報酬率24%。綜合以上,長期我看好美股、台股、高收益債,從高收益債券抓6%~7%年化報酬率,台股長期年化報酬率15%~20%,美股長期年化報酬率10%~15%,只要做好資產配置與長期耐心投資,在好的年代累積本金的速度就會加快。

 

當然,也會有人質疑台股都已經2萬點了,美國、日本、歐洲股市都創新高,債券也都不便宜了,為何對未來仍這麼看好?其實只要看股神巴菲特的操作,巴菲特從買進日本五大商社,到現在日本股市創新高,巴菲特有獲利出場嗎?大家都說AI股價被炒高了,但是Nvidia的獲利一枝獨秀,減肥藥大廠Eli LilyNovo-Nordisk股價漲翻了,但對減肥藥的需求持續大於供給,所以投資不是買便宜貨,而是跟對趨勢走,我看大部份投資人因為意志不堅,蠅頭小利太早下車反而變成空手的扼腕,而那些可以堅持長期投資的人最後成為財務自由的贏家。

台長: piggy
人氣(346) | 回應(0)| 推薦 (1)| 收藏 (0)| 轉寄
全站分類: 心情日記(隨筆、日記、心情手札) | 個人分類: 投資分享 |
此分類下一篇:小朱日記 20240414_怎麼看中國的經濟發展?
此分類上一篇:小朱日記 20240309_ETF在熱甚麼?

是 (若未登入"個人新聞台帳號"則看不到回覆唷!)
* 請輸入識別碼:
請輸入圖片中算式的結果(可能為0) 
(有*為必填)
TOP
詳全文