強積金MPF整合攻略
強積金戶口數目越多,電子訊息、郵件及宣傳品也更多、更繁複。打工仔要費神理解多個基金計劃的表現、投資組合分佈、風險及開支比利,難免無心細閱。如果不希望浪費多餘時間處理強積金事項,最好方法還是將帳戶整合成一個,有興趣可參考以下教學。
步輕鬆整合強積金戶口
整合強積金戶口手續不算繁複,讀者可按照下列步驟逐步完成。
查清所有個人帳戶資料
市民可透過強積金管理局網上系統查詢名下所有個人賬戶,或透過郵寄、傳真或親臨積金局辦事處提交表格獲取有關資訊。申請表格可於強積金管理局網頁下載。
選擇合適受託人及計劃
用戶選擇合適受託人及投資計劃時,可考慮4大要素:產品(受託人計劃及基金)、服務、收費以及個人因素(例如可承受的風險程度、退休生活需要等)。建議可從現有強積金戶口受託人中選擇,方便將名下已有賬戶整合。
填寫表格並交予受託人
找出自己擁有的所有個人賬戶後,便可下載計劃成員整合個人賬戶申請表,填寫方法可參考範例。填寫有關表格時,要注意簽名須與先前提交予各戶口受託人的簽名一致,客戶可先向受託人查詢簽名樣式,亦可於遞交整合申請時一併附上簽名核實聲明,表格可向受託人領取。
核對整合帳戶文件
完成整合程序後,客戶會分別收到來自原受託人及新受託人的「轉移結算書」及「轉移確認書」,核對資料無誤即順利整合賬戶,日後可專心管理一個強積金戶口。
費用
各位讀者留意,整合強積金戶口並不需要支付任何費用,而由於整合期間須轉移權益,或會出現一至兩星期的投資空檔,導致出現「高賣低買」或「低賣高買」的情況。
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