今年端午連假前夕，合庫銀行台大分行一名行員到台大醫院收款387萬元，要繼續到美食商場收錢時，卻被一名「雨衣男」整袋提走，還沿路設斷點、變裝，明顯早有預謀。金管會公告，合庫銀行未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，依銀行法規定開罰600萬元。
金管會指出，該名台大分行行員自111年7月1日至114年5月29日間執行外出收款作業，均未依該行規定由2名以上行員共同執行，且未使用可上鎖之手提箱裝置現金。事發當天該行員一人外出收款，導致運送過程現金無人看管，且未使用可上鎖的手提箱裝置現金，就將現金袋置於辦公室門口椅子，才遭歹徒竊取裝有現金387.5萬元的手提袋。此外，合庫規定員工簽到後公出均要在人事差勤管理系統做申請，且簽核後才能離開，可該行員未辦理公差手續，即赴指定地點收款。
偷錢的雨衣男子。圖／台視新聞（資料畫面）金管會查出，台大分行雖有依規定完成「資金運送備查簿」紙本軌跡，但覆核人員未能發現外出收付行員和未實際外出行員，於資金運送備查簿及外收清單上蓋章覆核等作業與實際情形不合，有未確實查證的行為。
另外，合庫現行系統尚無法就單人外出情形進行勾稽或事後查核，因此相關控管機制不夠完善；該行稽核人員對行外收付款項作業之查核，僅以書面審核備查簿及外收清單是否合規為主要方式，未建立其他輔助查核機制，讓行員得以事後補齊書面簽核以掩飾實際作業缺失。
金管會決議，合庫銀行違反銀行法第45條之1第1項及內控內稽辦法第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰金管會依銀行法第129條第7款規定核處600萬元罰鍰。
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責任編輯／施佳宜
