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2020-06-15 09:03:24| 人氣10| 回應0 | 上一篇
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月配息再投資債券基金錢滾錢-Jerry's理財理債小棧~負債

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月配息再投資 債券基金錢滾錢

轉載 102/08/02 【蘋果日報/劉煥彥】


摩根投信推出「息積金」投資平台,將債券基金的月配息,每月自動轉投資股票基金,使投資人能以1筆金額兼顧債券及股票資產,不僅是國內投信界創舉,也是投信業者進一步提升傳統基金投資績效的最新設計。




 
兼顧債券股票資產


摩根投信執行董事邱亮士昨天表示,近幾年國人熱捧月配息債券基金,但是與其閒置每月配息金額或花掉,不如拿來再投資,且今年適逢美國聯準會宣示將縮小量化寬鬆規模,股優於債的形勢愈趨明顯,部分投資人鑒於全球經濟復甦不夠明確,對直接轉進股票基金仍有疑慮,「息積金」設計恰好可滿足現階段投資人需求。


邱亮士說明,摩根息積金申購門檻是50萬元,可選擇摩根亞洲總合高收益債券基金等3檔月配型債券基金,再投資基金則可選擇摩根亞洲基金等3檔股票基金,且只要配息基金投資達3年就免手續費


投資門檻50萬較高虛擬貨幣投資平台


投信同業認為,摩根投信設計確有獨到之處,惟投資門檻50萬元可能非一般上班族能負擔,但對中上階層投資人倒不是問題。事實上,投信業行之有年的提升基金投資效益概念是子母基金,就是在母基金達到設定的投資收益後,將資本利得轉投資其他穩健或保守型基金,包括滙豐中華投信的「iSuper動態超能投資計劃」、復華投信的「好利High定時定額」及永豐投信的「效率投資法」都是。


【蘋果小辭典】息積金


「息積金」投資機制是將國人近年青睞的月配息債券型基金,以配息再投資的機制,把每月配息金額自動投資至股票型基金,等於每個月為投資人多養1檔基金,追求更高資金運用效率,且自然達成同時配置債券及股票資產的目標,可說是第3代的股債平衡投資方式。

台長: kellerkn4
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