10檔全球組合基金打敗通膨＠基金經理的投資筆記

2005-09-10 23:43:58| 人氣193| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

10檔全球組合基金打敗通膨

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Jason：感謝慶安學弟也替我的兩位老闆謝謝您囉 ^__^

■ 記者周慶安／台北報導

8月全球股市大多出現漲多回檔情形，不過主打穩定獲利的全球組合型基金在黑色8月以平均0.74%報酬率維持正報酬。若以近一年來的績效看起，10檔成立超過一年的全球組合型基金績效也有7.62%。
國際油價近來頻創新高，通膨再起，美國7月的物價就增加3.2%，台灣也揚升2.31%，台灣的銀行1年期定存利率不到2%，利息快被物價揚升吃光。

全球組合型基金，強調抗通膨、穩定獲利，有的投資國內，有的布局國際，各組合型基金訴求屬性、報酬都不同，投資標的也南轅北轍。

包括全球高股息基金、REITs、原物料基金、亞洲債券基金、新興市場債券基金，甚至是抗通膨國庫（TIPS）等都可以是組合型基金投資標的。

由於投資標的分散，國內投信對投資人訴求一向是全球組合型基金投資風險相對較低、獲利穩定，8月全球股市回檔之際全球組合型基金儘管表現平平但仍舊維持正報酬，並未讓投資人失望。

檢視黑色8月全球組合型基金報酬率，23檔全球組合型平均報酬率仍有0.74%，群益多重資產組合以單月報酬率2.1%掄元，友邦旗艦全球平衡組合則以1.87%緊追在後。

然而，過去組合型基金往往因短期績效不如其他基金而為人詬病，儘管短期績效平平，但以長期績效看起，10檔成立超過一年的全球組合型基金績效則全數為正報酬，平均績效則有7.62%。

群益多重資產組合基金經理人陳正芳表示，組合型基金可即時動態調整40類子資產的比重。

以近來油價高漲為例，多重資產組合基金近期債券部位已從7月底的75%調升至85%，也再度調升TIPS（抗通膨國庫券）的比重至18%，因應能源價格高漲可能導致的通貨膨脹問題。

友邦旗艦全球平衡組合經理人張勝傑表示，全球組合型基金可按市場趨勢分配資產，以目前經濟成長向上，股市跟企業獲利樂觀，在股優於債情形下，便可將股票投資比重調高，在投資人申購贖回進行基金時，汰弱換強，基金靈活度相對較高，讓基金風險卻更加分散。

國內組合型基金已有22檔，基金規模479億元；下半年新基金募集仍以組合基金為主，友邦更結合旗下三檔組合基金，形成生命週期基金，搶下退休市場大餅。

【2005/09/05 經濟日報】

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台長： Jason

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