〈分析〉華爾街的花言巧語 = 99%洗腦式誇張言論 + 1%實情
2007/08/20 09:19 鉅亨網
【鉅亨網劉祥航／綜合外電報導．8月16日】 腦內革命？或許這是華爾街精英們最需要做的事， 或許近來真正崩盤的，是這些人的大腦。他們在金融市 場呼風喚雨，我們不能不了解他的的基本特質，找出應 付之道。
對《MarketWatch》的Paul B. Farrell來說，看看 華爾街一個月之前那些自得其樂的說法，其實頗為有趣 －軟著陸？最壞的時間已經過了？逢低買進？強勁的經 濟？
如果你相信這些鬼話，你知道現在發生了什麼事。 長久以來，華爾街提供的「新聞」，大概是 99%的洗腦 式誇張言論，外加1%的實情，這類劇本卻能一直操弄大 美國9500萬的投資民眾。
Farrell認為，看看道指突破14000之後戲劇性的崩 盤，讓他覺得如身處地獄般地瘋狂，因為這一切都是可 以預見的。
這些劇本演化的結果，現在只要新聞有風吹草動， 華爾街就草木皆兵開始逃竄、避險基金大失血、抵押貸 款公司失敗、信用的緊縮造成外國公司嚴審次級房貸交 易－這些事早有預警。
《BusinessWeek》記者Gary Weiss過去曾在文章中 提出過警告，認為證券業靠著多年的廣告、形象建立與 壓抑醜聞，創造了一群美國人，他們不讀文件就簽字， 他們不了解、不研究仲介商的背景，也願意投資自己不 熟悉的產品。他們認為監管者會為他們把關，由媒體得 到印象，和投顧公司、共同基金、避險基金進行各式投 資交易。
現在的情況發展更令人害怕，我們真的有必要知道 「華爾街大腦」到底是如何運作的。如同經典電影《華 爾街》主角Gordon Gekko的名言「貪婪是好的」，到底 真正的特質為何？
Farrell最近看到白宮專欄作家 Craig Crawford的 新書《The Politics of Life: 25 Rules for Survival in a Brutal and Manipulative World》，他認為，這 些規則與其用來描述政界人士，有許多其實更適合說明 華爾街的情況。因為他們的腦袋就是這麼「政治」，他 們是掠食者，具有殺手本能，在他們眼中，世界就是一 個殘暴、可操弄的戰場。
Crawford的25種法則，其實並未跳脫16世紀 Machiavelli的經典《君王論》，並認為「人類是大自 然最高級的掠食者」。事實上，華爾街有更大的優勢贏 得這項封號，和那些政治人物相較，華爾街才是美國最 大的遊說者和政治活動的貢獻者，一些大公司根本就是 最大的廣告商。
這25個法則中，有幾項特別適合描述華爾街的特質 ，值得投資人留意：
法則1，人生是控制權的骯髒戰鬥。
基本上，重點就在於不擇手段取得市場的控制權， 不要管良心。這是為什麼你會輸，而華爾街總是贏。他 們有殺手本能，貪婪，都是掠食者的基因。大街上的投 資人沒有這種背景，所以他們是待宰羔羊。華爾街習於 叢林戰爭，黑心是他們的DNA。
法則5，野心永不滿足。
掠食者喜歡狩獵，他們在叢林和競爭者互搶，而取 得更多戰利品。他們都是貪得無饜，具「貪婪是好的」 的基因，因而永不滿足。他們靠計算犧牲品獲利，平均 年薪30萬美元，數倍於國民平均，許多大老闆年收入在 1000萬美元到5000萬美元，華爾街每年紅利超過 250億 美元。你不過是另一個犧牲品，別以為他們對獨獨對你 有良心。
法則10，你看到的愈多，就知道愈多他們的限制。
他們會模仿隱形轟炸機，除非被迫，否則他們什麼 也不會讓你知道，而且會控制什麼可以讓你知道。他們 和各式各樣的人打交道、搞神祕交易，努力隱藏在95萬 投資人的監視之下。
法則12，多數是跟隨者而非帶領者。
這是個讓人遺憾的事實。廣大的投資人是獵物，華 爾街的掠食者鎖定他們，以各種偽裝身分，不管是仲介 商或金融管理者，假裝他們可以預見經濟的未來，讓投 資人對他們高度依賴，然後將高價賺進口袋。
法則13，那些喜歡當帶頭大哥的，也不值得信任。
在華爾街叢林中，那些尋求成為領導者的人，他們 不但想賺錢，而且要賺「黑心錢」，因此絕不可以信任 。這些人追求財富及權力，這是唯一的鐵則，他們所玩 的是「零和」遊戲，要榨乾一般投資人荷包，他們不講 良心，只覺得「貪婪是非常好的」。
法則17，那些依賴你的人將是最忠實的。
回到1990年中期，華爾街大力倡導擴張資產管理產 業，以控制廣大的金錢。然後開始向投資人洗腦，讓投 資人像孩童般依賴這些「專業人士」。現在，一些華爾 街仲介商吸取高得驚人的管理及手續費，還是有投資人 願意乖乖付費。
規則25，具權力者絕不放棄控制，因此必須將其權力移 除。
記得 5年前華爾街醜聞嗎？華爾街及基金產業如何 擺脫謀殺罪名？別忘了，他們和政界高層平日關係良好 ，並藉著政治獻金控制著政客。每當有不利於他們的法 案，他們必全力對抗，掠食者是絕不會放棄的。不管牽 涉到什麼，他們都會全力對抗至死。
總結以上規則，一般投資人永遠贏不了華爾街，叢 林屬於最具侵略性的掠食者，他們遵循在殘暴世界生存 的各項法則。
投資人該做什麼？了解你的對手，你是在戰場中， 處於不利局勢，不可以照他們的遊戲規則來玩，你要找 到自己的規則，自己做決定，以自己的方式戰鬥，才可 能獲勝。
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