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遴選員工的好工具


鄺紹昌
2003/12/08

隨著全球化趨勢帶來的激烈競爭，各行各業對專業人才的認證制度已日益重視。因此，政府有關單位近年來積極推動建立專業證照制度，專業人士的認證制度勢必成為未來職場上相當重要的一環。在財務、投資及金融領域上，除了國內既有的證照外，具國際競爭力的證照，亦將在專業認證制度中發揮關鍵功能。

美國特許財務分析師(CFA)早已在北美證券投資業成為僱主招募員工的一大標準，據北美回來的朋友說在北美地區，一般來說要想在投資銀行擔任分析師最好先通過CFA第一級考試，資深分析師通常起碼通過第二級，而基金經理人則要通過第三級考試。由於不少僱主視CFA為必備的招募資格，故報考CFA在北美各大商學院校園內早已蔚然成風，如果能夠在研究所畢業的同時，已通過CFA三級考試的話，在職場的起跑點上勢必占有相對優勢。

上世紀90年代，CFA的專業價值開始受到亞洲國家的肯定，香港、新加坡及南韓等地證券金融界的僱主亦開始以CFA為招募的重要條件。隨著我國加入WTO，國際金融證照在國內職場已日益重要，其中又以頂級的CFA最受國人重視。

CFA受到全球財經界的認同，原因除了其主辦單位美國投資管理研究學會（AIMR）40年來的輝煌歷史信譽及CFA特許狀持有人 (charterholders) 的傑出表現外，更重要的是，CFA課程內容包含廣泛的財經知識。為因應日新月異的金融環境對財務人員不同的知識需求，AIMR每年均會調整CFA的課程內容，規劃出詳細的書目及學習範圍 (Body of Knowledge)，包含職業行為準則、經濟學、數量分析、財務報表分析、股票分析、債券分析、衍生性金融商品分析等專業科目，學習內容十分廣泛。除通過三級嚴格的考試外，必須具備三年財務相關工作經驗方可申請成為CFA特許狀持有人。除了學習專業知識外，AIMR並訂定專業的行為準則「AIMR道德守則」，要求CFA特許狀持有人及修學CFA課程的專業人員承諾謹守課程所授的嚴格道德標準，這是CFA課程最具價值的一環。

CFA課程除了為未來有意從事財務相關工作的在學學生、或是對該領域有興趣的人士提供一個完整的學習藍圖外，更能提供金融從業人員加強專業知識及能力的有效途徑。除了能夠取得國際專業證照外，對提昇投資實務、財務理論、國際金融知識均有莫大裨益。對於有意投身財務、投資或金融領域的人士，更可藉由報考CFA證照，有系統地學習到豐富的財經知識，作為離開學校進入職場後終生學習的一個重要階段。

根據AIMR公布的資料顯示，目前全球5萬多位CFA特許狀持有人分布於各個財務、投資及金融領域，包括銀行業、顧問業、保險業、證券業、投資業、政府機關及一般企業等等，多數CFA特許狀持有人從事投資相關工作，例如: 投資銀行、基金及資產管理公司等。由於CFA課程範圍廣泛，所包含的財經專業知識可應用在不同產業上，故亦有不少CFA特許狀持有人從事其他財務相關工作。為了能與國際接軌，僱用具國際證照的專業財務人員已經不再是大型企業的專利；面對激烈的國際競爭，中小型企業其實更需要具國際財經專業知識的員工。CFA證照無疑是僱主遴選財務人員的一個重要的參考標準。不論金融產業或一般企業均可依據不同工作的內容，要求財務專業人員需通過CFA第一級或第二級考試，甚至取得CFA證照，以作為專業能力的核可。

隨著台灣CFA考生人數近年來的快速成長，金融從業人員將可透過CFA課程學習到國際通用、最先進的資產評價方法、投資組合管理工具及專業行為準則，大幅提昇我國金融業的國際競爭力，故CFA證照不僅可作為遴選員工的重要參考標準，且能促進證照制度的推廣。國內外相關證照的取得不但不相衝突，而且透過國際專業認證制度，與全球同步，對國內財經人員、金融環境及產業競爭力之提昇將有莫大裨益。