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2006-11-26 23:55:31| 人氣142| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

追求更高投資報酬(一)

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一般人最常用來投資的工具,包括股票、基金、房地產、債券和外幣等五種。有人認為一個完整的ETF投資組合可以將這些投資對象全部包括在內。

如何運用適當的投資工具,追求更高投資報酬呢?

根據今年出版的2006 Ibbotson Yearbook的報告,從1926到2005年的80年間,美國大型公司的股票平均每年增值約10.36%,如果在1925年底投資一塊錢,到去年底會成為大約2,600美元。同一期間的美國長期公司債平均每年利息為5.92% ,美國長期國庫債券平均年息為 5.47%,而短期國庫券為3.71%。顯然進行長期投資時,選擇投資股市,能獲得較好的報酬。
該報告也指出:小型公司的股票投資報酬率更高。平均資本額最低的百分之二十的美國公司,八十年的平均報酬為每年12.64%。平均資本額最低的百分之十的公司,更達到每年平均13.96%。當然我們需要注意的是公司越小,通常投資風險越大、股票價格波動也越厲害。
美國過去八十年的股市統計數據似乎顯示:將小型公司加入投資組合之中,可以提高投資報酬率。還有其他專家的研究也說:小型公司裡的價值型股票共同基金,投資報酬還要更高。
雖然這些數值可以當作規劃投資組合的參考,但是我們最好記住股市的常理:「過去的好表現並不保證未來也會如此」。也就是說,不同的時空、不同的國家,未來的股市表現是否會和過去相似,真的沒有人知道。

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