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2005-10-26 09:23:06| 人氣89| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

向壽險業買基金有譜

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向壽險業買基金有譜

■ 記者黃國棟／台北報導

民眾以後買基金不再只限於銀行櫃台，取而代之的，可能是在咖啡廳或餐館聽業務員講解投資報酬與商品特性。金融監督管理委員會委員凌寶昨（25）日出席第22屆太平洋地區保險會議時指出，目前保險局與相關主管機關已研議「開放壽險業務員能銷售基金，目前已經同意壽險公司可針對投資型保單連結的基金標的，由壽險公司自行推出，且壽險業務員除投資型保單外也能向保戶推薦自推的基金。
儘管投信投顧公會早向金管會提議，開放30多萬的壽險業務員能銷售基金，但凌寶說，在相關配套方案尚未完成前，暫時不考慮讓壽險業務員銷售基金。

凌寶說，保險局與壽險公會已達成初步共識，將由壽險業者對投資型保單連結的投資標的，交由壽險公司自行研發，不再只是委外給投信公司。一方面發揮壽險業者長期資產管理的特色，另一方面也讓壽險業務員可以銷售公司自推的「內部基金」。

大都會人壽亞洲區副總裁Victor Apps提到，美國歐洲各國，早已同意壽險業務員可以銷售共同基金，而壽險顧問轉型為全分位財務理財財顧問。

針對壽險業務員即將可以銷售壽險公司自推的基金，與會的全球人壽台灣區總經理劉先覺表示，自投資型保單開放後，壽險業務員要銷售投資型保單，不但要接受教育訓練，同時要取得投資型保單的證照，加上各壽險公司不定期的訓練與考核，壽險業務員銷售基金並無不妥。

【2005/10/26 經濟日報】

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