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2008-03-20 16:13:06| 人氣225| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

專家建議 境外基金可考慮

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聯合晚報╱記者仝澤蓉/台北報導】

鄧鈞鴻把大部分的理財部位配置在保險上面，理財專家認為保險不失為穩健的投資管道，但是由於稅法上每人只能享有2萬4000元的列舉扣除額，6000萬保障的保費早已超出這個額度，不符合他強調「節稅」的原則。



元大金控襄理蔡佳惠指出，6000萬元保障每年保費至少數十萬元以上，可能還更多，再加上保險有最低稅負制，也就是每一保戶保險受益人金額超過3000萬元要課稅，因此當部分保單到期之後，建議鄧鈞鴻把這筆資金拿去做其他運用，不需要再拿來買保險。



摩根富林明協理邱可君表示，境外基金獲利不需要課稅，相當符合鄧鈞鴻在稅方面精打細算的要求，是他在保險之外，可以考慮的投資理財管道，如果要追求穩健安全，也可考慮固定收益型債券，算是保險之外比較穩健的投資理財工具。



鄧鈞鴻基於分散風險考量，投資多種外幣，蔡佳惠認為這不失為一個穩健的投資方式，只需要注意不要讓利息超過所得稅規定的27萬元上限，以免被課稅。

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