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2007-03-27 21:55:24| 人氣156| 回應4 | 上一篇 | 下一篇

理財Q&A／薪資三分法 投資有效率

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Q：雲林李小姐問：我是一個普通上班族，未婚，月薪16,000元。我該如何做一個小額投資呢？或有其他更好的建議？

A：富蘭克林投顧副理盧明芬回答：李小姐每月薪資為16,000元，建議可以「三分法」來進行理財規劃。將三分之一的薪水、約5,000元，拿來做定期定額扣款，可選擇穩健型商品如全球型基金投資。

所謂的三分法，就是將每月薪資分為三等分，三分之一做為日常生活必要開支之用；三分之一用來投資；三分之一存起來，以因應緊急資金需求。

由於李小姐是新手投資人，新手上路宜以穩健報酬為考量，建議可採定期定額方式投資，選擇全球型基金等穩健型商品。如果李小姐手頭還算寬裕，除了全球型商品外，還可佈局債券型基金，由於第二季股市可能仍呈現震盪，債市部位可適度提高。

此外，目前部份全球型基金會配發股息，等到這筆配發的股息累積到一定數量，也可搭配拿來投資新興市場等積極型商品，或可請銀行直接將配發的股息轉入再投資；如果不願意再拿來投資，這筆股息也可支付日常生活中的必要開支、或因應短期資金需求。

先鋒投顧協理羅際夫建議：李小姐每月薪資為16,000元，扣除掉日常生活必要開銷後，可能所剩無幾。所以，最適合李小姐的投資方式就是定期定額投資共同基金，每個月只要3,000元就可以進行投資。

至於投資建議，李小姐可先從全球型基金或成熟市場單一國家基金，從這類相對穩健基金做起，如果資金許可，可考慮增加到兩個定期定額的戶頭。

（記者廖千瑩記錄整理）


真好『看』，這樣子又混了一大堆文
連我自已都看不下去想要自暴了
算了 哈哈 反正又不用錢
多貼一些保平安~~

我要檢舉
台長： powang2
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我要回應
Q晴Q
若想要有個優閒退休生活
這個方法可不夠積極
嚴格說來
要看當事人的年齡及各種狀況去做整體規畫
也要考慮到匯差及手續費等眾多問題
真是超難了的課題
2007-03-27 22:11:49
版主回應
是哦
加油 理財高手 這種知識多一點是好的
2007-03-28 00:18:59
mi ya ko
產量那麼大幹什麼
文章要po自己有感覺ㄉ啦
2007-03-28 00:48:08
版主回應
看到就拿出來貼一下吧
2007-03-28 20:38:56
ㄎㄞ滴馬~
我看...里長是迫不及待的想娶三房了才會這麼努力的生文~
也不賴啦~至少多些投資的概念~還是要給里長拍拍手~~
2007-03-28 18:04:01
版主回應
嗯這種速度會娶到十房都沒問題吧
2007-03-28 20:39:20
奧黛麗
1/3的薪水定期定額
嗯
我給自己的零用錢
好像多了一點.......
2007-03-28 19:05:09
版主回應
啊看到這篇文章有所感了嗎
2007-03-28 20:38:31
否 是 (若未登入"個人新聞台帳號"則看不到回覆唷!)
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