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2004-12-21 18:15:47| 人氣72| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

定時定額台股基金投資人 好鬱卒

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全球各主要股市行情今年來大幅震盪，但同樣採取定時定額方式的投資人，卻可能因為選擇的基金不同，比如亞洲區域型基金或台股基金，面對兩種截然不同的結局。選擇區域型基金的投資人「得意洋洋」，但台股基金投資人恐怕只能「鬱卒」在心裡。

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定額投資相關海外區域型股市基金的「傻瓜投資術」，今年大顯神威，不但報酬率動輒超過20%，報酬率更幾乎全面優於單筆投資的報酬率。但台股基金則受限於大盤至今上漲不及2%拖累，雖然有些表現依然超水準，今年來有超過10個百分點的淨值漲幅，但投資人如果採取定時定額方式，可能就不會太滿意。

以今年前11個月的情況為例，選擇在每月月初扣款的定時定額投資人，只有8檔台股基金的報酬率是正數 (見表)。而且，儘管仍有統一統信、元大卓越及元大多多3檔基金的報酬率超過10個百分點，但與今年的單筆投資報酬率比較，卻都有近6個百分點的差距，其他台股基金就更不用說了，定時定額投資術顯然也有失靈的時候。

至於為什麼會有這種情況？摩根富林明投顧認為，這主要是台股在今年3月重挫後，股價尚未明顯回升，在今年來漲幅僅約1.6%的情況下，使得定期定額投資的成效還不明顯。但如果把時間拉長，比如回溯到去年3月，定時定額投資台股基金的報酬率，還是會優於單筆投資的報酬率。

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德盛安聯投顧表示，單一股市基金的變動風險，原本就比區域型基金高，加上投資範圍相對受到的限制較多，「趨吉避凶」的能力有限，雖然當行情大漲時，不論採定時定額投資或單筆投資，單一股市基金的報酬率通常也會讓人相當滿意，但如果行情呈現盤局，定時定額就不一定能夠佔到便宜。

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台長： Henry˙宗漢
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