圖文/股魚授權提供
在以前想要投資海外市場最便捷的工具當屬共同基金，像是全球型基金、美國基金、亞洲基金等，透過共同基金的好處是方便且跟銀行通路結合在一起，只要有銀行帳戶再順路開通資格後就可以開始踏上海外投資之路，早期我也透過共同基金來佈局美股市場與全球債券市場。
投資這種東西若要追求最好的報酬率表現，能夠買進越接近原始的產品效果越佳。共同基金背後是一籃子的股票組合而成，透過共同基金持有股票要被多收一層手續費也少了對個股的選擇權，能夠直接購入企業股份當然是較佳的選擇。
坦白講，早期投資的時候對市場的把握度不高。連台股這種同文同種的市場都感到吃力的時候，海外市場的部分自然沒打算自己來，透過共同基金來間接持有是當時的選擇。
時至今日，我對於台股市場的把握度已非當日吳下阿蒙，海外除了個股商品外，還有眾多的投資商品可供運用，像是特別股、ETF、ETN、ETD、債券等，台股選擇性受限但海外就不受限了。最近動起開立複委託的念頭主要是ETD(Exchange-Traded Debt)這樣的商品，這個商品有點像是特別股，但本質上是債券故ETD又稱為 Baby Bond。若是我個人熱愛的ETF(Exchange Traded Fund)商品為中文全名為「證交所交易基金」那ETD就是「證交所交易債券」
這是一種現金流規劃產品且沒有股利課稅問題（網路上查到資料是這樣，但沒還實際投資過不是很確定），對我這個已經離開職場靠現金流過日子的人而言，會是個不錯投資標的。
國內券商 複委託 手續費一覽
那要直接購入海外市場產品，有兩種主要的方式：
1. 國內券商 複委託
2. 海外券商直接開戶
這兩種方式各有優缺點，我目前對海外開戶後要填一堆文件跟匯款覺得有點麻煩，國內券商有問題可以直接處理，多付出的費用就是一種服務費的概念。我個人怕麻煩所以選複委託，不要來信說服我海外券商有多棒棒，每個人的考量重點不一樣。
那國內券商的 複委託 手續費（牌價），整個統整如下(資料日期為2020.07.14)：可以看出各家（牌價）手續費大同小異。除了大昌證券超便宜外，其他決勝點就在「議價後」手續費的這一塊。
PS：「議價後手續費」為，PTT、網路與本人實際議價結果，並非你跑去問就一定會有相同的條件，也有可能會更好，請記得跟營業員打好關係，才會幫你爭取好條件。
🔥🔥🔥懶人看這邊，表格結論如下：
-要手續費最便宜：大昌證券
-要QI協助處理稅務且手續費便宜：中信證券
若懶得議價也不在乎是否為大型券商的話，那大昌證券是目前最低複委託費用選擇（2020.07）。其他的部分就看個人議價能力啦，若是各位有新的資料的話也可以提供給我補齊上面的空格。
QI資格是什麼？
根據美國稅法，海外投資人股息的部分需根據最高稅率30%就源扣繳。也就是100塊股利到你手中時只有70塊、30%被當成稅收走了。那所以在投資美股的時候怎麼避免被扣稅、怎麼將這一塊稅金拿回來經常是各大討論區的重點項目之一。
而獲得QI資格的券商，可以協助你處理這些稅務問題，甚至於避開30%扣稅的問題。以中信證券的新聞稿來看
中信證券今 (21) 日宣布，積極強化國際證券市場業務，已領先台灣同業，取得美國國家稅務局「合格中介人」（Qualified Intermediary，QI）資格，即日起，中信證券的美股客戶，不需依最高稅率 30% 繳納預扣稅額，可按其稅務居民身分及國籍享有不同稅率優惠，台灣投資人更能獲得部分免稅的資格，保障客戶投資資產。
根據美國稅法，臺灣投資人在台投資美股，需依最高稅率 30%「預扣」所得稅額，再向國家稅務局申請退稅，退稅過程花費的時間及費用皆徒增投資人成本及困擾。
中信證券表示，獲得 QI 資格後，即日起，可依客戶的稅務居民身分及國籍，對其持有美國有價證券所獲取的股利，按不同稅率差別扣繳，減輕客戶負擔；其中透過中信證券複委託帳戶，非美籍客戶領取美國交易所交易債券（Exchange Traded Debt，ETD）的利息，將合法取得免稅資格，無需繳納 30% 的預扣稅額，有助提升客戶的投資收益。
從新聞稿來看，取得QI認證的券商，可以協助 複委託 客戶取得合法的免稅資格，避開30%的預扣稅。這對於想透國內券商複委託的投資人來講，又多了一個開國內複委託戶的理由。比較開海外券商要自己處理稅務問題，付點手續費給券商代為處理就很方便啦。
而目前獲得QI券商資格為以下幾間：中信證券、元大證券、凱基證券、永豐證券。其他是否也有獲得認證資格，就自己跟營業員確認吧。
※本文由PressPlay專欄作家股魚授權轉載，原文刊於PressPlay
交易海外期貨的好處
1.【交易時間長，避免跳空風險】
國外期貨交易量極大，交易時間幾乎是全天候的（六日休息）！CME Group的各類外匯期貨，如：歐元期貨、英鎊期貨、澳幣期貨、紐西蘭幣期貨、瑞郎期貨、日圓期貨、加元期貨、歐元/英鎊期貨、歐元/日圓期貨等等，一到五都開盤，每天只休息1小時。
2.【可以下到期交所端的停損單機制】
國內期交所禁止停損單，但是國外多數交易所都可以設定停損限價單，交易者只要委託成功之後，當日都有效。並不會因為異常行情或電腦當機、斷線而失效導致非個人風險損失。請注意這種的停損限價單是下到國外期交所！等於當你設立好停損價位且委託後，就不用一直盯盤關注行情。
3.【交易量較大，流通性足，較不易受單一主力操控】
國外期貨商品，多數的交易量都遠高過台指期貨。交易量讓非新聞數據影響下不容易出現滑價（但部分的農產品與原物料商品除外）。
4.【技術分析相對準確，趨勢容易持續，技術分析較準，容易上手】
由於交易量充足，較符合實際的多空看法，走勢明確，不容易被操控，因此技術分析套用在海外期貨（尤其是國外熱門交易商品外匯期貨），準確度相比受資金行情影響大過於技術分析的台指期貨而言高出許多，勝率也較高。
5.【可交易商品種類多樣化】
商品種類特多，您可以找尋有波動的期貨進行交易避免陷入流動性風險。股票指數類的小道瓊工業指數、S&P 500指數等等，貨幣類的歐元、日圓、澳幣、英鎊期貨等等，商品類的黃金、白銀、銅等等，農產品類的黃豆、小麥、玉米等等！對程式交易的熟手也有分散商品屬性風險的優勢，針對相關係數低的商品進行多角化投資可達到風險分散的效果。
6.【國外期貨合約週期較長】
絕大多數國外期貨，都是以季月為單位；雖然還是有一些熱門期貨是週期較短的，例如原油（一個月）、黃金（兩個月）等等。但總體來說，以季月為單位的好處，可以減少結算交割與換倉的麻煩。當然，也不會像台指期在到期結算前經常要熟慮拉高結算或壓低結算的多空交戰。您可以同時交易近月份短期趨勢與遠月份反轉趨勢的對沖單。對於做波段的交易者，國外期貨也會相對適合。
7.【海外期貨無期交稅】
交易海外期貨，只收手續費，沒有期交稅，所賺即所得，更方便交易人計算交易成本與損益。
大昌證券股份有限公司營業員：胡雅惠
連絡電話：26756130
分機電話：(02)2675-6088轉305或306
手機：0935238775
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