【資料來源轉貼自】:2008/2/29工商C2版【未上市股票】
「殘光缺月才是人生」，計畫往往趕不上變化，一向高度穩健的歐洲已開發國家市場，誰知道會在今年元月下旬，因為法國興業銀行交易員的「惡整」，連動引發全球股災呢？最近什麼物資都漲，就是薪水不漲，讓理財族不寒而慄的停滯性通膨徵兆，似乎已呼之欲出，要二百萬元在十五年後變一千六百萬的計畫，在股災、通膨等因素試煉下，理財族勢必得省點花費，準備定期定額、不定期不定額等輔助措施，以提升目標達成機率。 富蘭克林投顧便認為，執行這計畫的這十五年中，隨著年齡與實際收入增加，持續定期定額投資是累積財富、分散投資風險必要策略，建議不妨將日常薪水分成三等份，扣除日常開銷以及房貸、兒女學雜費等例行性費用支出後，剩下金額挑選長期績效穩健的全球型股票基金布局，並輔以低檔加碼措施。 匯豐中華投信資深副總經理李哲宏則分析，因波段停利後所獲得資金，其實可採三重方法補強績效，一、可做為股市修正時，單筆逢低加碼時靈活資金；二、可將取得資金參與定時不定額投資。三、也可加扣現有基金金額或次數，讓投資扣款更分散。 德盛安聯投信也力推定期定額作補強，由於這十五年裡必定會經歷景氣循環，只要能耐心投資完一個「微笑曲線」，在市場走空時持續扣款，就可在低點買到更多單位數，一旦市場落底回升，手中累積的高額單位數乘上愈走愈高淨值，就有機會享受投資成果。 摩根富林明投信副總經理邱亮士則建議，投資人應明辨自身屬性，選擇波動度在承受範圍內市場，靠時間創造複利效果，加值措施以定期定額為主、逢低單筆投資為輔。 元大投信建議每個月以五千元、一萬元等小額方式定期定額投資作補強，該公司用旗下多福基金過往十年績效舉例，每月以五千元定期定額投資結果，十年後本金加上報酬可累積達一百三十餘萬元，對一千六百萬元目標達成便具有關鍵作用。 日盛投信則建議二百萬本金之外，採分批或定期定額方式布局資金，不管行情為何，一定要投資，但要搭配建立時間觀念，弄清楚是以短、中或長期方式投資基金，依基金屬性決定所設定目標報酬，而不是一昧等待最佳，導致無法靈活調整手中投資布局。
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