24h購物| | PChome| 登入
2003-06-30 20:08:03| 人氣59| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

投資型保單 視需求購買

推薦 0 收藏 0 轉貼0 訂閱站台

■記者陳欣文／台北報導

保誠人壽即日起將提供購買投資型保險保戶「財務安全需求分析與建議」，提供一套以相較穩定獲利的平衡型基金為組合主軸，靈活調整股票與債券的投資比例，來滿足不同理財屬性的需求。
保誠人壽的U_Link投資連結型保險著重在保險與長期累積資金，為了讓保戶更能有效的運用保險長期理財，特別針對投資型保險保戶，提供符合本身需求的財務規劃與建議。

保誠提供的「財務安全需求分析與建議」，以持有30%到70%債券的平衡型基金（保誠理財通基金）為組合主軸，依每個人對理財風險的承受能力不同，將理財屬性分為積極、成長、穩健與保守四種類型，根據這四種不同屬性，規劃產品及對應的投資型保險基金組合建議。

保誠人壽副總柳志堅表示，若理財屬性為較積極的族群，可以將40%的資產配置於股票型基金，目的是在相對低檔的此時，希望有機會能獲得超額的報酬，至於投資區域，也應該要分散，擴大至大中華、歐洲、及美洲等，避免單一股市波動影響整體資產。

理財屬性較為穩健的族群，保誠建議將40%的資產配置於債券型基金，理財目標為穩定收益與平衡風險；風險承受度介於以上兩者的族群，保誠建議投資目標以資產增值與收益並重為主，股票與債券平衡投資，達到進可攻、退可守的理財計劃。如客戶屬性為保守型，建議選擇傳統壽險商品以符合客戶需求。

柳志堅表示，這份財務安全需求分析與建議將透過保誠的保險業務員與客戶溝通，了解個人的財務需求後，依照個人實際可承擔的財務狀況進行的理財建議。
【2003/06/25 經濟日報】

我要檢舉
台長： Henry˙宗漢
人氣(59) | 回應(0)| 推薦 (0)| 收藏 (0)| 轉寄
全站分類: 社會萬象(時事、政論、公益、八卦、社會、宗教、超自然)

我要回應
否 是 (若未登入"個人新聞台帳號"則看不到回覆唷!)
* 請輸入識別碼：
請輸入圖片中算式的結果(可能為0) 
(有*為必填)
TOP
詳全文