2011-12-20 16:01:26| 人氣17,979| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

《平民股神教你不蝕本投資術》--蘇松泙

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(100.12.14)看了Smart智富雜誌135期,蘇松泙一位平凡的人有著不平凡的功力,分享他不蝕本投資術。再行閱讀他的書《平民股神教你不蝕本投資術》,再次對他的操盤方法更深一步了解。
一步一步的摸索,沒有太高深的學問,按部就班,四十年如一日的練功,爐火純青的「股感」。照他分享教導的重點,反覆翻閱他的書,學習他的成功經驗。

平民股神教你不蝕本投資術

(摘錄博客來)
《平民股神教你不蝕本投資術》--蘇松泙

散戶想投資股票賺錢,一定要先有財務專業?錯!
  散戶想要打敗法人,是不可能的事?還是錯!
  散戶只能偶而賺到錢,無法年年賺錢?大錯特錯

  一位數學鴨蛋、不懂英文、不會電腦,來自東勢的素人股票高手蘇松泙,自創「不蝕本投資術」、「買高賣更高」等投資方法,連賺40年,只靠投資股票,從負債出發,到累積近億財富。

  蘇松泙的投資與人生故事,在2009年11月登上《Smart智富》月刊封面故事,立刻引起廣大迴響,成為最受讀者肯定的素人股票大師。

  比月刊封面故事更詳盡的蘇松泙股票賺錢祕招,盡在本書揭露。

蘇松泙:「我把我40年股票賺錢的操作術,用最簡單最容易看懂的方法告訴讀者,希望你們能明白我的戰法,讓你們擺脫『賠錢是散戶永遠不變的宿命』。」

作者簡介:蘇松泙
  出生即就患有小耳症,書念不好,農校畢業後也找不到工作,跟著父親作木材生意又欠下大筆債務,走投無路時,決定倚靠自己抄寫股價3年功夫、進入股市一搏,用個股價格變化決定買、賣,且獨創「不蝕本投資術」,40年來專心從股市「提款」,沒有一年虧損,金融海嘯那年還賺了200萬元,不但養活一家大小,還讓二個兒子唸到碩士畢業。
  在海嘯時看了太多全家燒炭自殺的新聞,他決定站出來分享殘缺且辛酸的童年故事,同時大方公開股票操作必勝戰法,讓英文不好、不會用電腦、不懂技術線型、不知道什麼叫財務報表的投資人,也可以在股市賺錢。

陳淑泰
  民國62年生,台北市人,畢業於政治大學新聞系。曾任中國時報社會組、聯合晚報證券組記者,工商時報證券組撰述委員、召集人。現任《Smart智富》月刊主筆兼出版副總監。
  為「報導文學」信徒,擅長補捉社會底層人物不平凡的光影;轉進財經領域後,挖掘多位素人高手,拆解出賺錢法則,讀者讚其文章「洗鍊易懂」。
 
《Smart智富》月刊總編輯朱紀中:「蘇松泙靠股票賺錢的方法,極其大膽,卻又極其小心,這兩者看似矛盾,他卻巧妙找出融合之道,因此勝出,這本書,值得你一讀再讀。」

名主持人陳斐娟:「這本書不只是新手進入股海前的必讀聖經,也是老手把小勝轉為大勝的絕佳秘笈,更是一本感人至深、能夠激勵人心的好書。」

萬寶投顧總經理蔡明彰:「一位平凡的素人,卻擁有不平凡的股市賺錢絕技,令人大開眼界。」

知名股市投資專家賴憲政:「蘇松泙的人生經歷,再一次啟發我們,天無絕人之路,股市更是處處有生機,靠得不是天賦,而是看你肯不肯用心。」

自序-股海我縱橫,你也一定可以!

  人生很奇怪。如果我能順利當兵,如果父親的木材事業沒有失敗,今天我一定不可能以股票為業,因為父親一定不會同意。
  二十四歲時我背了大筆的債務,我在台北縣石門鄉十八王公廟祈求自己能早日把債務還清。三十五歲以前,因為一直在清償負債,我都過著沒有明天的日子,總感到背後有支銳利的矛頂著我的背,只要失敗一次,背後的矛就會穿心而過。當時我無時無刻都告訴自己「一定要贏」,否則兩個孩子可能要跟著太太去改嫁了。我只有像日本武士一般往前衝,無論前面有數十、數百、數千、數萬個敵人,不是我打敗他們,讓錢進到我口袋裡,就是我被打倒,再也無法爬起來了。
  回想我這一生真的超苦,如果每一個人都可以有一次如願的選擇,我會選擇不要出生,但最後我撐過來了。金融海嘯時,在報上常看到有人想不開、全家燒炭自殺的新聞,我心中就無限感慨!真有必要走這條路嗎?我暗自下決心,要盡己所能、以自己的故事為例子,阻止這類不幸的事一再發生,我知道出書是唯一,也是最快、最有效的方法。
  多數父母在孩子出生時,會在意他們的性別,大概只有我在孩子出生時是祈求嬰孩的耳朵正常,甚幸兩個孩子都沒遺傳到我的小耳症。三十五歲時,我向十八王公廟祈求孩子求學能一帆風順,畢業後有理想工作,很多年後,兩子從成功大學碩士畢業,宣霖考上鴻海、宣彥考上台積電工程師,讓我感到非常驕傲。我希望你們以後能像爸的好友煜慧給爸的名言:「平凡健康是福!」希望你倆此生無憂無慮、快樂幸福。
  三年前我對身邊的親友說,我有一件超級貴的西裝,就是我三十三年前結婚的西裝,到今天只穿過那一次,我很羞愧自己近四十年來都沒工作、沒一張名片。我真的好想有一份正當的職業、有一張名片。
  我常在開車時這樣唱著、不停地唱著:「股海我縱橫,誰能比我強?」民國九十八年一月去西班牙旅行時,與大陸家具大王郭先生同團,在團員自我介紹時,他聽到我說我是靠股票生活、向天空抓錢的人,當場就稱我「股神」!而且一直叫到回國,因為他這一叫,讓我萌發踢館的念頭,因為我相信郭董能成為強者的人,他看事、看人的眼光一定超強。後來在媒體上看到他的報導,他現在是大陸「台企聯」(編按:中國全國台灣同胞投資企業聯誼會)會長。
  我也常問太太:「我是東勢股神,到底我在台灣有多強?」我知道出名是出書最快的捷徑,也知道踢館對我來說是出名最快的捷徑;在看了《Smart智富》密技第四十二期「散戶提款機」後,我相信自己的股票操作功力及績效,比書中介紹的十六位高手都強,我計畫要踢館,我把寫好的踢館信傳真給我在台灣各地的營業員,也讓我三個徒弟過目。
  我的徒弟有一個是跟了我快二十年的營業員江錦炫,他是循規蹈矩、優秀的年輕人,他利用時間很認真的進修,九十九年考上了分析師,又當上華南永昌證券東勢分公司經理人,他是讓所有客戶都愛戴的經理人。另一個徒弟是現在北部某證券商的經理人。他們都堅定地告訴我,我踢館一定會成功,因為我靠股票吃飯已經四十年了。
  凱基證券東勢分公司經理人張俊隆協理,在股票市場資歷超過二十年,他是很親切盡責的經理人。他看了我的踢館信對我說,除了我,他沒有聽過有人可以靠股票吃飯四十年,而且直言比獲利金額我不容易贏他人,但比股票報酬率我由負債兩百萬元到還清,那是無限大,這點是我絕不會輸的地方。
  聽他那樣說,我知道從零元到獲利六千五百萬元,那是報酬率六千五百萬倍,如果從負債兩百萬元到獲利六千五百萬元,我知道在股票的報酬率一定超過億倍。
  九十八年九月下旬,我寄出踢館信,過了幾天,《Smart智富》月刊來電告訴我會來採訪我。十月初,主筆陳淑泰多次到東勢我使用二十餘年的貴賓室採訪我,十一月號《Smart智富》月刊135期,我是封面人物,被封為「平民股神」。
  我有一年擔任過東勢鎮新盛里「民安宮」的爐主,那時副爐主是我的好友房松癸;他在看了雜誌上的「不蝕本投資術」之後,對很多朋友說,這一招可是讓老手賺錢、新手保本的絕招。
  感謝以下這些好友的支持與鼓勵,才能把這本書完成:凱基證券業務協理林麗真、東勢農會祕書劉明章,尤其是五弟蘇瑞雲,他常說,因為兄弟都非常刻苦,以致無人在我生活上幫助過我一文錢,他感到很遺憾。
  趙世尊老師鼓勵我寄踢館信並出書,是我永遠的良師益友。
  感謝《商業周刊》集團,東勢農會、凱基證券東勢分公司、華南銀行東勢分行、永昌證券東勢分公司所有的員工。
  妻妹呂麗香,乾女兒江怡萱、游如敏,孝順又愛我的媳婦謝蕙芳,感謝你們在我最困難、最頹喪之時處處支持我;還有老婆呂麗美,妳的美麗在東勢如果稱第二,大概沒人會稱第一。那麼多人追求妳,妳竟選擇五官不正、台中高級農業職校畢業低學歷、經濟狀況極差的我,二十歲就毅然嫁我毫無後悔,妳嫁我或許妳沒有很幸福,但我娶了妳我是真的超幸福。
  還有我現在年近九十歲的老母親,我比其他四兄弟更幸運的六十年來天天陪在您身邊,我要在書上對您大聲地說:「我永遠愛您!永遠會做爭氣的兒子,不讓您與父親因我而蒙羞。」我會天天祈求您無病無痛的活到九十九歲!
  如果你現在是讀國中、高中、大學的學生,我建議你們拿起這本書時要多翻幾頁,如果心中有想買書帶回家的念頭,真的不要遲疑、付錢買書帶回家,這一定是你這一生永遠不會後悔的一件事。第二個認出我是平民股神的人,是一個在廟會見到的楊姓國中生,我和他聊天一個多小時,他說看了《Smart智富》月刊一三五期之後,他覺悟學習理財是愈早愈好。三十年後如果有人問你們股齡有多久時,你們就可以說在民國一百年時看「平民股神」的書以來,股齡已三十年。
  我把我四十年股票賺錢的操作術,用最簡單、最容易看懂的方法告訴讀者,希望你們能明白我的戰法,讓你們擺脫「賠錢是散戶永遠不變的宿命」。
  我是中國人!我與陳淑泰的書有提到股神巴菲特的名字,但我們的書絕不會把國外股神或大師的話抄錄下來,放在書上增加書的重量,在股票操作技巧上絕對沒有中國人會輸外國人的道理。
  在股市上有很多高手、達人、專家、大師,而我是比散戶還散戶的人,但我卻是個贏家,四十年來一直都是!我可以,你們更可以。台灣超過六百萬的散戶們,你們想在股海中的功力與績效贏過你們的營業員嗎?相信我,把這本書買回去多看幾遍後,你們在股票操作一定會強過你們的營業員。
  看完我的書,如果覺得不值書價,歡迎寫信到東勢來罵我,如果自認看我的書而股票功力大增一倍,請介紹一個朋友買書,十倍則介紹十人買書……一百倍?


抓緊強勢股,人生往上走
  我買賣股票,到民國99年已經整整四十年,但是除了台股,其他什麼基金、衍生性金融商品,我完全不懂。我曾經想要去學,但第一個向我解說基金的理專人員,竟然是沒有服兵役的毛頭小子,他說的我都聽不懂,我能確定他在這個商品上比我強,在這個領域裡,我居然連一個小伙子都贏不了,所以我立刻做出決定,還是專心在「台股提款」。
  我向《Smart智富》月刊寄出踢館信時,附上我很長一段時間股票交易紀錄的影印本,上面可以清楚看到我股票買賣的進出價位。
  交易紀錄佐證,精準預測股價轉折
  98年9月28日,《Smart智富》月刊主筆陳淑泰第一次到我台証證券(現已併入凱基證券)東勢分公司貴賓室來採訪我時,我也把桌上的螢幕打開給她看,當天所有的交易紀錄都在上面。像廣宇(2328)我賣在那天最高價51.5元,群聯(8299)那天的最高價是262元,我賣在261.5元,她臉上露出很不可思議的表情,可能是覺得我「很神」吧,一直逼問我:「為什麼可以這麼準?」
  我告訴她,我用自己登錄股票行情表超過三十年的心得,有十分之一的機會能算出股票何時轉強、轉弱,可以預測變盤日,她的表情變得更是狐疑;可能因為初次見面,她很難相信世界上真的有能夠抓住股票轉折點的人。
  要詳述我操作股票獲利的實例實在太多了,書中我會慢慢提到。我先舉一個最近的操作例子,像證券史上第一例因交不出財測而遭停止買賣的公司唐鋒(4609),我就有幸參與到。因為鎖定強勢股買進,是我的戰法之一。

操作超級投機股,保本為第一要務
  唐鋒從99.6.29日開始,幾乎天天一開盤就漲停到收盤,我並沒有介入。到七月七日除息前一天,我在盤前以漲停板51.3元掛單買進四筆各五張,合計二十張。
  第一盤就買到五張。在一般股票操作上,我開盤前用掛漲停板買進的股票,在開盤後沒有成交的買單,我通常會取消掉,因為如果那時再成交,則代表這股票在盤中一定會打開漲停。但是我想隔天七月八日唐鋒除息1.9元,應該會有行情,很可能續飆,所以我仍然沒有取消掛單,結果在1點24分時,十五張均以漲停板51.3元成交,最後一盤收在50.8元,也就是唐鋒打開漲停價,開高走低。
  我心裡沙盤演練,如果隔天唐鋒沒有開盤漲停鎖死,我會先殺出十張;果然七月八日唐鋒開高在51.2元,沒有漲停(漲停價為52.3元),所以我先賣出十張在50.2元,因為超級投機股的操作是以保本為第一,至少我已賺到股息了。

強勢股一路狂飆後急墜,幸好獲利早入袋(找漲跌排行榜)
  如我預料,唐鋒在除息當天收盤仍力拼向上,鎖在漲停板,而且之後又連續飆了好幾根。直到七月十九日,我算出當天會是唐鋒變盤日,可能會打開漲停板,所以盤前我就用比平盤價低的77.8元掛單賣出五張。它以漲停開出,我在漲停價83.5元賣掉股票後,就下挫到80.9元;我還滿得意的,不過它收盤又站上漲停。我減量賣出飆股,是為了拿回成本,所以剩下五張,我決定隨它飆漲,暫時不補回。
  唐鋒果然一直狂漲,變成市場焦點,大家都議論紛紛,猜測主力會做到哪裡?主管機關又該對它怎麼辦?八月二十五日,唐鋒已經漲到299.5元,但當天卻爆量下殺,盤中最低殺到262元,在收盤前五分鐘時,我已經確認收盤價會是當天最高價的八%以下,也就是隔天不可能再創新高價,以我過去的操盤經驗,會在最後一盤賣光出場(編按:詳見第四篇第一章)(.注意!不是所有的飆股都是看股價轉弱才出場,例如有經營權之爭,具董監改選題材股,就要注意它的「股東會前停止過戶日」,要在之前賣。)但因計算之前已經落袋的獲利,每股持股成本只剩下十五元,而且想全程參與戰局,所以當天我只賣出一張在275元,拿回所有的本錢,這樣剩下四張就零成本了。
  沒想到第二天、也就是八月二十六日,唐鋒因交不出財測,被櫃買中心打成全額交割股,唐鋒立刻無量重挫跌停。八月三十一日,櫃買中心宣布唐鋒停止買賣,這是歷史上第一次發生一家公司因為交不出財測,而被勒令停止買賣的。
  雖然我在唐鋒這檔股票上賺得不多(現金二十萬元及四張零成本的股票),但我可以說,如果沒有發生這樣空前(也可能絕後)的事,唐鋒還是可以幫我賺到錢。

買一張投機股小賺,勝過買百張績優股卻賠錢
  舉唐鋒的例子,是要建議讀者學著操作超級大飆股,虛擬操作也好、跟幾位好朋友合資也好;在股票市場不管是績優股或是投機的主力股,都可能會讓我們賠錢,但有時因為自己對績優股的經營者有信心,可能賠更多;反而是看到投機股,可以用快、狠、準這一招去和主力對決。
  不過,不能倚仗藝高膽大而大買,反而要以小搏大,最好用一張去搏,像我每一次有投機飆股出現,我都買一張去戰,四十年來加起來也是幾千張。買一張股票讓你賺錢,比買一百張股票讓你賠錢強得多,小小的獲利也能讓你聚沙成塔。
  你別以為在股市受傷可以讓你的本事更進步?這是騙人的話,只有減少受傷,才能賺到錢。還有人會告訴你,長久在股市裡浮沉,可以讓賺錢的本事更進步?這也是騙你的,不然那麼多營業員早就在股海賺大錢了。所以練好能賺錢的股票操作功夫再進場,是最重要的事。長子曾對我說想進股市,我勸他先拿十萬塊出來買賣股票就好,等你能夠賺到一萬四千元,才能再投入另一個十萬元。
  即使我已經在股市賺了不少錢,但我買股票還經常是一筆三至五張,而且同時買進數十檔不同的股票、分頭替自己賺錢。在99.8.20日,我自己檢查股票庫存竟然有超過七十種,這時正是除權、息的高峰,也是我全年買賣股票金額最大的時候。當時我手上除了大飆股唐鋒之外,還有興泰(1235)、皇翔(2545)等等,皇翔當天收67元,我買進的成本只有十元。

用委託買賣單,管理又多又雜的股票
  這麼多股票,你知道我如何管理嗎?我會用證券公司的委託買賣單來登載我的股票名、代號、庫存張數,再找其他空白的地方寫收盤價。因為我不太看線路圖(K線圖),一般我會記錄手上持股連續十天的收盤價,漲價時用藍筆寫,跌價用黑筆,破新高或漲停板用紅筆,且漲停板再加上「■」號,破新低或跌停板的用綠筆,跌停板再加上「■」號。
  離買進成本遠的,也就是我已經獲利的股票,我拿紅單(即委託買單)寫,套牢虧損或離買進成本近的用藍單(即委託賣單)寫;如果我今天買進強勢股或除權股,我就把藍單庫存抽幾張去賣,讓我持股總金額不會變多。寫在紅單上的股票,也就是獲利已多的股票,我通常會長抱,因為不容易回到原始成本,這樣我就可以很輕鬆地隨時買賣股票。
  也就是說,我會仔細觀察股票的價格變化,然後抱牢強勢股、賣出弱勢股,因為我認為買高可以賣更高,買低可能價更低,敢於追漲殺跌,才是高手。

股神也戒貪,穩穩賺才是贏家
  結算我進股市四十年來,沒有一年結算是虧錢的,即使金融海嘯那一年,我仍有大概兩百萬元的獲利。但是最近十多年來,無論再大的行情,我持股不容易超過所有資金的30%,其他的錢我會放在銀行定存,或是買下親友想出售的土地。
  你或許會認為,我做股票這麼厲害,為什麼不玩大一點?我想告訴你兩個故事,第一個故事是早年我認識的一位大戶,他在半年內賺了八十億元,後來卻賠光光收場。第二個故事更令人鼻酸,有位在豐原曾經跟我在同一間號子玩當沖的股友,後來卻因股票賠錢而自殺。
  如果說我這一生,最足以令我驕傲的是什麼?我會說,我只靠股票賺錢,並養活一家人,沒有其他收入。
  股市要走到最後,才知道誰是最後贏家。但是你問我,明年在股市我會不會賺錢,我可以篤定告訴你:「一定會。」

台股紅綠燈
投資股票,要懂得找出重要的觀察指標,譬如我在操作個股時,「創新高」是很重要的訊息,大盤指數也是一樣。台股有兩個指數位置具有參考價值,一個是7300點,另一個就是4800點。7300點以上,風險都會大於利潤,除了獲利逐步入袋,整體投資的水位也會調降。

指數跌落谷底,是最安全的綠燈
4800點是「置之死地而後生」,因為我每天都在股市裡廝殺、又不做空,在指數跌到了4800點前,可能已經受了小傷,但一旦指數跌破4800點,我的操作就會轉為長多,不管是選什麼股票都好,買進然後短線操作再加碼。因為台股這麼多年來,低於4800點的天數很少,在這裡買,利潤永遠大於風險。
(我投下多少錢買一檔股票,只要被套牢,就絶不會加碼買進,只會分批賣出。
在4800點-4500點之間,就把該買的第一批錢投下。不再分批再買,既使再跌到3000點也不加碼,我只會採取漲上去賣一些,再補一些,不管指數漲跌,一復一日。)
如果用燈號來比喻台股指數的位置:
3500點以下是行人小道的通行燈;
4800點以下是綠燈;
4800至7300點是黃燈;
7300至9300點是紅燈;
9300至12700點是平交道紅燈加警鈴,到這裡要非常小心操作,一定要等火車過了才能走,不要搶紅燈。

指數4000點以下的操作就像是日本武神宮本武藏與小孩子打。但我們總不能永遠等待與小孩子對決吧,而且指數在4000點以下是一閃而過,天天盯盤的人都會一時沒注意指數已到3955點,何況做長線波段的人?竟然每個人都說他們都買在3955點,這可能嗎?

指數飆破天花板,反成無限上漲的天燈
指數到9000點以上時,我大約只會維持約五百萬元市值的股票。而指數只要向上突破13000點,就是天燈:代表已經破了歷史天價,往上萬里無雲、沒有壓力,要積極去打,因為指數不曉得會漲到哪裡去,有可能是20000點或30000點。台股總會等到放天燈、再破天價的這一段。
不過,我個人是不管指數多少,還是天天看盤買賣股票;指數9300點時,操作股票就有如宮本武藏與佐佐木小次郎的對決,難度很高。

(摘錄網路)
2009/11  蘇松泙的堅持》遠離4禁忌 才能不敗  /智富月刊135

「散戶一張賺錢的股票,比大戶千張賠錢的股票棒!」自稱「比散戶還散戶」的蘇松泙認為,散戶只要有方法,照樣能夠打敗外資、大戶。

至於交易方法,除了各種賺錢操作策略外,這位玩過千檔以上股票、平均年交易金額達6億元的大戶,雖然挑股票百無禁忌,隨時追買強勢股,但在下單時,卻有很多絕不做的禁忌。

蘇松泙的「4不」:
1)不融資
蘇松泙剛進股市時,背負龐大負債,因為怕「再輸一次就沒了」,因此不敢融資買股。隨著在股市愈賺愈多,交易經驗更豐富,他體悟:不融資,是新手上路投資人一定要養成的習慣,因為「會漲的股票通常不能融資」。

哪些會漲的股票不能融資?包括4類:

◎IPO掛牌新股:依規定,新上市櫃股票不會馬上開放信用交易,通常要等掛牌交易半年之後,公司獲利、淨值、籌碼分散度達到標準,價格及成交量無異常波動,新股才能取得融資、融券資格。因此,投資人要賺新上市櫃股的蜜月行情,只能靠現金,不可能融資。

◎除權、息個股:個股在除權息之前,會停資3個交易日、停券5個交易日,這時候使用融資者就不能買進。

◎短期內快速飆漲股票:這類強勢股,因為漲幅大,通常也會被證券主管機關宣布調高信用交易自備款成數。

◎每股淨值低於面額10元的股票:這類個股會在財報出爐後遭取消信用交易資格,同樣無法融資。

蘇松泙認為,前述這4類股票波動大、幾乎都可以讓人賺到錢,但都不能融資或是會被限制,因此,習慣用融資買股的人,反而賺不到這些股票的錢。

 
2)寧追強勢股、不買跌停股
蘇松泙經常用漲停價去追買強勢股,同時,手中已經握有的股票若是亮燈漲停了,10次有9次不會把這種強勢股賣掉,「因為你可能會錯失最甜美的那一段行情」。會有追買強勢股的體認,緣自民國77年金融股開始的大多頭行情。當時,彰銀從38元漲到100多元,他想買但沒錢,一位長輩卻想在漲停鎖死時一舉出清手中彰銀,蘇松泙力勸長輩不要賣。最後,長輩慨然同意「免成本」每天賣1張給蘇,總共賣了10張股票,兩人議定出清股票後,再結算損益。果然,彰銀連續飆漲,一路飆到300元,長輩才獲利了結。蘇松泙則靠追買強勢股的想法,不花一毛錢,賺進150萬元。

相反的,跌停股,蘇松泙幾乎不碰。尤其是資金不多的散戶,他建議千萬不能買,因為「無量下跌」很可怕,散戶本錢不夠厚,很難像法人大戶那樣「殺低之後、買更低」的灘平操作。就算覺得這檔跌停股很好、非買不可,也可以等隔天開盤,待股價打開跌停時再買進。

3)盤中絕不用市價單買賣股票

台股交易下單,分為「限價單」及「市價單」,所謂「限價」就是限定買進、賣出價格,「市價」則是指直接用漲停價去買、跌停價去賣。蘇松泙20年前的一次慘痛經驗,讓他養成絕不在盤中用市價買賣股票的習慣,因為這樣很容易「買貴、賣便宜」,78年,他曾在臨收盤前2分鐘用市價追買「精業」股(現已併入子公司精誠資訊),結果買到漲停價,剛好是精業的天價300多元,但收盤時精業卻跌停!當時,台股收盤價格採逐筆撮合制,收盤價格極易受到人為操控,這個意外的結果,讓他當天現賠14%,損失慘重。從此之後,他掛買單,都會按當時股價往下2、3檔,限價買進。賣單則會往上掛2、3檔。長期交易下來,用這種方式買賣,比用市價交易,可以大幅增加賺錢的機率和幅度。

4)絕不從眾

雖然買股票要追強勢股,但是,當盤面上大部分股票開盤就漲停、出現股價齊漲噴出行情時,卻要格外小心。所謂「順勢操作」是要順股票的「強勢」,絕非順「人氣」之勢。尤其是大多頭行情走到極致、出現人人搶買股票時,股市熱到爆,瘋狂的氣氛最容易讓人「買在最高點」。

蘇松泙長年在券商看盤,很容易受到氣氛的鼓動因為手癢而想去搶買股票。為了不讓自己買在最高點,他會用一個小方法來控制自己:同時寫好一張買單和一張賣單,買單只是安撫自己衝動用的,但賣單卻要嚴格執行。例如他手中已有新光金、很想去買國泰金,蘇松泙會同時寫下2張委託單,一張是買進國泰金、一張是賣出新光金,走到營業員前只丟出賣單,然後頭也不回地再把買單丟進垃切桶。
抓住機會!
為自己與所愛的家人也幫助他人
建立一個有健康與財富自由的夢想生活
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股神心法2》精挑細選再出手鎖定3種股票參與除權除息
「參加除權除息,不但可能『貼權』,還會『貼息』,一定要精挑細選,不能像新股一樣每檔都參加,會自討苦吃。」蘇松泙說。

名詞解釋_除權除息
當上市櫃公司發放現金股利時,叫做除息;發放股票股利時,叫做除權。若不想參加公司股票除權除息的話,必須在除權日或除息日前賣出。除權除息當日買的股票,則不計入除權除息範圍。
名詞解釋_填權填息、貼權貼息
如果股價在除權後上漲到除權前的價錢,稱作填權,反之則為貼權。如果股價在除息後上漲到除息前的價錢,稱作填息,反之則為貼息。

因此,儘管每年不論大盤好壞,蘇松泙一定參加除權除息行情,但他會從上千家除權除息公司中,只挑出100多檔參與,參與率減至1/10,所以很少失手。

例如,今年最得意的戰績,就是搶進高價股洋華,單是參與除息,短短兩個交易日賺進7萬元,投資報酬率近5%。

除權除息股票操作法-以今年4月30四洋華除息為例
論投資股市資金報酬率,蘇松泙說,除權除息不是投入資金最多、賺最多的一塊,但是參與除權除息行情,可以測試市場水溫,而且因為經過研究才投入,再爛的行情都能賺錢。更何況,報酬率就算比較低,「每檔只要能賺1,000元,100多檔至少也能賺10幾萬元。」積小勝為大勝的操作風格,再次展現。

整體看,每年除權除息行情,蘇松泙必定鎖定大型股、權值股、強勢股等三大族群操作,每檔股票獲利從4%至30%不等,是每年財富穩健增值的利器。

出手前,他一定遵循以下三個選股原則,在除權除息行情啟動前就做好準備。

原則1》觀察除權除息前一週股價

市場上,一般討論除權息行情,都會參考現金股息殖利率、法人進出張數等,但蘇松泙說自己學歷低,不懂也沒興趣搞懂,他只關心股價,因為「股價會告訴你強勢股在哪裡」。

名詞解釋_現金股息殖利率
就是股息殖利率(Dividend Yield),計算公式為每股現金股利÷每股市價,可以計算單位成本的產出,知道每投資1元所能獲得的附加價值,數值愈高代表愈具有投資價值。

康和證券自營部總監廖繼弘同意,股價表現綜合了市場資金力量、公司基本面、未來成長空間、獲利預期等,基本面強的公司,股價不會遭埋沒,就算暫時受委屈,未來市場也會還其公道。

蘇松泙觀察,很多個股在除權除息前一週,股價會開始有反應,這段時間漲勢強勁的個股,都可以注意。大致可分以下3種情形判斷進出:


另外,還要觀察除權息前一週的大盤表現,決定是否加碼:

原則2》挑選老闆正派的公司

再來,就是要挑選正派經營、老闆不喜歡「安排」股價的公司。在蘇松泙眼中,老闆正派經營的公司,不會亂投資,長期獲利才能維持一定水準,配股配息都不錯,不會讓股東吃虧,就算除權除息時遇上股市大行情不好,行情失靈,出現貼權、貼息,一段時間後,填權、填息的機會很高。

哪些老闆符合上述條件?台積電董事長張忠謀、鴻海集團董事長郭台銘、已去世的台塑集團董事長王永慶,都屬於正派企業家。因為這些公司認真替股東謀福利,他每年都參與他們除權除息,不必花太多力氣操作,就能賺錢。對於一些會做股票的公司,比較少讓投資人長期賺錢,想獲利得多靠自己,就不是每年都會參加的公司。

原則3》挑可扣抵稅率高的公司

此外,蘇松泙也會參考可扣抵稅率。由於自己適用的綜合所得稅稅率為21%,買進的股票可扣抵稅率愈高,可享有的節稅空間愈大,只要是可扣抵稅率高於21%的強勢股、大型股、權值股,他一定會參加除權除息。
名詞解釋_可扣抵稅率 [ 隱藏 ]
因政府實施「兩稅合一」稅制,上市櫃公司繳納過營利事業所得稅後,股東可用來扣抵個人綜合所得稅。只要上市櫃公司可扣抵稅率比股東個人綜所稅稅率高,股東領取股息後,就可以享有退稅。
但是,如果股價與可扣抵稅率無法兼顧,例如電子類股因受到政府政策優惠較多,可抵扣稅率通常比傳產類股低,那麼還是以賺股價、股息為優先考量。

蘇松泙綜合以上3大選股策略,提供10檔每年都可參加除權息的股票。

平民股神推薦10檔除權除息股
光選對股票,尚無法保證獲利,還得搭配適當的操作策略,才能賺到除權息行情的錢。以下是他最常運用的3種操作策略:

策略1:第一家除權除息公司一定要參與,掌握市場水溫
◎若除權除息行情一開始就很旺,表示今年股市行情有表現,他會提高參與部位,積極參與。
◎若除權除息行情不佳,意味著股市大環境不好,會降低參與部位,減少風險。

策略2:依看好度決定個股進場時點
◎極為看好個股:除權除息前一週分批買進。但他極為看好的股票通常很少,而且如果股價漲幅高於除權除息利益,會先賣掉,不參加除權除息。例如,創意(3443)今年配發3.43元股息,除息日在7月13日,蘇松泙在7月6日以162元買進,沒想到7月7日創意股價就上漲至171元,一張股票大賺9元,遠高於3.43元股息。為避免賺了利息卻賠掉股價,蘇松泙會先落袋為安,在7日就獲利出場。
◎一般個股:通常在除權除息日前一天,股價上漲時買進,下跌則不考慮。這種情況最多。

策略3:依股價表現決定出場時點
至於可扣抵稅額高的個股,蘇松泙通常在除權除息當天出場,「這種股票大家都喜歡,除權息後一定跌!」除非除權除息後連續漲停,才會多留幾天。

平心而論,蘇松泙的操作原理並不艱深,但是他深知自己是散戶,必須更認真準備,才能打贏每年的除權除息大戰。他能,相信同為散戶的你我,一定也能。

※如何查除權除息資訊?
步驟1:上台灣證券交易所網站
http://www.twse.com.tw
點「市場公告」後會出現下拉選單,選擇「除權除息」。

步驟2:點選「除權除息」的「預告表」,即可看到上市櫃公司除權除息日期、配息情況等相關資料
你會看到有兩種排序方式,建議以日期排序。

步驟3:了解除權除息參考價
點選左邊的「計算結果表」,可以看到當日除權除息個股的參考價格。你可在該個股除權除息前一天收盤後進此網站查詢。

 

(摘錄網路)
持股水位該設多少?

股神心法1:在空頭市場,持股別超過三成

我在任何時候,持股至少都三百萬,從兩千點漲到一萬點,一萬點再跌下來,一定會有三百萬。因為我是職業投資人,一定天天都有股票,就像一個種稻子的農夫一樣,不管大雨、颱風,我都要去看看我稻田裡的秧苗。
今年是四十年來,最差的一年。譬如我追強勢股,不管怎麼追,都沒辦法獲到大利。而且,漲都很慢漲,一跌很快就跌下來了。第二,除權除息股幾乎每一檔都跌價。這以我的觀念,就是在這地方賺不到錢了。所以我就把股票減碼,我在九千點的時候,股票大概剩下三百萬。這是我的基本持股,在我來講,也等於是零持股(蘇松泙個人資產上億元,持股水位約三%)。
三百萬也是天天去證券,換股換來換去,用那三百萬去換,換到股票不會跌了,我就慢慢加碼,加兩百加三百,一直加。一般加最多,也不容易加到三千萬以上。
以我認為,如果你有一百萬,在空頭市場就不要投入超過三十萬。
狂跌是最大的利多,不要握太多股票、要有最多的現金
 

可以逢低攤平了嗎?

股神心法2:可減量換股,但絕對不能攤平

我最不建議任何人做攤平的動作。你可以換股操作,但一定不要攤平。你銀行股1000元跌到12元你怎麼攤?(1990年三商銀、國壽從高點崩盤)禾伸堂從999元跌到幾元也不知道,你怎麼攤?
你可以減量。譬如你有四張股票,如果你想攤平兩張,我建議你把它賣兩張掉就好。就是你有想攤平的心理出來時,就把它變成賣出動作。
那如果你不想攤平,那就代表你想長期投資,你就長期投資。反正它不會讓你跌了晚上睡不著覺,漲了睡不著覺。這種就等看看就好。

套牢一堆如何操作?

股神心法3:不要不甘心,用分批出場停損

一般投資人是這樣,你叫他殺股票,好像叫他從一○一大樓跳下來一樣,有時我自己也會這樣,「唉呀,為什麼把這個股票賣了?」不管是漲還是跌,投資人要學習用平常心去看待買賣股票這個動作。
假設我現在有十張股票,現在100元,假設當初125元買的。它跌到98元,我就先砍兩張,萬一它漲回來102元,我一樣可以砍兩張,它又跌到96,你也可以再砍兩張。它又跌到90,我只剩下四張,就不一定要砍啊,然後它再跌到80,算了,我就都砍了,反正回去很難了。這樣就可慢慢把股票砍掉,離開它原先的高價區。
假設我現在五張股票,每一張都賠錢,最簡單,看到跌停鎖死的,不管,就把它全部砍掉。假設我有四張跌的,一張漲的,我就把一張跌的賣掉,同時把漲的也賣掉。我把小賠的股票賣掉,同時把小賺的股票也賣掉,這樣我獲利和虧損歸零,即賺賠都沖銷掉了。
 
部位高較能賺錢嗎?

股神心法4:金額投越少,獲利反而能更大

我大概二十年前,那時幾乎隨時股票最低持股都是一千萬,但發現,做大,獲利不一定那麼大耶。後來把持股改下來,改到三百萬。發現,擺越少,獲利越大。
我們不用把錢都丟進去,但是可以有更靈活的操作。因為,現在假設我有五百萬,五百萬都買一張股票,任何人跟你說你要停損,我請教你,現在跌10%時,你就考慮要不要停損嗎?那第二天一跌又跌到13%,糟了,你就會想說等到股票回來,反彈到跌10%的價位,我就停損;當然沒有出現,它就一路掉啦!那你怎麼捨得把它全部賣掉?你就會在那邊遲疑。一遲疑,後來忍不住還是把它賣了,賠了20%,這樣永遠都是輸家。

大盤指數該怎麼看?

股神心法5:不必看指數,只要看選股方向

我會看國外美股、日股指數,但台股指數我從來不看。因為台股漲一百點、跌一百點也好,對我來講,都不影響什麼,我只有嚴格控制我的持股。我可以賺錢,就放大我股票的部位;我不能賺錢,我就縮小。
譬如股票現在九千點,人家都賺錢,我就賠錢啊,那九千點跟我沒有關係,我就把股票縮小。譬如現在跌到七千點,大家賠錢,我發現我不會賠錢,那就可以把股票部位放大。這也是我跟一般人不一樣的地方。我用我至少能夠獲利,來決定這個大盤指數對我來講是多頭還是空頭。

如何做股票沒壓力?

股神心法6:有賺才加碼,務必留下保命錢

做股票,先拿十萬元出來試試功力,有賺到一萬四,還可以再拿十萬元,等於二十萬,即使隔天跌停,損失一萬四千元,還是沒有賠到錢。
一定是從小錢去賺,賺到再加碼。股票最好是用你自有的資金去賺錢,賺不到就算賠光光,也不會影響你的生活費。你如果壓力大,一定是賠錢的機會大於賺錢的機會。這跟房地產不一樣,你買下去,跌掉反正自己住的,住過十年、二十年,你就不會賠錢啦。
也不要用全部的錢去操作,留十分之二也好。跌到八千點、五千點,你還有錢,可以慢慢在那邊買進賣出。

不融資買股很難賺?

股神心法7:融資賠更慘,進場前先想風險

像我這樣,我從來也沒有覺得股票很好操作。有人說,「蘇先生,你怎麼買這麼少?我看你股票做很好,怎麼買這麼少?」,我說,「天下有這麼笨的人嗎?我如果知道明天這張股票會漲停板,我就都壓下去嘛!」對不對?但是我可以知道一次,我不可能知道十次啊,我壓對一次,壓錯九次怎麼辦?
如果你不用融資都賺不到錢,用融資更容易賠錢。就像你買一張股票都不賺錢,買一百張,一千張,更易賠錢。所以我做四十年股票,只有融資一次。融資會讓你獲得大利,也會讓你失敗。把風險放在前面,這樣就立於不敗之地了。你不敗,就可以利用時間,利用空間。

賠到睡不著怎麼辦?

股神心法8:晚上睡不好,代表你已透支了

現在就是跌到三千點,我還可以睡得著呢。不管你買多少股票,你晚上要睡得著。假設明天崩盤呢?我每一次出手,都當作明天股票會崩盤,明天崩盤你睡得著嗎?
買股票買到晚上沒辦法好好入睡的話,這就代表,你已經透支了,你那時候買的股票已經太多了。
人人都會有想多買一點、或受到周遭氣氛鼓動貪心與衝動的人性弱點,為了嚴守投資紀律,蘇松泙會想出一些小方法來協助自己嚴格執行。
譬如在市場熱絡時,他會跟營業員說,假設他下了兩張以上的買單,那營業員必須在下單前,再跟蘇松泙確認一次,是否真的要買兩張。經過這樣的來回詢問,時間一延長,就有助降低買股票的衝動。
賠錢是散戶永遠不變的宿命嗎?蘇松泙就是不相信,而有了不蝕本投資術的操盤心法,今年的行情,他的觀察,過去,股價指數在九千點左右,成交量常常都在兩千億以上,今年,有時候一千億都不到,顯示沒有多少人賺到錢,一定要保守。

在蘇松泙心目中,股票第一好賺的是零股,第二好賺的就是新股抽籤!

過去30多年,只要有新股上市櫃抽籤,他一定參與,而且是不管大盤、不挑個股,檔檔都參加。他說:每一次出手,都應該當作隔天股市就會崩盤。「在我心目中,股票第一好賺的是零股,第二好賺的就是新股抽籤!」
投資台股38年、年年保持獲利的蘇松泙如此說。股票市場波動劇烈,為了獲利,股民四處打聽明牌,但在蘇松泙眼中,新上市櫃股就是最穩的明牌。
過去30多年,只要有新股上市櫃抽籤,他一定參與,而且是不管大盤、不挑個股,檔檔都參加。
為什麼?因為新股掛牌幾乎都有所謂的「蜜月行情」。每天收盤後,一定抄股價做紀錄的蘇松泙說,在他的記憶中,新股蜜月幾乎都是連漲好多天,續航力佳者,甚至掛牌後半年、1年,股價都持續走高。
因此,他參加新股抽籤,每檔股票獲利從1成至1、2倍都有。

零股為何最好賺?

蘇松泙手中的零股全部零成本,都是參加個股除權而無償配得的股子,湊不成1張(1,000股),就留著等每年股東會時領紀念品。平均庫存約400檔、最高500檔,每年可以換到200至300份紀念品,曾用台積電零股換到耳溫槍,報酬率當然高。
以去年12月22日掛牌的台船(2208)為例,當時台股在4,000點至4,700點間的低檔打底,行情一片慘澹,單日成交值有時掉到一天不滿300億元的低量,但是蘇松泙照樣參加台船新股抽籤。
結果,承銷價每股只有13.41元的台船,掛牌首日股價大漲69%,他選擇在第二天股價衝高時賣出,結算獲利將近80%,輕鬆賺到50萬元,過年帶著老婆去西班牙玩。
至於今年最得意的代表作,則是參與旺旺(9151)回台發行台灣存託憑證(TDR),8個交易日總計獲利61.3%出場。

新股蜜月行情 每檔都不能放過!不管大盤、不挑股 3個心法教你跟著賺
可是,每年新上市上櫃股這麼多,真的可以不管大盤漲跌、不挑個股,每檔都參加嗎?蘇松泙說:「沒錯!要一網打盡,每家都抽,而且每次都把親朋好友的戶頭全部用上,拿去參加抽籤。
實際狀況如何?日盛投顧經理鐘國忠統計,今年已掛牌的新上市櫃股,有14檔在掛牌後1週股價上漲,其中,4檔新股股價漲幅逾倍。至於掛牌後1個月,更是普遍上漲。

仔細研究蘇松泙這套新股蜜月行情操作術,可拆解成以下3個心法:

心法1》每檔新股掛牌抽籤都參加

操作祕訣:新股幾乎都有蜜月行情,不論你對這家公司熟不熟,去抽就對了!

按蘇松泙投資台股38年的經驗,新股蜜月行情根本不必考慮哪一檔好賺、哪一檔難賺,「先抽到,再去想賺賠!」因為就像買樂透彩券,不買,哪有發財機會?有人擔心新股可能沒有蜜月行情,蘇松泙則認為,不會每檔新股蜜月行情都失靈,就算一檔賠錢,用其他新股賺的錢來補就好了,只要賺多賠少,整體結算還是穩賺不賠。

心法2》動用所有戶頭,提高中籤率>

操作祕訣:一張身分證只能抽籤一次,須把親朋好友戶頭全部用上。

蘇松泙表示,每一檔新股抽籤,他都動用所有戶頭去參加,以提高中籤率。如此做,就算沒抽中,每個戶頭成本也才20元而已,非常划算。

心法3》蜜月行情打開漲停,才賣出操作祕訣:

不管籌碼、不看基本面,鎖定蜜月行情操作就對了!

只要評估蜜月行情可能結束,就賣股票。自稱不會英文、不懂電腦的蘇松泙,從不看個股籌碼或基本面,買賣操作全看個股股價表現,不貪心要賣在最高點,也不長抱,獲利落袋最重要。

新股是以承銷價掛牌,何時出場變成獲利決戰點,按股價表現可分以下3種情況:

1.蜜月漲停:新股蜜月行情只要漲停,就續抱,直到漲停板打開,才考慮賣出。
2.股價漲,但未鎖漲停:這表示股價不夠強勢,通常當天有高點就賣出。
3.股價下跌:表示蜜月行情失靈,當天一定賣。若股價跌停,跌停打開就賣。

愈是熱門的新股,中籤率通常愈低,就算蘇松泙這樣的股市老手,也常抽不到,但是他不會因此放棄。若這檔股票掛牌後股價上漲,表現強勢,他會勇敢去追,以自己能接受的價格買進,等到股價漲勢鈍化或下跌再出場。


 

台長: jean

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