夢幻天堂 夢幻天堂

0愛的鼓勵 0訂閱站台

資誠聯合會計師事務所今天舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會，普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出，1989年G7工業國成立「防制洗錢金融行動工作組織」（BATF），並於2007年提出「風險基礎原則」（Risk-Based Approach），要求會員國及受管轄機構根據風微風廣場 週年慶 首七日險種類與等級採納適用的防制措施。

而在台灣的金融業風險控管，梁鴻烈表示，台灣過往洗錢防制均統一適用銀行公會頒布的同一套內控標準，主要要求銀行超過新台幣50萬元的現金收付必須申報。此外，銀行公會今年2月19日發布「銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事中信 漢神百貨卡 2016 周年慶 優惠項範本」，但風險評估經漢神巨蛋 2016 周年慶 抽獎驗仍不足。

此外，台灣銀行業對於「法務」與「法遵」的認知不清。梁鴻烈表示，法遵是近10年來的新概念，「以前只有法務人員，沒有法遵人員」。法務主要負責的是商業合約談判，但法遵人員 新光三越 信義A4 周年慶 滿額贈負責範疇極廣，包含銀行本身的資本適足率、基金操作風險、反洗錢控制、網路安全等，都在法遵工作範圍內，因此必須熟悉銀行操作系統，與法務人員有清楚的分工。

梁鴻烈指出，風險評估必須考量地域、客戶、產品與通路風險，地域風險指的是不同國家對於洗錢的認定，包含匯款筆數與金額；客戶風險指的是對客戶基本背景的了解；產品風險則是根據金融商元大卡 2016 周年慶 抽獎品給予不同的風險等級；至於通路風險則是交易管道的風險。統一時代 2016 週年慶 滿額贈

他表示，台灣洗錢防制法相關法令，主要著重在客戶身份的確認，亦即客戶風險，但對於其它類型的風險並不熟悉。以台灣銀行業既有的洗錢防制實務而言，對於個別交易並未採取適足的監控措施，亦未採取全行層面的風險控制措施。

（中央社記者邱柏勝台北25日電）兆豐案喚起國內對洗錢防制重視，資誠（PwC）表示，台灣洗錢防制法著重客戶身份的確認，但對地域、產品與通路風險不熟悉，且風險評估經驗不足，法遵人才缺乏，有極大改進空間。

然而，台灣具有洗錢防制經驗的法遵專業人員相當少，同時具備國際金融經驗的人才，更是萬中選一。對此，資誠金融產業服務營運長吳偉臺建議，台灣金融機構應建立良好適切的法遵制度與文化，並規劃足夠的法遵人力，藉以落實風險控管。1050825

太平洋Sogo 2016 周年慶 優惠>渣打信用卡 周年慶 滿額贈

• 屏東太平洋 2016 週年慶 首四日
• 夢時代 2016 周年慶 禮券
• 耐斯廣場 2016 週年慶 信用卡 優惠
• 華泰銀行信用卡 2016 週年慶 優惠
• 京站 2016 週年慶 抓寶 優惠
• 板橋大遠百 2016 週年慶 打卡 優惠
• 澳盛銀行信用卡 周年慶 禮券
• 夢時代 2016 周年慶 首七日
• 耐斯廣場 2016 週年慶 特價
• 華泰銀行信用卡 週年慶 回饋

• 購物首選信用卡現金回饋-第一銀行信用卡 2016 週年慶 滿額贈
• 信用卡海外刷卡現金回饋優惠-玉山 統領百貨卡 2016 周年慶 滿額贈@E@
• 信用卡旅遊優惠- 新光三越 南西 2016 周年慶 寶可夢活動
• 辦哪張信用卡購物超省錢-復興SOGO 2016 周年慶 抽獎
• 辦信用卡資格- 新光三越 信義A9 2016 周年慶 首七日