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2010-11-14 13:44:03 | 人氣(6,463) | 回應(0) | 上一篇 | 下一篇

三分法操作策略~台灣50指數成份股

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三分法操作策略

Cola前天休假在家,特別將台灣50指數成份股,套入三分法的買賣點,作成表格,加以比對。目的就是要確認cola口口聲聲講的三分法操作策略究竟可不可行?還是根本就是紙上談兵的純理論呢?

我們先定義這次評比的條件,由於三分法是在去年10/22日盤後建議從"現在開始向下買",建立基本持股。為求統計方便,我們直接取2008/10/23的最高點作為買進成本價(真正的成本價會比較低)。而cola是在今年10/22定義收盤應該出清持股,所以我們就將2009/10/22收盤價訂為三分法的出場價位。

用這樣的買賣條件,我們可以看到,台股指數的買進價位在4730,賣出價位在7607,操作績效為61%。而台灣50成份股有22檔超過大盤績效,而操作績效優於30%以上的有35檔,證明三分法操作策略並非只是理論,而是確實可行的操盤法。這50檔只有2檔是賠錢的,賠最多的宏達電,操作績效-18%。

為什麼我們要剖析台灣50指數成份股呢?因為能在這50檔裡面的股票,基本上企業体會比較健全,而且有規模,流通量也不成問題。這樣的股票如果可以套用三分法的話,就表示三分法操作策略可行。但cola總不能在周報上呈現50檔,而且我們也希望能夠邊學邊做,真正的切入三分法的買賣點,才有身歷其境的感覺。所以cola準備從這50檔中挑選三檔,作為我們下次三分法操作的代表作。

首先,績效比大盤差的,我們不打算追蹤,而買進價格超過100元的股票也不列入考慮。經過篩選,我發現只採三檔很難取捨,決定增加到5檔。以這次三分法的績效排序:
1722台肥,操作績效第一名(績效169%)
2881富邦金,金融股權重次高(績效104%)
2353宏碁,自我品牌經營成功(績效86%)
2317鴻海,企圖心與霸氣(績效69%)
2330台積電,權值股之首(績效50%)





以上五檔從明年開始將會持續以周報追蹤,做為明年三分法操作策略的代表作。讀者如果想將三分法運用在其他股票也是可以,但三分法的買點是採取年度的相對低點,基本上企業的體質要健康,否則我們不敢保證所投資的企業會不會經不起嚴酷的寒冬,造成股票變壁紙的悲劇。三分法是用1/3資金作為年度操作的基本持股,這是要與企業共享利潤的,所以前提是企業要能存活,要有競爭力,要能獲利,股東才有利潤可言。

也就是說,三分法是以穩定獲利做為最優先考量,而不是單純以操作績效作為出發點。讀者可能會說,為什麼不找績效翻個好幾倍的股票來操作呢?cola的答案很簡單,如果每年的操作績效能夠優於50%,這就是非常成功的交易了。雖然距離那些名師、高手、專家們,獲利幾倍幾倍的翻,那種迷死人不償命的操作績效還很遠,但如果每年都能獲利五成,就已經足夠讓我們安心退休了。

投資理財到了最後,理論上你的資金會越來越大(可惜事實往往相反),當你的資金大到超過千萬的時候,你就必須要找一個比較穩當的標的來操作,賺取穩定的獲利,而不是追求幾倍幾倍的翻。比方說,你投資台積電一千萬,一年後,獲利五百萬,這還不包含配息配股,這樣會少嗎?但如果我們追求倍數以上的暴利,可能會將資金投入股本較小、股性更活潑的個股,這樣風險勢必增加,這些都要考慮進來,不能光衡量投資報酬。

Cola的建議是,40歲以上的讀者,因為風險的承受度比較低,就按照上述五檔權值股,來操作三分法,賺取較為穩定的報酬。而年紀較輕的讀者,可以嘗試將三分法的買賣點,套用在其他更活潑的股票上面,看能不能將資金翻個好幾倍。

三分法是以台股指數作為技術分析指標,沒有任何股票會比台股指數來的大,所以技術分析的穩定度,非台股指數莫屬,這也是三分法的優勢之一。三分法有諸多優點,但這需要時間來證明,而投資理財本來就是一輩子的事,請讀者要多點耐心。唯有找到穩定的獲利方式之後,我們才有辦法真正的累積資金,享受無憂無慮的退休生活。

希望秘密花園這次改版可以帶給讀者更多的學習空間,Cola以園長的身分,竭誠邀請所有對技術分析、操作策略、股市心理學有興趣的讀者,蒞臨秘密花園,與園內兩百多位同學共同尋找屬於自己的操作策略。

秘密花園園長 cola
 
三分法操作策略
今天K線的量價關係,簡單來講,還是上升量增,我沒有看到敗象。既然如此,那就單純的順著反彈方向,繼續挑戰季線。挑戰季線會成功嗎?很難講,有可能不會,而且不會的機率比較高。雖然技術分析告訴我們目前沒有敗象,但以眼前的大環境而言,要有資金持續流入股市並不容易,這也是事實。所以就會形成操作上的矛盾「買也不是,不買也不是」這就是操作的渾沌期。
這一次的渾沌期可能會拉的比較長,所以我才會提出三分法的操作策略,希望能以單純的做生意模式,逢低買進的心態,來度過這樣的渾沌期。
三分法是一個很簡單的概念,是我在"台股的彩虹"中的突發奇想,用來應付這種十年難的一見的大空頭。概念跟選擇權的龜苓膏戰術很像,龜苓膏的概念就是”賭它不可能”。也就是說,這筆錢我是豁出去了,不打算回收,所以才叫做”歸零膏”。做這樣的賭注,如果沒有數倍獲利,那意義就不大了。
三分法也是同樣概念,我們在這種歷史低檔區,將資金分成三份。四千多點的時候買進1/3,等跌破四千再向下買進1/3,等跌破三千再買1/3,這就是三分法操作策略。如果沒有跌破就不加碼,嚴守資金管控的原則,就是要以時間來換取空間,做投資人最不願意做的事情,那就是「等待」。
至於什麼時候賣呢?當然是將來股票頭部成型的時候才賣。這樣的大波段才是三分法所要的。如果只是為了賺取幾成的利潤,那根本沒有必要採用三分法,因為三分法還是有相當大的風險。萬一公司從此起不來,你可能會血本無歸。雖然發生的機率不高,但風險還是存在,這就是三分法的風險。因為這筆錢有可能歸零,所以不建議買同一家股票,這樣就可以分散風險。
為什麼沒有寫要怎麼賣呢?因為現在連上升行情在哪裡都還沒有下文,談賣出還嫌太早。如果真的沒有跌破四千,我們的2/3資金就必須等到回升行情確認(要等大盤指數突破季線才算數),到時候再來找拉回的加碼點,也還不遲。除此之外,通通不動作。
這就是三分法操作策略。這種方法只能用在買股票,不能融資,不能借貸。否則萬一操作失敗就萬劫不復了。
為什麼不用股票直接講,因為我認為選股是自己的事,必須自己做功課,不能凡事委託他人。用大盤指數來操作的理由很簡單,如果大盤起不來,你買的股票能一飛沖天的機會非常非常的低。因為只有大盤漲,才能聚人氣。沒有人氣,誰來共襄盛舉呢?難道股票還會自己漲嗎?
大盤指數乃人氣之所在,就算你只做股票不做期指,也不能不參考大盤的走勢。別以為大盤的漲跌與你無關(這裡談的是一般性的股票,少數例外我們不管,也管不了那麼多)。當大盤的頭部成型,你就應該要小心自己的股票,即使你的股票頭部尚未成型,也不要輕忽。覆巢之下無完卵,別以為自己的股票可以倖免。
我雖然提出三分法的操作策略,但因為我本身是以操作期貨跟選擇權為主,並沒有操作股票,無法為各位選股。只能以大盤的技術分析來協助各位判斷大方向。而且台股大盤是最好的技術分析教材,搞懂大盤,就容易搞懂個股。技術分析放諸四海皆通,非常實用,不學可惜。
 
文章出處不詳,但我覺得這篇文章寫得滿不錯的,與大家分享。

Linda.

********************
很多「專家」都喜歡提到「理財三分法」,認為應該把資產分為三等分,三分之一放定存,三分之一買股票,三分之一投注於房地產。

根據這些專家的看法,定存的獲利雖然不高,但有絕佳的安全性,保本不是問題;股市與房市相對於經濟景氣而言,前者是領先指標,後者是落後指標,在正常的情況下,可有「此起彼落」的互補關係(1986至1989年國內股市與房市雙雙狂飆被視為異常狀況),分散投資可以分散風險。

這樣的安排看似言之成理,實際上卻沒有意義。投資理財應講求主客觀情勢、因素的配合,也就是根據自身的實際情況與需求,做適合自己的投資理財安排,每個人或每個家庭可能都會有差異。更何況,並不是每個人都有足夠的資金可以平均分配到定存、股票和房地產。

不過,在進行投資理財安排時,的確有幾個和數字有關的理財原則可以應用。其中「72法則」(Law 72)最常被提到。

「72法則」有時又稱為「72金律」,可以用來估算資金或財富加倍的時間。例如,你把錢存在銀行生息,以現在利息低至一年2%不到,那麼要36年你的錢才能加倍;如果投資於成長型的投資工具(例如股票或股票型基金),若每年有12%的平均報酬率,那麼6年後就可以使你的錢加倍。

換句話說,以72除以所選擇投資工具的年獲利率,得數就是資金加倍所需的年數。那麼為什麼是以72去除,而不是100呢?資金要加倍不是需要增加100%嗎?這是因為複利的關係。

在實務上,進行投資時,除非你把獲利取出花掉,否則獲利本身還是可以為你賺錢;換句話說,把獲利加入本金,可以一起賺更多的錢,因此計算資金加倍時,以72來除就可以了。

投資理財一定要有複利的觀念,利用大錢生小錢,然後大錢與小錢再一起生小錢,像滾雪球一樣越滾越大。

舉例來說,每月投資5,000元,若年平均獲利率為10%,那麼10年可累積956,400元,20年有3,436,200元,三十年可累積9,869,000元。再舉一個我常提及的例子,如果年獲利率提高為20%,那麼每月只須投資7,501元,三十年就可以擁有1億元的身家!

實際計算複利效果時,可以利用公式計算,但如果期數很多(例如前述的30年),算起來還是相當麻煩。這時可以查閱複利表,很容易的計算出來。由於複利表不可能時時帶在身邊,於是前述的「72法則」就可以派上用場了。

例如你身邊有10萬元閒置資金可投資,某投資工具的年平均報酬率為15%,利用「72法則」很快就可算出,經過4.8年,10萬元就可以變成20萬元。

或者,你想在5年後讓100萬元變成200萬元,就要找到年平均報酬率至少14.4%的投資工具才能達成目標。當然,「72法則」不如查複利表精確,但在估算投資獲利及相關盤算時,還是能有所幫忙。

 
黃金分割
多頭回檔意義:
1    :最高點
0.618:弱勢回檔,再攻的力道會較強
0.5  :一半折返,多空力道均衡
0.382:強勢回檔,再攻的力道會較弱
0    :最低點
空頭反彈意義:
1    :最高點
0.618:強勢反彈,再殺的力道會較弱
0.5  :一半折返,多空力道均衡
0.382:強勢回檔,再殺的力道會較強
0    :最低點
說明:
一、黃金分割可用三分法來看:
可將0.618改為2/3即0.667
可將0.382改為1/3即0.333
二、可運用在:
1、K線層級
2、波浪層級
3、趨勢研判
三、不論是多頭或空頭
建議數字由下到上,排列由小到大
這個是最基本,也是最好用的一個方法
停損,是你保命的最後武器
整理一下步驟:
一、停損最好是第一時間
不要怕洗盤,看不對,先出場,再找原因
二、若第一時間沒出,不能等,還是要出
遇到相反方向時,如做多遇追殺、做空遇軋空
如果可以先出場,若捨不得,至少出一半
三、停損永遠不會太晚
很多人已經虧損10%以上,會捨不得出
人的惰性與逃避性就會出現,也許撐一下就會回來了…?
或者不斷催眠自己,這只是洗盤…?
這種「長期投資」的心態,實在是致命的危機!
建議有這心態的,要自己修正,修正不了,要退出金融市場
若要長期投資,請用定存!!
 
 

江恩與黃金分割(0.618).

大家知道江恩使用8分法與3分法,比率為:0.125 0.25  0.375 0.5 0.625 0.75 0.875  1與0.333 0.667 1.  沒有使用黃金分割0.382  0.618.難道GANN真的不知黃金分割存在嗎?答案顯然是否定的!
    這與GANN的整體思維有關,  GANN強調的是圓,幾何與自然法則.  在圓中進行4分是正方形, 3分是三角形. 4分接著在2分就是8分了.  整體是統一的. 只好與黃金分割無緣了.  市場也驗證了GANN的有效性, GANN比率隨處可見!
沒有做過統計, GANN比率與黃金分割到底誰出鏡的概率大? 此問題留給有心人了.
 
當沖客分享 期指當沖 (轉貼)
.
經常在書上或網路上看到一些玩家說操作期指要順勢操作 請問
何謂順勢操作有人能舉例嗎?
又請問一些做當沖的大哥們平常你們一天進出幾趟(一買一賣算
一趟)
平均一趟多久平倉呢?
請各位高手不吝賜較小弟先謝了!
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我就是靠做期指當沖交易維生的專職投機客。
有一篇股票的當沖問題回覆,是小弟寫的,有空可以去看看
原則上我會建議所有要做金融操作的人,應該從當日沖銷開始,當沖若是會賺錢,那做什麼都會賺錢;當沖不會賺錢,若做其他的賺錢,也是運氣,除非你是賺了之後就離開市場,否則最後還是要輸回去。
當沖難嗎??當沖不是難,是「非常難,難到爆」。當沖真的都沒人賺錢嗎??是賺錢的人你沒見過,不是沒人能從當沖操作中賺到錢。
當沖為什麼最難,因為當沖,沒有運氣,全部是實力,要「長期穩定」地賺錢,真的很難。所謂沒有運氣,當沖因為每天開盤前都是空手,收盤都不會留倉,所以就賺不到跳空的錢;當沖因為都是開盤後才建立部位,收盤也會把部位平掉,所以紀律跟部位控管出錯,很容易輸大錢的。而紀律跟部位控管,就是最大的考驗,不管是做股票,期貨也罷,大部份人的輸,不是輸在不準,而是輸在紀律跟部位控制(損失控制)。
以現在交易所當沖保證金減半實施之後,選擇權的交易口數大減,我個人認為是當沖減半更能吸引要求高槓桿的投機客。現在五十萬的保證金,可以滿倉操作十口大台指,輸贏非常大。也許有人會說,這樣子風險太高,在我看來,風險的另一邊就是機會。就像套牢的股票一樣,一直跌一直賠,可是另一邊(放空)卻是機會。
您說的順勢操作部份,以當沖的角度來看,不見得是現在氣氛是多,就是做多,重點在於,今天是做多好還是做空好,開盤前就要想,第一個操作是做多好,還是做空好;今天是做多為主還是做空為主??做多哪裡破了,做空哪裡過了,就是看錯了??以加權指數為例,若今天收盤是漲一百點的,也許你整場做多會慘賠,因為走勢是開高三百,盤中殺兩百,最後漲一百,整場的趨勢是「下」,做多很難賺的。所以論趨勢,可以等開盤一陣子之後的價量關係來定多空,開始操作,而小弟是盤前就會自己定多空跟找出關鍵價,來決定方向是否正確,支撐壓力是否有效等等。
若您真的要做當沖交易,建議先從部位控制開始做,可以看看「期貨賽局」這本書,先把有利賽局,公平賽局跟不利賽局搞清楚,對於部位控制很有幫助。我也會建議,先從小台指開始做起,準備五口或是七口的保證金,每筆單都是下「當沖減半」模式,這樣子七口小台保證金也不用十萬元,就當作用十萬元創業吧。
因為您問的是期指當沖,台指期對應的是「加權」股價指數,而權值股又是外資跟法人高持股的股票,所以「法人心態」、「多頭避險與空頭避險」等等要非常清楚。再來要了解你的對手,現在的台指市場大概有幾種人在做交易,最大的資金是做摩台指跟台指期價差交易,一部份是做無風險套利,另一部份就跟我一樣承擔最大的風險在賭單邊,建議先了解做價差交易跟無風險套利的模式。再者,法人會建立大部位的策略,像是選擇權賣方策略的進場跟避險策略也要專精,這樣子就可以吃吃法人豆腐。市場的價格還是由最大資金的人來決定的,所以法人心態、外資心態一定要熟悉。
做對加碼最難,不一定要做對加碼,先練好基本功,建立有利賽局之後,才來求加碼。一開始就學加碼,很容易把自己的步伐弄亂。大家都愛談賺錢,可是大家都賠,我自己覺得,其實是做錯控制損失最難。給你一句忠告:「想要賺錢,要先學會賠,不會賠的人,最後一定賠,懂得賠的人,最後一定賺。」也就是要控制損失。
每個人做法不同,我做極短,賺錢跑得快,賠錢跑更快,一個月做五千口以上的台指期,保證金並沒有很多,因為都用當沖減半在下。自己有個做單的小天地,眼前有四個螢幕加上一台電視,用網路跟人工下單並行,手續費跟稅大概佔沖銷損益的75%。
盤前就是看報紙跟非凡報紙是工商跟經濟,非凡只看七點到八點的;國際報價會看一下,指數、原物料、外匯都看;會找出最近的人氣股。抓支撐壓力及看各期指的價差關係;台灣五十跟中型一百成份股四個月內的日k會全部看過一次;會做進場資金設定(近期狀況不好或是當天覺得應該震幅不大,滿倉部位就會減少);開盤前會看一下日韓股市報價;「開盤價」一定參與,也就是會掛盤前單。
盤中就是做trade了。自己有個每天的停損金額(輸錢是有上限的),到了就停。賺錢的話會看是不是要繼續做下去。因為我有定獲利目標。我的心態是公務員,不是賭徒,行情不好或是賺到手上的錢夠了,覺得不值得再來錢來換機會,就會停。十點會估量、十一點再估,大部份的獲利來源是十點以前,十點以後若是覺得沒機會,會停下來看所有股票,做收盤前的準備。因為開收盤的震幅比較大,有震幅才會有機會,做整場不一定賺得多。
參考資料 我是專職投機客

•2008-08-07 16:52:40 補充 因為我是用一機四螢幕在盯盤,所以同時可以看到四大期指的五分k線跟近「四百支」個股報價,還有一套備援的報價軟體。
收盤後,我會結帳,不管賺賠。一開始獲利不穩定的時候,會印當天五分k,並在有交易的k棒旁邊標明進場價位跟總部位,慢慢地就會改掉拗單的壞書慣。盤後不看資訊,一定休息,八點以後再來做功課,只看大額交易人部位跟未平倉變化;現貨的指數漲跌,成交量,五日及十日均量,三大法人買賣超,資券變化等等,都用excel建檔。「新聞」一定不看,看非凡沒用的。因為我是做價量為主的,任何訊息都會反應在技術面之上,所以財經節目只是參考。
參考資料 字數太多,用補充的
•真的要做期貨當沖嗎??如果真的要的話,那真是恭喜你了,選擇了一條最難的路,但若能成功,也就是通過考驗,那財富就會源源不絕的。在金融市場能「穩定獲利」的話,那財富的累積速度是十分驚人的。但是你一定要有賠半年以上的打算,而且要日日檢討。
有問題再問。
•參考資料 字數太多,用補充的 因為是做當沖交易,所以權值股及人氣股一定要看。
但是權值股及人氣股的應用各有巧妙不同。
權值重的股票漲停,要不要買進期指??
要預測法人是否有「多頭避險」的需求(做多思維)、權值股都漲停了,還要漲什麼(做空思維)、是否期指已先反應(做空思維)。不同的地方,想法是不同的,要看情況跟經驗而定,沒辦法在這裡回答清楚,除非你在我旁邊看我做單。 部位控制才是勝敗關鍵,賺錢部位要多,輸錢部位要少,有賺才能加部位,賺錢的部位要儘量抱,除非建倉部位變賠錢,輸錢的部位一定不加,部位沒有輸錢以前,要想辦法找點再加,輸家才是賺錢想平倉。這些都是正確的心態,但是在實戰上能確實執行,很難。舉例來說,輸錢部位不得攤平、賺錢部位要儘量加 ,這兩點大部份投資人都反著做,所以大家都是輸家。
•持倉多久的問題。部位一建立,不對就馬上砍(進場理由消失就馬上砍,有些是盤感不對,或是買進想要買更高,放空想要空更低,沒發動不想重押)。也許零五秒買進,一五秒就砍了。對的部位就儘量抱,想辦法加碼。
再推薦你一本書,叫網路當沖交易,雖然是trade美科股為主的投資人,但是心態上大同小異。
•期指會領先大盤一、兩分鐘,一是人氣股變化,二是外資現貨期貨兩頭操作的結果。
人氣股的漲停或是跌停,會有其他股票或是同類股跟進的效應,您可以看看我之前回答的,關於現貨當沖那篇。
•至於外資的兩面手法,就有先做現貨還是先做期貨的問題。您看到期貨領先現貨,那就是先做期貨再做現貨。以做期貨再做現貨為例,殺到支撐區,可以吃完所有的籌碼(期貨買進),吃貨完畢可以大拉權值股(手上期貨買進+期貨買進),狂拉現貨造成指數出量大漲(手上現貨買進+期貨買進,逆價差收歛或是正價差擴大),開始賣出期貨(手上剩現貨買進),放空期貨來鎖現貨部位(手上現貨買進+期貨空單,等同沒部位),待價差收歛再兩頭平掉(又賺行情又賺價差)。
•剛補充的,要經驗,要時間,加上有人點,才能悟得出來
成交量一定看。成交量是錢堆出來的,沒有人會拿自己的錢開玩笑,大家進場做單都是要賺錢,看成交量跟成交價的關係,就可以推測出對手的成本在哪,這個盤的多空成本在哪,非常「有用」,但這個「有用」是以「中立」解盤來看。
•您提的「有用」這兩個字,以我的心得是:準,沒用;擺盪指標沒用(kd rsi macd,應該是說,我沒用過這些指標賺過錢,或是沒看過有人用這種指標「長期穩定」賺錢);想辦法找賺錢的方法,沒用(全市場的人都在找,大家都輸)。有用的是:部位控制跟控制損失。
•再補充一點。「方法」有兩種,一個是做單的方法,一個是解盤的方法。我所看到外面開的付費課程,都是學「解盤」的方法。只要把圖的右手邊遮起來,什麼指標都沒用。可是部位控制、訂立獲利目標、操作檢討等等「做單的方法」都沒人在教。金融操作沒有功勞只有疲勞,分配不到對手的財富就是被對手分配,不能賺錢就是把自己的錢投在一個填都填不滿的錢坑,真的要三思。

 

股市投資航海圖




台股的投資航海圖就是月K線圖,將4000點至一萬點的大區間劃分成4等份:4000點以下為超跌區,6000點以下為低檔區,6000點至8000點為中間區,8000點以上則為高檔區,從圖中可發現幾項投資的重要線索。


☆投資線索:
1.台股加權指數在過去20年來,歷史航行軌跡大致是在4000點到一萬點間遊走。
2.跌破4000點大約很快會拉起來,顯示跌破4000點是超跌的一時現象。
3.過去17年來只有5次漲超過9000點,而上漲超過萬點更僅有2次,分別為1997年8月高10256點及2000年2月高10393點,而且大約3個月內很快就會做急跌修正,顯示指數漲過萬點是超漲的一時現象。
4.雖然大致在4000點至一萬點的大區間內遊走,但每次的走法都不一樣。
5.基本上股市下跌的期間較短,但跌幅較快且大;上漲的期間較長,但漲幅較慢且小。



☆投資策略:
搭配景氣循環的概念後,就像船長掌握了海潮流向,勾勒出台股的多空結構即為簡單又有用的投資航海圖。

當大盤指數位於---
4000點以下超跌區(絕處逢生):把握難得的撿便宜機會!
6000點以下低檔區(分批巧買):適合進場布局的絕佳時機,買的好不如買的巧!
6000~8000中間區(有起有落):選擇要減少買進或做資金比重的調節機制!
8000點以上高檔區(爭千秋不爭一時):分批出貨、出清持股讓獲利入袋!



超跌區-絕處逢生
進入4000點以下的超跌區,除了以每月收益照常布局之外,另可用積蓄進行額外加碼,把握難得的撿便宜進場機會。

低檔區-分批巧買
進入6000點以下的低檔區時,仍為絕佳的逢低布局時機。

中間區:有起必有落
行情來到6000~8000點區域時,每漲500點就減去4分之1投資金額。
行情介於6000~6500點時,投資部位為全額投資,即每月固定收益加上積蓄。
行情介於6500~7000點時,留下1/4現金,投資部位為3/4資金。
行情介於7000~7500點時,留下1/2現金,投資部位為1/2資金;
行情介於7500~8000點時,留下3/4現金,投資部位為1/4資金;
剩餘1/4投資部位在8000點以上的高檔區,視個人風險承受度,決定退場時機。

高檔區:爭千秋不爭一時
當大盤來到8000點之上,就是準備分批收割的時候了!
每次賣掉投資部位為市值的20%,例如在8000點之上,假設當時投資部位剩餘庫存市值為100萬元,每次可以賣20萬元,留下的80萬元投資,在三個月內獲利了結,台股從1997年3月開始共有7次站上8000點,當指數來到高檔區,約一至三個月內就會做較大幅度的修正,因此出清退場機制最慢在三個月內一定要啟動。


明天的太陽依舊會升起,潮水不知會帶來什麼?
但你可以抓住直覺,選擇在多空頭循環的最佳心理時刻進場!




 

穩賺不賠的股票投資法
 
這些年來,我發現到一種既簡單又不傷神的股票投資法,值得提供給一些不懂理財,又沒時間看盤,卻想輕鬆投資的人做參考。
先設定損益點,哪怕兩年才進場一次都沒關係。因為根據我多年的經驗法則,這樣平均獲利至少可達每年30%以上。所以,當有特殊事件,例如股市幾近崩盤,大家正觀望停滯不前時,正是進場的好時機。至於股票何時買何時賣,我還有一套準則:當加權指數跌至四千點左右我才考慮買進,超過六千點就可考慮出售,其間你還是自由自在地工作,不用每天緊盯股票趨勢圖。
根據過去多次的經驗,通常在股市低迷後的半年左右,都可看到止跌回春的跡象。所以,當你賣出或買進時,它很可能還會繼續漲跌,此時你也不用懊惱,你要做的是「要有雅量」──讓別人賺一點,只要不要求自己擁有諸葛神算般地功力的話,其實獲利都是可預期的,當然,別忘了多買穩健型的績優股,因為它們的漲幅都會超越在大盤的漲幅之上。
另一方面,過去四年多來,因為我個人的特殊際遇,需把大部分的錢用於還債,因此沒有多餘的閒錢用於投資,但為了試驗這個由我的老師傳授給我的妙法,我還是「設定買賣」了兩次。
第一次是民國九十二年十月底,當時大盤跌破四千點,我永遠記得設定買入的那天,台積電是三十六元;第二次是民國九十三年四月,SARS最嚴重的時候,股市也跌到四千點左右,我又設定買入。以上兩次的獲利,若除以四年,平均每年投資報酬率都在30%以上。
其間,有位學生也跟著我用少少的錢去設定買賣,結果兩次她都能獲利超過100%。其實,總歸一句話就是:「發『災難』財!」 股市往往總是在一窩蜂中難以獲利,但是在不看好中反而容易撿到便宜。
因此,如果你也是個頭腦簡單,且不想費心思在看盤上卻又想獲利的人,只要多加留意國家大事,保證能讓你鹹魚大翻身。

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