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2009-10-07 17:13:11 人氣(3,585) | 回應(1) | 推薦(0) | 收藏(0) 上一篇 | 下一篇

中國保險經紀人考試簡章

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保險經紀人從業資格考試簡章

考試介紹:

保險經紀人考試是國家級資格證書考試,也是保險經紀人從業資格考試,第一次保險經紀人考試於19995月份進行。保險經紀人與律師、會計師一樣,是一種獨立的專業人員,是保險市場的專家。保險經紀人可憑藉其嫺熟的保險技術和廣泛的市場關係,為投保人選擇適宜的險種、公平的費率和適當的保險公司,是廣大投保人避免投保行為的盲目性。尤其是在風險鑒別和評估要求較高的保險業務,如工業企業險、船舶保險、飛機保險和運輸貨物保險等,更需要保險經紀人參與。顯而易見,保險經紀人具有相當美妙的職業前景。
    保險經紀人與律師、會計師一樣,是一種獨立的專業人員,是保險市場的專家。保險經紀從業人員在執業前,應當取得中國保險監督管理委員會頒發的《保險經紀從業人員基本資格證書》以及有關單位據此核發的《保險經紀從業人員執業證書》。

保險經紀從業人員應當接受並完成有關法規規定的持續教育。

 

報名條件

1.具有大專以上文憑;

2.從事保險工作及願意從事保險工作的人員;

 

報名時間

保險經紀人資格考試由當地保監局負責組織實施,考試時間和報名時間由保監局根據地區實際安排,實行電子化考試,每年四次考試,時間分別為3月、6月、9月、12月底左右。考試前兩個月截止報名。

 

報名提交資料:

1、  身份證、臺胞證影本2

2、  學歷影本2

3、  二寸彩照4

4、  填寫申請報名表1

 

考試時間:

每年3月、6月、9月、12

 

報名時間:

    每年1月、4月、7月、10

 

考試科目:

2007年起,保險經紀從業人員資格考試只考一科,命題範圍包括“保險原理與實務”和“保險經紀相關知識與法規”兩部分。“保險原理與實務”分值占比60%,“保險經紀相關知識與法規”分值占比40%

 

考試題型

單選題100道,每題1分,共計100分;及格分數線為60分。

 

 

證書介紹

國家規定,從事保險經紀業務的人員必須參加保險經紀人員資格考試,全部考試通過者才能授予中國保險監督管理委員會核發的《保險經紀人員資格證書》。該證書是保險經紀人員從事保險經紀活動的唯一執照。

 

教材教輔

1.指定教材:保險經紀人資格考試指定參考用書,共三本:

1)《保險原理與實務》(2006年版),吳定富主編,中國財政經濟出版社

2)《保險仲介相關法規制度彙編》(2006年版),中國保險監督管理委員會保險仲介監管部編,中國財政經濟出版社

3)《保險經紀相關知識》(2006年版),吳定富主編,中國財政經濟出版社

 

培訓地點:武漢

考試地點: 依准考證編號 確認時間地點

師資介紹:

    中南財經大學資深教授、中國保監會知名專家

課程安排(暫定)

第一天

保險原理與實務

第二天

保險原理與實務

第三天

保險仲介相關法律法規

第四天

保險仲介相關法律法規

第五天

考試

問與答

1、什麼是保險經紀人?
  保險經紀人是指基於投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供仲介服務,並依法收取傭金的單位。保監會規定的考試,只有統一的一類考試,通過獲得證書後,保險經紀人在經紀公司工作時可以選擇三種險種方向,可以自由選擇。主要分為人身保險經紀人、財產保險經紀人和分保經紀人三種。
  保險經紀人與律師、會計師一樣,是獨立的專業人員,也是保險市場的專家。與保險代理人單純招攬業務、收取保費、簽發保單、代表保險公司利益相比,保險經紀人是投保人的代表,向客戶負責,幫助客戶在眾多保險公司的不同險種中選擇組合出最適合客戶的投保方式。保險經紀人要求素質高,熟悉財險、壽險、再保險等方面的專業知識,還需要瞭解有關金融、法律、財經等方面的知識。

 

2、保險經紀人和保險代理人有什麼區別?

代表的利益不同:保險經紀人接受客客戶委託,代表的是客戶的利益;保險代理人為保險公司代理業務,代表的是保險公司的利益;

提供的服務不同:保險經紀人為客戶提供風險管理、保險安排、協助索賠與追償等全過程服務;保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產品、代為收取保險費。

服務的物件不同:保險經紀人的客戶主要是大中型企業和專案,保險代理人的客戶主要是中小型企業及個人。

承擔的責任不同:客戶與保險經紀人是委託與受託關係,如果因為保險經紀人的過錯造成客戶的損失,保險經紀人對客戶承擔相應的經濟賠償責任。保險代理人與保險公司是代理與被代理關係,被代理保險公司僅對保險代理人在授權範圍內的行為後果負責。

 

3、保險經紀人的發展前景如何?
  答:保險經紀人在我國有很大的發展空間。據悉,國外企業在華投資超過兩億元人民幣的專案,貸款銀行全部要求在保險方面聘請經紀人公司介入。由於外商企業缺乏對中國保險行情的瞭解,且習慣於依託其保險經紀人來安排保險事宜,國內保險公司難以直接與其建立業務聯繫。然而因中資保險經紀人的缺乏,致使這些企業的保險業務大量外流。為拓寬保險人的業務領域,建立國內保險經紀人勢在必行。
  此外,保險經紀人與其他保險仲介人不同,他們能活躍於再保險市場,應需要分散風險責任的保險公司的要求,安排再保險業務,為他們尋找接受公司。
  投保人需要保險經紀人為其提供風險諮詢和保險管理服務。由於風險識別、評估技術和專業知識的限制,投保人不能認識或全面認識風險(尤其在許多發展領域和高科技領域普遍存在這種情況),使其選擇的保險保障範圍和其風險狀況不相匹配,需要保險經紀人參與其風險評估,提出風險處理方案。面對保險市場激烈的競爭、種類繁多的保險產品,大多數投保人不可能全面瞭解各種保險產品的保障程度、各保險人的財務狀況、償付能力、服務、信譽等。保險經紀人可憑藉其嫺熟的保險技術和廣泛的市場關係,為投保人選擇適宜的險種、公平的費率和適當的保險公司,使廣大投保人避免投保行為的盲目性。

 

4、保險經紀人證書是全國通用的嗎?

資格證書:考試合格者,由中國保險監督委員會頒發的《保險經紀人資格證書》全國通用,終身有效

 

5、證照需要年審嗎?

   三年年審一次,考試所在省的保險仲介行業協會,需交納:後續培訓證明、本人身份證明、資格證原件、一張彩色一寸照片。

6、沒有後續培訓證明,必須要前往大陸考取嗎?

     保險經紀人的後續培訓證明,可以由保監會授權的學校出具,學校開設有遠端學習和遠端考試,臺灣學員可通過遠端教育網進行學習和考試,考試內容包括:保險法律法規、職業道德兩門課程,共計54個學時。網上考試合格後,頒發後續培訓證明,年審可委託本公司協助辦理。

 

7、後續教育培訓和年審的費用?

    後續教育培訓和考試費(包括教材、報名、考試費等),獲得後續培訓證明後,我公司可協助學員換取證書,公司酌收服務費用新台幣1000元。

 

8、如果在大陸工作,取得了執業資格證書,還需要年審嗎?

    是的,取得了執業資格證書,資格證書照樣需要三年審一次。

 

9、沒有後續培訓證明,必須要前往大陸考取嗎?

    保險經紀人的後續培訓證明,可以由保監會授權的學校出具,學校開設有遠端學習和遠端考試,臺灣學員可通過遠端教育網進行學習和考試,考試內容包括:保險法律法規、職業道德兩門課程,共計54個學時。網上考試合格後,頒發後續培訓證明,年審可委託本公司協助辦理。

 

10、擁有了保險經紀人資格證書就可以到從業了嗎?

     保險經紀人員資格考試合格者,由中國保險監督管理委員會核發《保險經紀人員資格證書》。證書只是對有保險經紀能力人員的資格認定,不能作為執業證件使用。《保險經紀人員執業證書》才是保險經紀人員從事保險經紀活動的唯一執照。己取得《保險經紀人員資格證書》的個人,必須接受保險經紀公司的聘用,並由保險經紀公司代其向中國保險監督管理委員會申領並獲得《保險經紀人員執業證書》後,方可從事保險經紀業務。在大陸,保險經紀公司都是長期招聘保險經紀的,市場很大。

 

11、保險經紀人的工作職責?

保險經紀人通過向投保人提供保險方案、辦理投保手續、代投保人索賠並提供防災、防損或風險評估、風險管理等諮詢服務,使投保人充分認識到經營中自身存在的風險,並參考保險經紀人提供的全面的專業化的保險建議,使投保人所存在的風險得到有效的控制和轉移,達到以最合理的保險支出獲得最大的風險保障,降低和穩固了經營中的風險管理成本,保證了企業的健康發展。

 

12、如果具有了保險經紀人證書,能否申辦保險經紀公司,流程是怎樣的?

保險經紀公司是指依照《保險法》等有關法律、行政法規以及《保險經紀公司管理規定》,經中國保險監督管理委員會(以下簡稱:中國保監會)批准設立的經營保險經紀業務的單位,是受投保人委託,基於投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供仲介服務,並依法向保險人收取傭金,屬於保險仲介機構。設立條件:除依照《公司法》和《保險法》規定的設立有限責任公司和股份有限公司所應具備條件外,還應滿足以下特殊條件:註冊資本不得低於人民幣1000萬元的實收貨幣;(2)持有《保險經紀從業人員資格證書》(以下簡稱資格證書)的經紀人員不得低於員工人數的二分之一;(3)高級管理人員應持有《資格證書》。具有本科以上學歷,並從事相關工作5年以上。

 

 

報名諮詢專線:02-23822500 / 0930338031 李采庭

MSN:  miko5986@hotmail.com  (歡迎線上諮詢喔!)

 

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2009-12-23 21:04:55
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