2011-12-20 16:01:26 | 人氣(16,909) | 回應(0) | 上一篇 | 下一篇

《平民股神教你不蝕本投資術》--蘇松泙

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(100.12.14)看了Smart智富雜誌135期,蘇松泙一位平凡的人有著不平凡的功力,分享他不蝕本投資術。再行閱讀他的書《平民股神教你不蝕本投資術》,再次對他的操盤方法更深一步了解。
一步一步的摸索,沒有太高深的學問,按部就班,四十年如一日的練功,爐火純青的「股感」。照他分享教導的重點,反覆翻閱他的書,學習他的成功經驗。

平民股神教你不蝕本投資術

(摘錄博客來)
《平民股神教你不蝕本投資術》--蘇松泙

散戶想投資股票賺錢,一定要先有財務專業?錯!
  散戶想要打敗法人,是不可能的事?還是錯!
  散戶只能偶而賺到錢,無法年年賺錢?大錯特錯

  一位數學鴨蛋、不懂英文、不會電腦,來自東勢的素人股票高手蘇松泙,自創「不蝕本投資術」、「買高賣更高」等投資方法,連賺40年,只靠投資股票,從負債出發,到累積近億財富。

  蘇松泙的投資與人生故事,在2009年11月登上《Smart智富》月刊封面故事,立刻引起廣大迴響,成為最受讀者肯定的素人股票大師。

  比月刊封面故事更詳盡的蘇松泙股票賺錢祕招,盡在本書揭露。

蘇松泙:「我把我40年股票賺錢的操作術,用最簡單最容易看懂的方法告訴讀者,希望你們能明白我的戰法,讓你們擺脫『賠錢是散戶永遠不變的宿命』。」

作者簡介--蘇松泙
  出生即就患有小耳症,書念不好,農校畢業後也找不到工作,跟著父親作木材生意又欠下大筆債務,走投無路時,決定倚靠自己抄寫股價3年功夫、進入股市一搏,用個股價格變化決定買、賣,且獨創「不蝕本投資術」,40年來專心從股市「提款」,沒有一年虧損,金融海嘯那年還賺了200萬元,不但養活一家大小,還讓二個兒子唸到碩士畢業。
  在海嘯時看了太多全家燒炭自殺的新聞,他決定站出來分享殘缺且辛酸的童年故事,同時大方公開股票操作必勝戰法,讓英文不好、不會用電腦、不懂技術線型、不知道什麼叫財務報表的投資人,也可以在股市賺錢。

陳淑泰
  民國62年生,台北市人,畢業於政治大學新聞系。曾任中國時報社會組、聯合晚報證券組記者,工商時報證券組撰述委員、召集人。現任《Smart智富》月刊主筆兼出版副總監。
  為「報導文學」信徒,擅長補捉社會底層人物不平凡的光影;轉進財經領域後,挖掘多位素人高手,拆解出賺錢法則,讀者讚其文章「洗鍊易懂」。
 
《Smart智富》月刊總編輯朱紀中:「蘇松泙靠股票賺錢的方法,極其大膽,卻又極其小心,這兩者看似矛盾,他卻巧妙找出融合之道,因此勝出,這本書,值得你一讀再讀。」

名主持人陳斐娟:「這本書不只是新手進入股海前的必讀聖經,也是老手把小勝轉為大勝的絕佳秘笈,更是一本感人至深、能夠激勵人心的好書。」

萬寶投顧總經理蔡明彰:「一位平凡的素人,卻擁有不平凡的股市賺錢絕技,令人大開眼界。」

知名股市投資專家賴憲政:「蘇松泙的人生經歷,再一次啟發我們,天無絕人之路,股市更是處處有生機,靠得不是天賦,而是看你肯不肯用心。」

自序 股海我縱橫,你也一定可以!
前言 抓緊強勢股,人生往上走

第一篇 悲情的孩子

第二篇 命運帶我走上股市之路
第一章 深山聽股的日子
第二章 股海搏翻身
第三章 第一好賺是零股
第四章 向負債說拜拜
第五章 崩盤賺更多
第六章 心誠則靈
第七章 東勢股神
第八章 我是職業投資人
第九章 獲利億倍

第三篇 平民股神真功夫之基礎篇
第一章 不蝕本操作術
第二章 買股票必做的功課
第三章 會買股票才是師父
第四章 台股紅綠燈
第五章 當心分析師與媒體
第六章 該買多少檔?
第七章 買幾張?買什麼股?
第八章 雙胞胎戰法
第九章 別把贏錢當輸錢
第十章 除權股
第十一章 靠耐心幫你賺錢
第十二章 長期投資與短期投機
第十三章 不要融資

第四篇 翻身變贏家之進階篇
第一章 買高賣更高
第二章 賣股票的藝術
第三章 套牢換股術
第四章 掛單二大技
第五章 占主力便宜
第六章 國字操作法
第七章 必勝馬、猴、鼠、蛇之戰法
第八章 攤平、分批買進應該嗎?
第九章 跌勢不敗
第十章 資金控管
第十一章 股市千奇百怪,這樣買也行


自序-股海我縱橫,你也一定可以!

  人生很奇怪。如果我能順利當兵,如果父親的木材事業沒有失敗,今天我一定不可能以股票為業,因為父親一定不會同意。
  二十四歲時我背了大筆的債務,我在台北縣石門鄉十八王公廟祈求自己能早日把債務還清。三十五歲以前,因為一直在清償負債,我都過著沒有明天的日子,總感到背後有支銳利的矛頂著我的背,只要失敗一次,背後的矛就會穿心而過。當時我無時無刻都告訴自己「一定要贏」,否則兩個孩子可能要跟著太太去改嫁了。我只有像日本武士一般往前衝,無論前面有數十、數百、數千、數萬個敵人,不是我打敗他們,讓錢進到我口袋裡,就是我被打倒,再也無法爬起來了。
  回想我這一生真的超苦,如果每一個人都可以有一次如願的選擇,我會選擇不要出生,但最後我撐過來了。金融海嘯時,在報上常看到有人想不開、全家燒炭自殺的新聞,我心中就無限感慨!真有必要走這條路嗎?我暗自下決心,要盡己所能、以自己的故事為例子,阻止這類不幸的事一再發生,我知道出書是唯一,也是最快、最有效的方法。
  多數父母在孩子出生時,會在意他們的性別,大概只有我在孩子出生時是祈求嬰孩的耳朵正常,甚幸兩個孩子都沒遺傳到我的小耳症。三十五歲時,我向十八王公廟祈求孩子求學能一帆風順,畢業後有理想工作,很多年後,兩子從成功大學碩士畢業,宣霖考上鴻海、宣彥考上台積電工程師,讓我感到非常驕傲。我希望你們以後能像爸的好友煜慧給爸的名言:「平凡健康是福!」希望你倆此生無憂無慮、快樂幸福。
  三年前我對身邊的親友說,我有一件超級貴的西裝,就是我三十三年前結婚的西裝,到今天只穿過那一次,我很羞愧自己近四十年來都沒工作、沒一張名片。我真的好想有一份正當的職業、有一張名片。
  我常在開車時這樣唱著、不停地唱著:「股海我縱橫,誰能比我強?」民國九十八年一月去西班牙旅行時,與大陸家具大王郭先生同團,在團員自我介紹時,他聽到我說我是靠股票生活、向天空抓錢的人,當場就稱我「股神」!而且一直叫到回國,因為他這一叫,讓我萌發踢館的念頭,因為我相信郭董能成為強者的人,他看事、看人的眼光一定超強。後來在媒體上看到他的報導,他現在是大陸「台企聯」(編按:中國全國台灣同胞投資企業聯誼會)會長。
  我也常問太太:「我是東勢股神,到底我在台灣有多強?」我知道出名是出書最快的捷徑,也知道踢館對我來說是出名最快的捷徑;在看了《Smart智富》密技第四十二期「散戶提款機」後,我相信自己的股票操作功力及績效,比書中介紹的十六位高手都強,我計畫要踢館,我把寫好的踢館信傳真給我在台灣各地的營業員,也讓我三個徒弟過目。
  我的徒弟有一個是跟了我快二十年的營業員江錦炫,他是循規蹈矩、優秀的年輕人,他利用時間很認真的進修,九十九年考上了分析師,又當上華南永昌證券東勢分公司經理人,他是讓所有客戶都愛戴的經理人。另一個徒弟是現在北部某證券商的經理人。他們都堅定地告訴我,我踢館一定會成功,因為我靠股票吃飯已經四十年了。
  凱基證券東勢分公司經理人張俊隆協理,在股票市場資歷超過二十年,他是很親切盡責的經理人。他看了我的踢館信對我說,除了我,他沒有聽過有人可以靠股票吃飯四十年,而且直言比獲利金額我不容易贏他人,但比股票報酬率我由負債兩百萬元到還清,那是無限大,這點是我絕不會輸的地方。
  聽他那樣說,我知道從零元到獲利六千五百萬元,那是報酬率六千五百萬倍,如果從負債兩百萬元到獲利六千五百萬元,我知道在股票的報酬率一定超過億倍。
  九十八年九月下旬,我寄出踢館信,過了幾天,《Smart智富》月刊來電告訴我會來採訪我。十月初,主筆陳淑泰多次到東勢我使用二十餘年的貴賓室採訪我,十一月號《Smart智富》月刊135期,我是封面人物,被封為「平民股神」。
  我有一年擔任過東勢鎮新盛里「民安宮」的爐主,那時副爐主是我的好友房松癸;他在看了雜誌上的「不蝕本投資術」之後,對很多朋友說,這一招可是讓老手賺錢、新手保本的絕招。
  感謝以下這些好友的支持與鼓勵,才能把這本書完成:凱基證券業務協理林麗真、東勢農會祕書劉明章,尤其是五弟蘇瑞雲,他常說,因為兄弟都非常刻苦,以致無人在我生活上幫助過我一文錢,他感到很遺憾。
  趙世尊老師鼓勵我寄踢館信並出書,是我永遠的良師益友。
  感謝《商業周刊》集團,東勢農會、凱基證券東勢分公司、華南銀行東勢分行、永昌證券東勢分公司所有的員工。
  妻妹呂麗香,乾女兒江怡萱、游如敏,孝順又愛我的媳婦謝蕙芳,感謝你們在我最困難、最頹喪之時處處支持我;還有老婆呂麗美,妳的美麗在東勢如果稱第二,大概沒人會稱第一。那麼多人追求妳,妳竟選擇五官不正、台中高級農業職校畢業低學歷、經濟狀況極差的我,二十歲就毅然嫁我毫無後悔,妳嫁我或許妳沒有很幸福,但我娶了妳我是真的超幸福。
  還有我現在年近九十歲的老母親,我比其他四兄弟更幸運的六十年來天天陪在您身邊,我要在書上對您大聲地說:「我永遠愛您!永遠會做爭氣的兒子,不讓您與父親因我而蒙羞。」我會天天祈求您無病無痛的活到九十九歲!
  如果你現在是讀國中、高中、大學的學生,我建議你們拿起這本書時要多翻幾頁,如果心中有想買書帶回家的念頭,真的不要遲疑、付錢買書帶回家,這一定是你這一生永遠不會後悔的一件事。第二個認出我是平民股神的人,是一個在廟會見到的楊姓國中生,我和他聊天一個多小時,他說看了《Smart智富》月刊一三五期之後,他覺悟學習理財是愈早愈好。三十年後如果有人問你們股齡有多久時,你們就可以說在民國一百年時看「平民股神」的書以來,股齡已三十年。
  我把我四十年股票賺錢的操作術,用最簡單、最容易看懂的方法告訴讀者,希望你們能明白我的戰法,讓你們擺脫「賠錢是散戶永遠不變的宿命」。
  我是中國人!我與陳淑泰的書有提到股神巴菲特的名字,但我們的書絕不會把國外股神或大師的話抄錄下來,放在書上增加書的重量,在股票操作技巧上絕對沒有中國人會輸外國人的道理。
  在股市上有很多高手、達人、專家、大師,而我是比散戶還散戶的人,但我卻是個贏家,四十年來一直都是!我可以,你們更可以。台灣超過六百萬的散戶們,你們想在股海中的功力與績效贏過你們的營業員嗎?相信我,把這本書買回去多看幾遍後,你們在股票操作一定會強過你們的營業員。
  看完我的書,如果覺得不值書價,歡迎寫信到東勢來罵我,如果自認看我的書而股票功力大增一倍,請介紹一個朋友買書,十倍則介紹十人買書……一百倍?


抓緊強勢股,人生往上走
  我買賣股票,到民國99年已經整整四十年,但是除了台股,其他什麼基金、衍生性金融商品,我完全不懂。我曾經想要去學,但第一個向我解說基金的理專人員,竟然是沒有服兵役的毛頭小子,他說的我都聽不懂,我能確定他在這個商品上比我強,在這個領域裡,我居然連一個小伙子都贏不了,所以我立刻做出決定,還是專心在「台股提款」。
  我向《Smart智富》月刊寄出踢館信時,附上我很長一段時間股票交易紀錄的影印本,上面可以清楚看到我股票買賣的進出價位。
  交易紀錄佐證,精準預測股價轉折
  98年9月28日,《Smart智富》月刊主筆陳淑泰第一次到我台証證券(現已併入凱基證券)東勢分公司貴賓室來採訪我時,我也把桌上的螢幕打開給她看,當天所有的交易紀錄都在上面。像廣宇(2328)我賣在那天最高價51.5元,群聯(8299)那天的最高價是262元,我賣在261.5元,她臉上露出很不可思議的表情,可能是覺得我「很神」吧,一直逼問我:「為什麼可以這麼準?」
  我告訴她,我用自己登錄股票行情表超過三十年的心得,有十分之一的機會能算出股票何時轉強、轉弱,可以預測變盤日,她的表情變得更是狐疑;可能因為初次見面,她很難相信世界上真的有能夠抓住股票轉折點的人。
  要詳述我操作股票獲利的實例實在太多了,書中我會慢慢提到。我先舉一個最近的操作例子,像證券史上第一例因交不出財測而遭停止買賣的公司唐鋒(4609),我就有幸參與到。因為鎖定強勢股買進,是我的戰法之一。

操作超級投機股,保本為第一要務
  唐鋒從99.6.29日開始,幾乎天天一開盤就漲停到收盤,我並沒有介入。到七月七日除息前一天,我在盤前以漲停板51.3元掛單買進四筆各五張,合計二十張。
  第一盤就買到五張。在一般股票操作上,我開盤前用掛漲停板買進的股票,在開盤後沒有成交的買單,我通常會取消掉,因為如果那時再成交,則代表這股票在盤中一定會打開漲停。但是我想隔天七月八日唐鋒除息1.9元,應該會有行情,很可能續飆,所以我仍然沒有取消掛單,結果在1點24分時,十五張均以漲停板51.3元成交,最後一盤收在50.8元,也就是唐鋒打開漲停價,開高走低。
  我心裡沙盤演練,如果隔天唐鋒沒有開盤漲停鎖死,我會先殺出十張;果然七月八日唐鋒開高在51.2元,沒有漲停(漲停價為52.3元),所以我先賣出十張在50.2元,因為超級投機股的操作是以保本為第一,至少我已賺到股息了。

強勢股一路狂飆後急墜,幸好獲利早入袋(找漲跌排行榜)
  如我預料,唐鋒在除息當天收盤仍力拼向上,鎖在漲停板,而且之後又連續飆了好幾根。直到七月十九日,我算出當天會是唐鋒變盤日,可能會打開漲停板,所以盤前我就用比平盤價低的77.8元掛單賣出五張。它以漲停開出,我在漲停價83.5元賣掉股票後,就下挫到80.9元;我還滿得意的,不過它收盤又站上漲停。我減量賣出飆股,是為了拿回成本,所以剩下五張,我決定隨它飆漲,暫時不補回。
  唐鋒果然一直狂漲,變成市場焦點,大家都議論紛紛,猜測主力會做到哪裡?主管機關又該對它怎麼辦?八月二十五日,唐鋒已經漲到299.5元,但當天卻爆量下殺,盤中最低殺到262元,在收盤前五分鐘時,我已經確認收盤價會是當天最高價的八%以下,也就是隔天不可能再創新高價,以我過去的操盤經驗,會在最後一盤賣光出場(編按:詳見第四篇第一章)(.注意!不是所有的飆股都是看股價轉弱才出場,例如有經營權之爭,具董監改選題材股,就要注意它的「股東會前停止過戶日」,要在之前賣。)但因計算之前已經落袋的獲利,每股持股成本只剩下十五元,而且想全程參與戰局,所以當天我只賣出一張在275元,拿回所有的本錢,這樣剩下四張就零成本了。
  沒想到第二天、也就是八月二十六日,唐鋒因交不出財測,被櫃買中心打成全額交割股,唐鋒立刻無量重挫跌停。八月三十一日,櫃買中心宣布唐鋒停止買賣,這是歷史上第一次發生一家公司因為交不出財測,而被勒令停止買賣的。
  雖然我在唐鋒這檔股票上賺得不多(現金二十萬元及四張零成本的股票),但我可以說,如果沒有發生這樣空前(也可能絕後)的事,唐鋒還是可以幫我賺到錢。

買一張投機股小賺,勝過買百張績優股卻賠錢
  舉唐鋒的例子,是要建議讀者學著操作超級大飆股,虛擬操作也好、跟幾位好朋友合資也好;在股票市場不管是績優股或是投機的主力股,都可能會讓我們賠錢,但有時因為自己對績優股的經營者有信心,可能賠更多;反而是看到投機股,可以用快、狠、準這一招去和主力對決。
  不過,不能倚仗藝高膽大而大買,反而要以小搏大,最好用一張去搏,像我每一次有投機飆股出現,我都買一張去戰,四十年來加起來也是幾千張。買一張股票讓你賺錢,比買一百張股票讓你賠錢強得多,小小的獲利也能讓你聚沙成塔。
  你別以為在股市受傷可以讓你的本事更進步?這是騙人的話,只有減少受傷,才能賺到錢。還有人會告訴你,長久在股市裡浮沉,可以讓賺錢的本事更進步?這也是騙你的,不然那麼多營業員早就在股海賺大錢了。所以練好能賺錢的股票操作功夫再進場,是最重要的事。長子曾對我說想進股市,我勸他先拿十萬塊出來買賣股票就好,等你能夠賺到一萬四千元,才能再投入另一個十萬元。
  即使我已經在股市賺了不少錢,但我買股票還經常是一筆三至五張,而且同時買進數十檔不同的股票、分頭替自己賺錢。在99.8.20日,我自己檢查股票庫存竟然有超過七十種,這時正是除權、息的高峰,也是我全年買賣股票金額最大的時候。當時我手上除了大飆股唐鋒之外,還有興泰(1235)、皇翔(2545)等等,皇翔當天收67元,我買進的成本只有十元。

用委託買賣單,管理又多又雜的股票
  這麼多股票,你知道我如何管理嗎?我會用證券公司的委託買賣單來登載我的股票名、代號、庫存張數,再找其他空白的地方寫收盤價。因為我不太看線路圖(K線圖),一般我會記錄手上持股連續十天的收盤價,漲價時用藍筆寫,跌價用黑筆,破新高或漲停板用紅筆,且漲停板再加上「■」號,破新低或跌停板的用綠筆,跌停板再加上「■」號。
  離買進成本遠的,也就是我已經獲利的股票,我拿紅單(即委託買單)寫,套牢虧損或離買進成本近的用藍單(即委託賣單)寫;如果我今天買進強勢股或除權股,我就把藍單庫存抽幾張去賣,讓我持股總金額不會變多。寫在紅單上的股票,也就是獲利已多的股票,我通常會長抱,因為不容易回到原始成本,這樣我就可以很輕鬆地隨時買賣股票。
  也就是說,我會仔細觀察股票的價格變化,然後抱牢強勢股、賣出弱勢股,因為我認為買高可以賣更高,買低可能價更低,敢於追漲殺跌,才是高手。

股神也戒貪,穩穩賺才是贏家
  結算我進股市四十年來,沒有一年結算是虧錢的,即使金融海嘯那一年,我仍有大概兩百萬元的獲利。但是最近十多年來,無論再大的行情,我持股不容易超過所有資金的30%,其他的錢我會放在銀行定存,或是買下親友想出售的土地。
  你或許會認為,我做股票這麼厲害,為什麼不玩大一點?我想告訴你兩個故事,第一個故事是早年我認識的一位大戶,他在半年內賺了八十億元,後來卻賠光光收場。第二個故事更令人鼻酸,有位在豐原曾經跟我在同一間號子玩當沖的股友,後來卻因股票賠錢而自殺。
  如果說我這一生,最足以令我驕傲的是什麼?我會說,我只靠股票賺錢,並養活一家人,沒有其他收入。
  股市要走到最後,才知道誰是最後贏家。但是你問我,明年在股市我會不會賺錢,我可以篤定告訴你:「一定會。」

台股紅綠燈
投資股票,要懂得找出重要的觀察指標,譬如我在操作個股時,「創新高」是很重要的訊息,大盤指數也是一樣。台股有兩個指數位置具有參考價值,一個是7300點,另一個就是4800點。7300點以上,風險都會大於利潤,除了獲利逐步入袋,整體投資的水位也會調降。

指數跌落谷底,是最安全的綠燈
4800點是「置之死地而後生」,因為我每天都在股市裡廝殺、又不做空,在指數跌到了4800點前,可能已經受了小傷,但一旦指數跌破4800點,我的操作就會轉為長多,不管是選什麼股票都好,買進然後短線操作再加碼。因為台股這麼多年來,低於4800點的天數很少,在這裡買,利潤永遠大於風險。
(我投下多少錢買一檔股票,只要被套牢,就絶不會加碼買進,只會分批賣出。
在4800點-4500點之間,就把該買的第一批錢投下。不再分批再買,既使再跌到3000點也不加碼,我只會採取漲上去賣一些,再補一些,不管指數漲跌,一復一日。)
如果用燈號來比喻台股指數的位置:
3500點以下是行人小道的通行燈;
4800點以下是綠燈;
4800至7300點是黃燈;
7300至9300點是紅燈;
9300至12700點是平交道紅燈加警鈴,到這裡要非常小心操作,一定要等火車過了才能走,不要搶紅燈。

指數4000點以下的操作就像是日本武神宮本武藏與小孩子打。但我們總不能永遠等待與小孩子對決吧,而且指數在4000點以下是一閃而過,天天盯盤的人都會一時沒注意指數已到3955點,何況做長線波段的人?竟然每個人都說他們都買在3955點,這可能嗎?

指數飆破天花板,反成無限上漲的天燈
指數到9000點以上時,我大約只會維持約五百萬元市值的股票。而指數只要向上突破13000點,就是天燈:代表已經破了歷史天價,往上萬里無雲、沒有壓力,要積極去打,因為指數不曉得會漲到哪裡去,有可能是20000點或30000點。台股總會等到放天燈、再破天價的這一段。
不過,我個人是不管指數多少,還是天天看盤買賣股票;指數9300點時,操作股票就有如宮本武藏與佐佐木小次郎的對決,難度很高。

(摘錄網路)
2009/11  蘇松泙的堅持》遠離4禁忌 才能不敗  /智富月刊135

「散戶一張賺錢的股票,比大戶千張賠錢的股票棒!」自稱「比散戶還散戶」的蘇松泙認為,散戶只要有方法,照樣能夠打敗外資、大戶。

至於交易方法,除了各種賺錢操作策略外,這位玩過千檔以上股票、平均年交易金額達6億元的大戶,雖然挑股票百無禁忌,隨時追買強勢股,但在下單時,卻有很多絕不做的禁忌。

蘇松泙的「4不」:
1)不融資
蘇松泙剛進股市時,背負龐大負債,因為怕「再輸一次就沒了」,因此不敢融資買股。隨著在股市愈賺愈多,交易經驗更豐富,他體悟:不融資,是新手上路投資人一定要養成的習慣,因為「會漲的股票通常不能融資」。

哪些會漲的股票不能融資?包括4類:

◎IPO掛牌新股:依規定,新上市櫃股票不會馬上開放信用交易,通常要等掛牌交易半年之後,公司獲利、淨值、籌碼分散度達到標準,價格及成交量無異常波動,新股才能取得融資、融券資格。因此,投資人要賺新上市櫃股的蜜月行情,只能靠現金,不可能融資。

◎除權、息個股:個股在除權息之前,會停資3個交易日、停券5個交易日,這時候使用融資者就不能買進。

◎短期內快速飆漲股票:這類強勢股,因為漲幅大,通常也會被證券主管機關宣布調高信用交易自備款成數。

◎每股淨值低於面額10元的股票:這類個股會在財報出爐後遭取消信用交易資格,同樣無法融資。

蘇松泙認為,前述這4類股票波動大、幾乎都可以讓人賺到錢,但都不能融資或是會被限制,因此,習慣用融資買股的人,反而賺不到這些股票的錢。

 
2)寧追強勢股、不買跌停股
蘇松泙經常用漲停價去追買強勢股,同時,手中已經握有的股票若是亮燈漲停了,10次有9次不會把這種強勢股賣掉,「因為你可能會錯失最甜美的那一段行情」。會有追買強勢股的體認,緣自民國77年金融股開始的大多頭行情。當時,彰銀從38元漲到100多元,他想買但沒錢,一位長輩卻想在漲停鎖死時一舉出清手中彰銀,蘇松泙力勸長輩不要賣。最後,長輩慨然同意「免成本」每天賣1張給蘇,總共賣了10張股票,兩人議定出清股票後,再結算損益。果然,彰銀連續飆漲,一路飆到300元,長輩才獲利了結。蘇松泙則靠追買強勢股的想法,不花一毛錢,賺進150萬元。

相反的,跌停股,蘇松泙幾乎不碰。尤其是資金不多的散戶,他建議千萬不能買,因為「無量下跌」很可怕,散戶本錢不夠厚,很難像法人大戶那樣「殺低之後、買更低」的灘平操作。就算覺得這檔跌停股很好、非買不可,也可以等隔天開盤,待股價打開跌停時再買進。

3)盤中絕不用市價單買賣股票

台股交易下單,分為「限價單」及「市價單」,所謂「限價」就是限定買進、賣出價格,「市價」則是指直接用漲停價去買、跌停價去賣。蘇松泙20年前的一次慘痛經驗,讓他養成絕不在盤中用市價買賣股票的習慣,因為這樣很容易「買貴、賣便宜」,78年,他曾在臨收盤前2分鐘用市價追買「精業」股(現已併入子公司精誠資訊),結果買到漲停價,剛好是精業的天價300多元,但收盤時精業卻跌停!當時,台股收盤價格採逐筆撮合制,收盤價格極易受到人為操控,這個意外的結果,讓他當天現賠14%,損失慘重。從此之後,他掛買單,都會按當時股價往下2、3檔,限價買進。賣單則會往上掛2、3檔。長期交易下來,用這種方式買賣,比用市價交易,可以大幅增加賺錢的機率和幅度。

4)絕不從眾

雖然買股票要追強勢股,但是,當盤面上大部分股票開盤就漲停、出現股價齊漲噴出行情時,卻要格外小心。所謂「順勢操作」是要順股票的「強勢」,絕非順「人氣」之勢。尤其是大多頭行情走到極致、出現人人搶買股票時,股市熱到爆,瘋狂的氣氛最容易讓人「買在最高點」。

蘇松泙長年在券商看盤,很容易受到氣氛的鼓動因為手癢而想去搶買股票。為了不讓自己買在最高點,他會用一個小方法來控制自己:同時寫好一張買單和一張賣單,買單只是安撫自己衝動用的,但賣單卻要嚴格執行。例如他手中已有新光金、很想去買國泰金,蘇松泙會同時寫下2張委託單,一張是買進國泰金、一張是賣出新光金,走到營業員前只丟出賣單,然後頭也不回地再把買單丟進垃切桶。
抓住機會!
為自己與所愛的家人也幫助他人
建立一個有健康與財富自由的夢想生活
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股神心法2》精挑細選再出手鎖定3種股票參與除權除息
「參加除權除息,不但可能『貼權』,還會『貼息』,一定要精挑細選,不能像新股一樣每檔都參加,會自討苦吃。」蘇松泙說。

名詞解釋_除權除息
當上市櫃公司發放現金股利時,叫做除息;發放股票股利時,叫做除權。若不想參加公司股票除權除息的話,必須在除權日或除息日前賣出。除權除息當日買的股票,則不計入除權除息範圍。
名詞解釋_填權填息、貼權貼息
如果股價在除權後上漲到除權前的價錢,稱作填權,反之則為貼權。如果股價在除息後上漲到除息前的價錢,稱作填息,反之則為貼息。

因此,儘管每年不論大盤好壞,蘇松泙一定參加除權除息行情,但他會從上千家除權除息公司中,只挑出100多檔參與,參與率減至1/10,所以很少失手。

例如,今年最得意的戰績,就是搶進高價股洋華,單是參與除息,短短兩個交易日賺進7萬元,投資報酬率近5%。

除權除息股票操作法-以今年4月30四洋華除息為例
論投資股市資金報酬率,蘇松泙說,除權除息不是投入資金最多、賺最多的一塊,但是參與除權除息行情,可以測試市場水溫,而且因為經過研究才投入,再爛的行情都能賺錢。更何況,報酬率就算比較低,「每檔只要能賺1,000元,100多檔至少也能賺10幾萬元。」積小勝為大勝的操作風格,再次展現。

整體看,每年除權除息行情,蘇松泙必定鎖定大型股、權值股、強勢股等三大族群操作,每檔股票獲利從4%至30%不等,是每年財富穩健增值的利器。

出手前,他一定遵循以下三個選股原則,在除權除息行情啟動前就做好準備。

原則1》觀察除權除息前一週股價

市場上,一般討論除權息行情,都會參考現金股息殖利率、法人進出張數等,但蘇松泙說自己學歷低,不懂也沒興趣搞懂,他只關心股價,因為「股價會告訴你強勢股在哪裡」。

名詞解釋_現金股息殖利率
就是股息殖利率(Dividend Yield),計算公式為每股現金股利÷每股市價,可以計算單位成本的產出,知道每投資1元所能獲得的附加價值,數值愈高代表愈具有投資價值。

康和證券自營部總監廖繼弘同意,股價表現綜合了市場資金力量、公司基本面、未來成長空間、獲利預期等,基本面強的公司,股價不會遭埋沒,就算暫時受委屈,未來市場也會還其公道。

蘇松泙觀察,很多個股在除權除息前一週,股價會開始有反應,這段時間漲勢強勁的個股,都可以注意。大致可分以下3種情形判斷進出:


另外,還要觀察除權息前一週的大盤表現,決定是否加碼:

原則2》挑選老闆正派的公司

再來,就是要挑選正派經營、老闆不喜歡「安排」股價的公司。在蘇松泙眼中,老闆正派經營的公司,不會亂投資,長期獲利才能維持一定水準,配股配息都不錯,不會讓股東吃虧,就算除權除息時遇上股市大行情不好,行情失靈,出現貼權、貼息,一段時間後,填權、填息的機會很高。

哪些老闆符合上述條件?台積電董事長張忠謀、鴻海集團董事長郭台銘、已去世的台塑集團董事長王永慶,都屬於正派企業家。因為這些公司認真替股東謀福利,他每年都參與他們除權除息,不必花太多力氣操作,就能賺錢。對於一些會做股票的公司,比較少讓投資人長期賺錢,想獲利得多靠自己,就不是每年都會參加的公司。

原則3》挑可扣抵稅率高的公司

此外,蘇松泙也會參考可扣抵稅率。由於自己適用的綜合所得稅稅率為21%,買進的股票可扣抵稅率愈高,可享有的節稅空間愈大,只要是可扣抵稅率高於21%的強勢股、大型股、權值股,他一定會參加除權除息。
名詞解釋_可扣抵稅率 [ 隱藏 ]
因政府實施「兩稅合一」稅制,上市櫃公司繳納過營利事業所得稅後,股東可用來扣抵個人綜合所得稅。只要上市櫃公司可扣抵稅率比股東個人綜所稅稅率高,股東領取股息後,就可以享有退稅。
但是,如果股價與可扣抵稅率無法兼顧,例如電子類股因受到政府政策優惠較多,可抵扣稅率通常比傳產類股低,那麼還是以賺股價、股息為優先考量。

蘇松泙綜合以上3大選股策略,提供10檔每年都可參加除權息的股票。

平民股神推薦10檔除權除息股
光選對股票,尚無法保證獲利,還得搭配適當的操作策略,才能賺到除權息行情的錢。以下是他最常運用的3種操作策略:

策略1:第一家除權除息公司一定要參與,掌握市場水溫
◎若除權除息行情一開始就很旺,表示今年股市行情有表現,他會提高參與部位,積極參與。
◎若除權除息行情不佳,意味著股市大環境不好,會降低參與部位,減少風險。

策略2:依看好度決定個股進場時點
◎極為看好個股:除權除息前一週分批買進。但他極為看好的股票通常很少,而且如果股價漲幅高於除權除息利益,會先賣掉,不參加除權除息。例如,創意(3443)今年配發3.43元股息,除息日在7月13日,蘇松泙在7月6日以162元買進,沒想到7月7日創意股價就上漲至171元,一張股票大賺9元,遠高於3.43元股息。為避免賺了利息卻賠掉股價,蘇松泙會先落袋為安,在7日就獲利出場。
◎一般個股:通常在除權除息日前一天,股價上漲時買進,下跌則不考慮。這種情況最多。

策略3:依股價表現決定出場時點
至於可扣抵稅額高的個股,蘇松泙通常在除權除息當天出場,「這種股票大家都喜歡,除權息後一定跌!」除非除權除息後連續漲停,才會多留幾天。

平心而論,蘇松泙的操作原理並不艱深,但是他深知自己是散戶,必須更認真準備,才能打贏每年的除權除息大戰。他能,相信同為散戶的你我,一定也能。

※如何查除權除息資訊?
步驟1:上台灣證券交易所網站
http://www.twse.com.tw
點「市場公告」後會出現下拉選單,選擇「除權除息」。

步驟2:點選「除權除息」的「預告表」,即可看到上市櫃公司除權除息日期、配息情況等相關資料
你會看到有兩種排序方式,建議以日期排序。

步驟3:了解除權除息參考價
點選左邊的「計算結果表」,可以看到當日除權除息個股的參考價格。你可在該個股除權除息前一天收盤後進此網站查詢。

 

(摘錄網路)
持股水位該設多少?

股神心法1:在空頭市場,持股別超過三成

我在任何時候,持股至少都三百萬,從兩千點漲到一萬點,一萬點再跌下來,一定會有三百萬。因為我是職業投資人,一定天天都有股票,就像一個種稻子的農夫一樣,不管大雨、颱風,我都要去看看我稻田裡的秧苗。
今年是四十年來,最差的一年。譬如我追強勢股,不管怎麼追,都沒辦法獲到大利。而且,漲都很慢漲,一跌很快就跌下來了。第二,除權除息股幾乎每一檔都跌價。這以我的觀念,就是在這地方賺不到錢了。所以我就把股票減碼,我在九千點的時候,股票大概剩下三百萬。這是我的基本持股,在我來講,也等於是零持股(蘇松泙個人資產上億元,持股水位約三%)。
三百萬也是天天去證券,換股換來換去,用那三百萬去換,換到股票不會跌了,我就慢慢加碼,加兩百加三百,一直加。一般加最多,也不容易加到三千萬以上。
以我認為,如果你有一百萬,在空頭市場就不要投入超過三十萬。
狂跌是最大的利多,不要握太多股票、要有最多的現金
 

可以逢低攤平了嗎?

股神心法2:可減量換股,但絕對不能攤平

我最不建議任何人做攤平的動作。你可以換股操作,但一定不要攤平。你銀行股1000元跌到12元你怎麼攤?(1990年三商銀、國壽從高點崩盤)禾伸堂從999元跌到幾元也不知道,你怎麼攤?
你可以減量。譬如你有四張股票,如果你想攤平兩張,我建議你把它賣兩張掉就好。就是你有想攤平的心理出來時,就把它變成賣出動作。
那如果你不想攤平,那就代表你想長期投資,你就長期投資。反正它不會讓你跌了晚上睡不著覺,漲了睡不著覺。這種就等看看就好。

套牢一堆如何操作?

股神心法3:不要不甘心,用分批出場停損

一般投資人是這樣,你叫他殺股票,好像叫他從一○一大樓跳下來一樣,有時我自己也會這樣,「唉呀,為什麼把這個股票賣了?」不管是漲還是跌,投資人要學習用平常心去看待買賣股票這個動作。
假設我現在有十張股票,現在100元,假設當初125元買的。它跌到98元,我就先砍兩張,萬一它漲回來102元,我一樣可以砍兩張,它又跌到96,你也可以再砍兩張。它又跌到90,我只剩下四張,就不一定要砍啊,然後它再跌到80,算了,我就都砍了,反正回去很難了。這樣就可慢慢把股票砍掉,離開它原先的高價區。
假設我現在五張股票,每一張都賠錢,最簡單,看到跌停鎖死的,不管,就把它全部砍掉。假設我有四張跌的,一張漲的,我就把一張跌的賣掉,同時把漲的也賣掉。我把小賠的股票賣掉,同時把小賺的股票也賣掉,這樣我獲利和虧損歸零,即賺賠都沖銷掉了。
 
部位高較能賺錢嗎?

股神心法4:金額投越少,獲利反而能更大

我大概二十年前,那時幾乎隨時股票最低持股都是一千萬,但發現,做大,獲利不一定那麼大耶。後來把持股改下來,改到三百萬。發現,擺越少,獲利越大。
我們不用把錢都丟進去,但是可以有更靈活的操作。因為,現在假設我有五百萬,五百萬都買一張股票,任何人跟你說你要停損,我請教你,現在跌10%時,你就考慮要不要停損嗎?那第二天一跌又跌到13%,糟了,你就會想說等到股票回來,反彈到跌10%的價位,我就停損;當然沒有出現,它就一路掉啦!那你怎麼捨得把它全部賣掉?你就會在那邊遲疑。一遲疑,後來忍不住還是把它賣了,賠了20%,這樣永遠都是輸家。

大盤指數該怎麼看?

股神心法5:不必看指數,只要看選股方向

我會看國外美股、日股指數,但台股指數我從來不看。因為台股漲一百點、跌一百點也好,對我來講,都不影響什麼,我只有嚴格控制我的持股。我可以賺錢,就放大我股票的部位;我不能賺錢,我就縮小。
譬如股票現在九千點,人家都賺錢,我就賠錢啊,那九千點跟我沒有關係,我就把股票縮小。譬如現在跌到七千點,大家賠錢,我發現我不會賠錢,那就可以把股票部位放大。這也是我跟一般人不一樣的地方。我用我至少能夠獲利,來決定這個大盤指數對我來講是多頭還是空頭。

如何做股票沒壓力?

股神心法6:有賺才加碼,務必留下保命錢

做股票,先拿十萬元出來試試功力,有賺到一萬四,還可以再拿十萬元,等於二十萬,即使隔天跌停,損失一萬四千元,還是沒有賠到錢。
一定是從小錢去賺,賺到再加碼。股票最好是用你自有的資金去賺錢,賺不到就算賠光光,也不會影響你的生活費。你如果壓力大,一定是賠錢的機會大於賺錢的機會。這跟房地產不一樣,你買下去,跌掉反正自己住的,住過十年、二十年,你就不會賠錢啦。
也不要用全部的錢去操作,留十分之二也好。跌到八千點、五千點,你還有錢,可以慢慢在那邊買進賣出。

不融資買股很難賺?

股神心法7:融資賠更慘,進場前先想風險

像我這樣,我從來也沒有覺得股票很好操作。有人說,「蘇先生,你怎麼買這麼少?我看你股票做很好,怎麼買這麼少?」,我說,「天下有這麼笨的人嗎?我如果知道明天這張股票會漲停板,我就都壓下去嘛!」對不對?但是我可以知道一次,我不可能知道十次啊,我壓對一次,壓錯九次怎麼辦?
如果你不用融資都賺不到錢,用融資更容易賠錢。就像你買一張股票都不賺錢,買一百張,一千張,更易賠錢。所以我做四十年股票,只有融資一次。融資會讓你獲得大利,也會讓你失敗。把風險放在前面,這樣就立於不敗之地了。你不敗,就可以利用時間,利用空間。

賠到睡不著怎麼辦?

股神心法8:晚上睡不好,代表你已透支了

現在就是跌到三千點,我還可以睡得著呢。不管你買多少股票,你晚上要睡得著。假設明天崩盤呢?我每一次出手,都當作明天股票會崩盤,明天崩盤你睡得著嗎?
買股票買到晚上沒辦法好好入睡的話,這就代表,你已經透支了,你那時候買的股票已經太多了。
人人都會有想多買一點、或受到周遭氣氛鼓動貪心與衝動的人性弱點,為了嚴守投資紀律,蘇松泙會想出一些小方法來協助自己嚴格執行。
譬如在市場熱絡時,他會跟營業員說,假設他下了兩張以上的買單,那營業員必須在下單前,再跟蘇松泙確認一次,是否真的要買兩張。經過這樣的來回詢問,時間一延長,就有助降低買股票的衝動。
賠錢是散戶永遠不變的宿命嗎?蘇松泙就是不相信,而有了不蝕本投資術的操盤心法,今年的行情,他的觀察,過去,股價指數在九千點左右,成交量常常都在兩千億以上,今年,有時候一千億都不到,顯示沒有多少人賺到錢,一定要保守。

在蘇松泙心目中,股票第一好賺的是零股,第二好賺的就是新股抽籤!

過去30多年,只要有新股上市櫃抽籤,他一定參與,而且是不管大盤、不挑個股,檔檔都參加。他說:每一次出手,都應該當作隔天股市就會崩盤。「在我心目中,股票第一好賺的是零股,第二好賺的就是新股抽籤!」
投資台股38年、年年保持獲利的蘇松泙如此說。股票市場波動劇烈,為了獲利,股民四處打聽明牌,但在蘇松泙眼中,新上市櫃股就是最穩的明牌。
過去30多年,只要有新股上市櫃抽籤,他一定參與,而且是不管大盤、不挑個股,檔檔都參加。
為什麼?因為新股掛牌幾乎都有所謂的「蜜月行情」。每天收盤後,一定抄股價做紀錄的蘇松泙說,在他的記憶中,新股蜜月幾乎都是連漲好多天,續航力佳者,甚至掛牌後半年、1年,股價都持續走高。
因此,他參加新股抽籤,每檔股票獲利從1成至1、2倍都有。

零股為何最好賺?

蘇松泙手中的零股全部零成本,都是參加個股除權而無償配得的股子,湊不成1張(1,000股),就留著等每年股東會時領紀念品。平均庫存約400檔、最高500檔,每年可以換到200至300份紀念品,曾用台積電零股換到耳溫槍,報酬率當然高。
以去年12月22日掛牌的台船(2208)為例,當時台股在4,000點至4,700點間的低檔打底,行情一片慘澹,單日成交值有時掉到一天不滿300億元的低量,但是蘇松泙照樣參加台船新股抽籤。
結果,承銷價每股只有13.41元的台船,掛牌首日股價大漲69%,他選擇在第二天股價衝高時賣出,結算獲利將近80%,輕鬆賺到50萬元,過年帶著老婆去西班牙玩。
至於今年最得意的代表作,則是參與旺旺(9151)回台發行台灣存託憑證(TDR),8個交易日總計獲利61.3%出場。

新股蜜月行情 每檔都不能放過!不管大盤、不挑股 3個心法教你跟著賺
可是,每年新上市上櫃股這麼多,真的可以不管大盤漲跌、不挑個股,每檔都參加嗎?蘇松泙說:「沒錯!要一網打盡,每家都抽,而且每次都把親朋好友的戶頭全部用上,拿去參加抽籤。
實際狀況如何?日盛投顧經理鐘國忠統計,今年已掛牌的新上市櫃股,有14檔在掛牌後1週股價上漲,其中,4檔新股股價漲幅逾倍。至於掛牌後1個月,更是普遍上漲。

仔細研究蘇松泙這套新股蜜月行情操作術,可拆解成以下3個心法:

心法1》每檔新股掛牌抽籤都參加

操作祕訣:新股幾乎都有蜜月行情,不論你對這家公司熟不熟,去抽就對了!

按蘇松泙投資台股38年的經驗,新股蜜月行情根本不必考慮哪一檔好賺、哪一檔難賺,「先抽到,再去想賺賠!」因為就像買樂透彩券,不買,哪有發財機會?有人擔心新股可能沒有蜜月行情,蘇松泙則認為,不會每檔新股蜜月行情都失靈,就算一檔賠錢,用其他新股賺的錢來補就好了,只要賺多賠少,整體結算還是穩賺不賠。

心法2》動用所有戶頭,提高中籤率>

操作祕訣:一張身分證只能抽籤一次,須把親朋好友戶頭全部用上。

蘇松泙表示,每一檔新股抽籤,他都動用所有戶頭去參加,以提高中籤率。如此做,就算沒抽中,每個戶頭成本也才20元而已,非常划算。

心法3》蜜月行情打開漲停,才賣出操作祕訣:

不管籌碼、不看基本面,鎖定蜜月行情操作就對了!

只要評估蜜月行情可能結束,就賣股票。自稱不會英文、不懂電腦的蘇松泙,從不看個股籌碼或基本面,買賣操作全看個股股價表現,不貪心要賣在最高點,也不長抱,獲利落袋最重要。

新股是以承銷價掛牌,何時出場變成獲利決戰點,按股價表現可分以下3種情況:

1.蜜月漲停:新股蜜月行情只要漲停,就續抱,直到漲停板打開,才考慮賣出。
2.股價漲,但未鎖漲停:這表示股價不夠強勢,通常當天有高點就賣出。
3.股價下跌:表示蜜月行情失靈,當天一定賣。若股價跌停,跌停打開就賣。

愈是熱門的新股,中籤率通常愈低,就算蘇松泙這樣的股市老手,也常抽不到,但是他不會因此放棄。若這檔股票掛牌後股價上漲,表現強勢,他會勇敢去追,以自己能接受的價格買進,等到股價漲勢鈍化或下跌再出場。


 

台長: jean

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